पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया बोलीविया 
Carnet de Identidad को SEGIP के साथ रियल टाइम में क्रॉस-चेक किया गया, बायोमेट्रिक फ़ेस-मैच, और AML स्क्रीनिंग, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ़्त.
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How identity verification works in बोलीविया.
- Fraud landscape
- बोलीविया को Carnet de Identidad पर दस्तावेज़ जालसाज़ी के दबाव, मोबाइल-मनी वॉलेट के विस्तार से जुड़े सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी, और अनौपचारिक-अर्थव्यवस्था के नकदी प्रवाह का सामना करना पड़ता है जो लाइसेंस प्राप्त कॉपरेटिव्स और फ़िनटेक उधारदाताओं के लिए KYC को जटिल बनाता है. Didit हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम फ़्रॉड सिग्नल स्कोर करता है, फ़ेस मॉर्फ़, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन.
- Compliance frameworks
- Ley 393/2013 (Ley de Servicios Financieros)
- Ley 1040/2018 (Ley Anti-Lavado de Dinero, ALD/CFT)
- Decreto Supremo 26052/2001 (Reglamento de Control de Legitimación de Ganancias Ilícitas)
- GAFILAT 40 Recommendations
- FATF Methodology 2022
Who supervises identity verification in बोलीविया.
ASFI
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, बैंकों, कॉपरेटिव्स, फ़िनटेक, बीमा और प्रतिभूति बाज़ारों के लिए प्रूडेंशियल सुपरवाइज़र. Ley 393/2013 के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं का मालिक है.
UIF
Unidad de Investigaciones Financieras, बोलीविया की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट. Ley 1040/2018 (Ley Anti-Lavado de Dinero) के तहत Reportes de Operación Sospechosa प्राप्त करती है.
BCB
Banco Central de Bolivia, सेंट्रल बैंक और भुगतान-प्रणाली नियामक. इलेक्ट्रॉनिक-भुगतान ऑपरेटरों और मोबाइल-मनी लाइसेंसिंग की देखरेख करता है.
SEGIP
Servicio General de Identificación Personal, सिविल-रजिस्ट्री अथॉरिटी। यह Carnet de Identidad जारी करता है और `bol_cedula` सर्विस द्वारा क्वेरी किए गए आधिकारिक पहचान डेटाबेस को बनाए रखता है।
ADSIB
Agencia para el Desarrollo de la Sociedad de la Información en Bolivia, डिजिटल-गवर्नेंस एजेंसी जो डेटा-प्रोटेक्शन और ई-गवर्नमेंट मानकों के लिए जिम्मेदार है।
Four modules. One verification.
Carnet de Identidad को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Carnet de Identidad (वैकल्पिक विभागीय प्रत्यय के साथ 6–10 अंकों का दस्तावेज़ संख्या), Pasaporte (बायोमेट्रिक पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया), Cédula de Identidad de Extranjero, और Licencia de Conducir।
- नाम, CI संख्या, जन्म तिथि, लिंग और समाप्ति लौटाता है।
- Carnet de Identidad (CI), मानक और बायोमेट्रिक प्रारूप
- Pasaporte, ई-पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया
- Cédula de Identidad de Extranjero
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट के खिलाफ मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां, साथ ही बोलिवियाई वॉचलिस्ट।
- बोलिविया, BOASFI, बोलिवियाई वित्तीय प्रणाली का पर्यवेक्षक प्राधिकरण, नियामक प्रतिबंध रजिस्टर (SIE)
- बोलिविया के व्यापार रजिस्टर का इलेक्ट्रॉनिक गजट, वाणिज्यिक चेतावनी सूची
- बोलिविया की सीनेट, विधायकों के लिए PEP स्तर 2 रजिस्टर
- बोलिविया सेंट्रल बैंक, वरिष्ठ अधिकारी PEP रजिस्टर (स्तर 2)
- न्याय और संस्थागत पारदर्शिता मंत्रालय, PEP स्तर 1
- बोलिविया के राष्ट्रपति का कार्यालय, PEP स्तर 2
- GAFILAT, लैटिन अमेरिका के वित्तीय कार्रवाई समूह के आपसी मूल्यांकन
- FATF, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल समेकित सूची
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद, समेकित प्रतिबंध सूची
- OFAC SDN, विशेष रूप से नामित नागरिक
- इंटरपोल, क्षेत्रीय लैटिन अमेरिका रेड नोटिस
- एल देबर डिजिटल, प्रतिकूल मीडिया (SIP)
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से पुनः जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , see the docs for the full module surface.
SEGIP सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- `bol_cedula` चेक (प्रति सफल क्वेरी $0.20, अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति की आवश्यकता नहीं है) सीधे Servicio General de Identificación Personal से जुड़ता है,
document_number+date_of_birthइन, सामान्यीकृत पहचान फ़ील्ड आउट:identification_number,first_name,last_name,full_name,date_of_birth। - दस्तावेज़ संख्या 6–10 अंक होनी चाहिए; भेजने से पहले रिक्त स्थान, हाइफ़न और विभागीय प्रत्यय हटा दें।
SEGIP सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक करें , see the docs for the full module surface.
Every बोलीविया document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for बोलीविया.
Bolivia — Carnet de Identidad verification (SEGIP)
Source: Servicio General de Identificación Personal (SEGIP) — authoritative civil registry. $0.20 per successful query.
AML lists screened in बोलीविया
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
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बोलीविया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमें तब ज़रूरत थी जब हम खुद प्रोडक्ट बना रहे थे: ओपन, फ्लेक्सिबल और डेवलपर-फ्रेंडली, ताकि यह आपकी स्टैक का एक वास्तविक हिस्सा बन सके, न कि एक ब्लैक बॉक्स जिसके चारों ओर आपको इंटीग्रेट करना पड़े।
एक API लोगों को वेरिफाई करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को वेरिफाई करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट्स की स्क्रीनिंग करने (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज़, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से किसी को वेरिफाई करने से भी ज़्यादा सुरक्षित प्रमाणित
इसके पीछे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी सिग्नल। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिजनेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, वास्तविक समय का नियम इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट रिस्क, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, पूरे KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कामकाजी दोपहर में मैन्युअल रूप से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, सब-2-सेकंड एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ्लो, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC उत्पन्न करता है; एक फ्लैग किए गए लेनदेन से एक स्टेप-अप KYC सुधार होता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी सिग्नल स्कोर किए जाते हैं, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम मानते हैं, डिफ़ॉल्ट नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, आईगेमिंग, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की ज़रूरत होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
बोलिविया में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान सत्यापन को कौन से नियामक नियंत्रित करते हैं?
हर बोलिवियाई पहचान-सत्यापन प्रवाह के शीर्ष पर चार प्राधिकरण बैठते हैं:
- Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Ley 393/2013 (Ley de Servicios Financieros) के तहत बैंकों, कॉपरेटिव्स, फिनटेक और सिक्योरिटीज फर्मों के लिए KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), बोलिविया की वित्तीय खुफिया इकाई। Ley 1040/2018 (Ley Anti-Lavado) के तहत रिपोर्टेस डी ऑपरेशियन सोस्पेशोसा प्राप्त करती है।
- Banco Central de Bolivia (BCB), केंद्रीय बैंक, इलेक्ट्रॉनिक-भुगतान ऑपरेटरों और मोबाइल-मनी लाइसेंसिंग की देखरेख करता है।
- Servicio General de Identificación Personal (SEGIP), सिविल-रजिस्ट्री अथॉरिटी जो Carnet de Identidad जारी करती है और
bol_cedulaडेटाबेस सत्यापन को आधार बनाती है।
Didit इन चारों को एक साथ संतुष्ट करने के लिए होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज शिप करता है, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit बोलिवियाई पहचानों को SEGIP रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक करता है?
हाँ, `bol_cedula` डेटाबेस सत्यापन सेवा के माध्यम से (POST /v3/database-validation/):
- `bol_cedula`, सीधे Servicio General de Identificación Personal (SEGIP) से जुड़ता है।
$0.20 प्रति सफल क्वेरी, अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति की आवश्यकता नहीं है। इनपुट:document_number(6–10 अंक, कोई हाइफ़न नहीं) +date_of_birth।identification_number,first_name,last_name,full_name,date_of_birthलौटाता है।
क्या Didit Ley 393/2013 के तहत ASFI-पर्यवेक्षित KYC के लिए तैयार है?
हाँ। Ley 393/2013 (Ley de Servicios Financieros) और Ley 1040/2018 के तहत इसके UIF कार्यान्वयन नियमों के लिए हर ASFI-पर्यवेक्षित इकाई, बैंक, कॉपरेटिव, फिनटेक, इलेक्ट्रॉनिक-भुगतान ऑपरेटर, को ऑनबोर्डिंग से पहले सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ ग्राहक पहचान को वेरिफाई करने और AML जोखिम के लिए स्क्रीनिंग करने की आवश्यकता होती है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूरे स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- SEGIP के खिलाफ `bol_cedula` डेटाबेस सत्यापन, ASFI द्वारा अपेक्षित आधिकारिक स्रोत।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ बोलिवियाई नियामक वॉचलिस्ट (ASFI/BOASFI प्रतिबंध, SEGIP PEP रजिस्टर, BCB अधिकारी, UIF रिपोर्टिंग सूची) के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- Ley 1040/2018 आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
बोलिविया के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें, ID वेरिफिकेशन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + AML + SEGIP डेटाबेस को जोड़ने वालेworkflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन मुफ्त हैं, हमेशा के लिए, प्रोडक्शन ट्रैफिक को फ्लिप करने से पहले पूरे बोलिविया स्टैक का शून्य लागत पर पायलट करें।
बोलिवियाई उपयोगकर्ताओं के लिए होस्टेड वेरिफिकेशन फ्लो कौन सी भाषा का उपयोग करता है?
बोलिवियाई स्पेनिश, उपयोगकर्ता के ब्राउज़र या डिवाइस लोकले से स्वतः-पता लगाया गया। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में शिप होता है; बोलिवियाई उपयोगकर्ता डिफ़ॉल्ट रूप से स्पेनिश फ्लो पर आते हैं। क्रॉस-बॉर्डर या प्रवासी उपयोगकर्ताओं के लिए अंग्रेजी भी उसी फ्लो पर लाइव है।
दस्तावेज़-पहचान लेयर UI लेयर से अलग है, कैप्चर किसी भी भाषा में काम करता है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम द्वारा पसंद की जाने वाली किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
बोलिविया वेरिफिकेशन का एंड-टू-एंड कितना खर्च आता है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID वेरिफिकेशन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष$0.07। - `bol_cedula` (SEGIP सिविल रजिस्ट्री), प्रति सफल क्वेरी
$0.20।
पूरा KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।