नेपाल में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। नेपाल एक Tier-2, नकदी-भारी लेकिन तेजी से डिजिटलीकरण करने वाला दक्षिण एशियाई बाजार है जिसकी जनसंख्या लगभग 31 मिलियन है जहाँ पहचान सत्यापन को वास्तविक समय में फिर से तैयार किया जा रहा है। किसी भी नियंत्रित ऑपरेटर के लिए तीन तथ्य परिदृश्य पर हावी हैं: (1) 21 फरवरी 2025 को, Financial Action Task Force ने नेपाल को बढ़ी हुई निगरानी के तहत न्यायक्षेत्रों की अपनी ग्रे सूची में वापस कर दिया, दो साल की कार्रवाई लगाई
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
नेपाल की जनसंख्या लगभग 31 मिलियन है, सात प्रांतों के साथ एक संघीय संसदीय गणराज्य संरचना है, और एक GDP है जो प्रेषण (GDP का लगभग एक चौथाई), पर्यटन, जल विद्युत और कृषि द्वारा संचालित है। वित्तीय क्षेत्र की निगरानी Nepal Rastra Bank (NRB), केंद्रीय बैंक द्वारा की जाती है, और इसमें Class A वाणिज्यिक बैंक, Class B विकास बैंक, Class C वित्त कंपनियां और Class D माइक्रोफाइनेंस संस्थान शामिल हैं, साथ ही तेजी से बढ़ते लाइसेंसधारी भुगतान सेवा प्रदाता और भुगतान प्रणाली ऑपरेटर खंड भी। Didit के लिए चार KYC-प्रासंगिक वर्टिकल महत्वपूर्ण हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
AML पर्यवेक्षक
गृह मंत्रालय
नियंत्रित
बायोमेट्रिक्स के साथ राष्ट्रीय पहचान पत्र का रोलआउट हो रहा है। NIN (राष्ट्रीय पहचान संख्या) असाइन की गई। KYC उपयोग के लिए इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन API विकसित की जा रही है।
गृह मंत्रालय
प्रतिबंधित
नागरिक रजिस्ट्री। नागरिकता (नागरिकता प्रमाणपत्र) पारंपरिक रूप से पहचान के लिए उपयोग किया जाता है। डिजिटलीकरण प्रगति में है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Asset द्वारा पर्यवेक्षित
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — AML रीढ़ (आमतौर पर ALPA या "AML Act" के रूप में संक्षिप्त)। 2011, 2014, 2016, 2019 और हाल ही में 2080 B.S. (2024) में संशोधित। ML और TF अपराधों, बाध्य संस्थाओं, ग्राहक उचित परिश्रम, लाभकारी स्वामित्व, रिकॉर्ड रखने और जांच शक्तियों को परिभाषित करता है। 2024 संशोधन ने DMLI से परे जांच प्राधिकरण का विस्तार Commission for Investigation of Abuse of Authority (CIAA) और Nepal Police को predicate-offence-linked ML के लिए किया
डेटा सुरक्षा
National DPA द्वारा पर्यवेक्षित
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
एक Class A वाणिज्यिक बैंक या NRB-लाइसेंसप्राप्त PSP जो 2026 में नेपाली खुदरा ग्राहक को ऑनबोर्ड कर रहा है:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
लागू नहीं। NRB Act 2002 और Foreign Exchange (Regulation) Act 1962 के तहत NRB द्वारा नेपाली निवासियों के लिए वर्चुअल-एसेट सेवाएं प्रतिबंधित हैं। नेपाल में मार्केटिंग करने वाला कोई भी KYC विक्रेता नेपाली-निवासी क्रिप्टो उपयोग मामलों को बाहर करना होगा और स्थानीय ऑपरेटरों को लाइसेंस नहीं दे सकता।
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
ऑनलाइन जुआ प्रतिबंधित है। Casino Regulation 2013 के तहत लाइसेंसप्राप्त भूमि-आधारित कैसीनो के लिए, KYC प्रवाह बैंकिंग से मौलिक रूप से अलग है क्योंकि उत्पाद कानूनी रूप से गैर-नेपालियों तक सीमित है:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
नेपाल में मार्केटप्लेस, राइड-हेलिंग और डिलीवरी प्लेटफॉर्म (Pathao, inDrive, Foodmandu) ALPA के तहत शास्त्रीय बाध्य संस्थाएं नहीं हैं लेकिन eSewa, Khalti by IME और कार्ड एक्वायरर के साथ अपने भुगतान एकीकरण के माध्यम से KYC दायित्व प्राप्त करते हैं। ड्राइवर और राइडर ऑनबोर्डिंग के लिए आमतौर पर NIC या Naga की आवश्यकता होती है
बायोमेट्रिक liveness
NRB के AML/CFT निर्देश अभी तक बाध्यकारी पाठ में एक विशिष्ट बायोमेट्रिक liveness मानक (जैसे ISO/IEC 30107-3 Level 2) निर्धारित नहीं करते हैं, लेकिन 2025 STR/SAR दिशानिर्देश स्पष्ट रूप से एक "डिजिटल रूप से एकीकृत, AI-समर्थित" ढांचे को अपनाते हैं और NIMIS के खिलाफ केंद्रीकृत बायोमेट्रिक सत्यापन की प्रत्याशा करते हैं। व्यवहार में, Class A बैंक और लाइसेंसप्राप्त PSPs पहले से ही NIC / Nagarikta फोटो के खिलाफ passive या active liveness और face match के साथ selfie capture चलाते हैं। एक PAD-अनुपालित (Presentation Attack Detection
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। नेपाल अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit नेपाल में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय IDs, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्व स्तर पर 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीन करता है — नेपाल में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
नेपाल में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness detection की आवश्यकता होती है या दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit नेपाल के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit नेपाल की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
