पैराग्वे में पहचान सत्यापन

पैराग्वे में पहचान सत्यापन और KYC/AML

कार्यकारी सारांश। पराग्वे एक दस्तावेज़-केंद्रित KYC व्यवस्था चलाता है जो Ley N° 1015/1997 (Ley N° 3783/2009 और सबसे महत्वपूर्ण रूप से, Ley N° 6497/2019 द्वारा संशोधित) में स्थापित है, जो Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — राष्ट्रीय FIU — को हर बाध्यकारी क्षेत्र के लिए जोखिम-आधारित उचित-परिश्रम नियम निर्धारित करने की व्यापक शक्तियां देता है। तीन परिचालन पर्यवेक्षक उस रीढ़ के ऊपर बैठते हैं

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14K+

समर्थित दस्तावेज़

(220+ देशों से सरकारी आईडी)

<30 सेकंड

औसत सत्यापन समय

220+

कवर किए गए देश

(सरकारी जारी ID सत्यापित)

बाज़ार अवलोकन

पैराग्वे में KYC, एक नज़र में

पराग्वे की जनसंख्या लगभग 7.4 मिलियन है, GDP लगभग USD 45 बिलियन है, और दक्षिण अमेरिका में सबसे कम औसत आयु में से एक है। स्पेनिश और गुआरानी 1992 के संविधान के तहत सह-आधिकारिक भाषाएं हैं, और ग्रामीण ऑनबोर्डिंग प्रवाह का एक महत्वपूर्ण हिस्सा गुआरानी-भाषा समर्थन की आवश्यकता है — एक बिंदु जिसे अधिकांश वैश्विक KYC विक्रेता नजरअंदाज करते हैं। BCP द्वारा रिपोर्ट की गई बैंकिंग पहुंच 2023 में लगभग 76% थी, जो पारंपरिक चालू खातों के बजाय मुख्य रूप से EMPE-आधारित मोबाइल वॉलेट द्वारा संचालित थी। पांच KYC-प्रासंगिक क्षेत्र व्यावसायिक रूप से महत्वपूर्ण हैं:

समर्थित दस्तावेज़

पैराग्वे में हर प्रमुख ID

Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।

*नागरिक पहचान पत्र

*पराग्वे गणराज्य का पासपोर्ट

*विदेशियों के लिए पहचान पत्र

*ड्राइविंग लाइसेंस

*RUC

*जन्म / विवाह / मृत्यु प्रमाण पत्र

नियामक

पैराग्वे में KYC/AML की देखरेख कौन करता है

SEPRELAD

धन या संपत्ति की धुलाई की रोकथाम सचिवालय

BCP

बैंकों, वित्त कंपनियों, मुद्रा-विनिमय गृहों और EMPEs की विवेकपूर्ण और अखंडता पर्यवेक्षण

CNV

राष्ट्रीय प्रतिभूति आयोग, पूंजी-बाजार प्रतिभागियों की निगरानी करता है

SET

अब DNIT के अंदर

INCOOP

सहकारी समितियों का विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक, AML के लिए SEPRELAD के साथ सह-जिम्मेदार

SEDECO

उपभोक्ता और उपयोगकर्ता रक्षा सचिवालय, Ley N° 6534/2020 का सह-कार्यान्वयनकर्ता

पहचान विभाग (राष्ट्रीय पुलिस)

राष्ट्रीय पुलिस

प्रतिबंधित

cédula de identidad का प्रबंधन करता है। सीमित डिजिटलीकरण; कोई वाणिज्यिक API नहीं। पहचान पत्र जारी करने की प्रक्रिया का आधुनिकीकरण हो रहा है।

Registro Civil

Ministerio de Justicia

प्रतिबंधित

जन्म, विवाह, मृत्यु रिकॉर्ड के लिए नागरिक रजिस्ट्री। डिजिटलीकरण के प्रयास चल रहे हैं।

SET (Subsecretaría de Estado de Tributación)

SET

नियंत्रित

RUC का प्रबंधन करने वाला कर प्राधिकरण। ऑनलाइन RUC परामर्श उपलब्ध है।

सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस

आधिकारिक स्रोत जिनके विरुद्ध Didit क्रॉस-चेक कर सकता है

अनुपालन ढांचा

पैराग्वे में KYC के पीछे का कानून

AML ढांचा

*Ley N° 1015/1997

SEPRELAD द्वारा पर्यवेक्षित

- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. मूलभूत AML कानून। - Ley N° 3783/2009 — Ley N° 1015 में पहला प्रमुख संशोधन, SEPRELAD की शक्तियों को मजबूत करना। - Ley N° 6497/2019 — अब तक का सबसे महत्वपूर्ण संशोधन। Ley N° 1015 के अनुच्छेद 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 और 35–38 को संशोधित करता है और SEPRELAD को कार्यात्मक और प्रशासनिक स्वायत्तता के साथ FIU के रूप में समेकित करता है। स्पष्ट रूप से SEPRELAD को अधिकृत करता है, क्षेत्रीय पर्यवेक्षकों के साथ समन्वित

डेटा सुरक्षा

Ley 6534/2020 (Protección de Datos Personales Crediticios)

राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित

क्रेडिट-डेटा-विशिष्ट Ley N° 6534/2020 के तहत, क्रेडिट-संबंधित व्यक्तिगत डेटा का सीमा-पार स्थानांतरण सहमति और उद्देश्य सीमा के अधीन अनुमतित है। आगामी Ley N° 7593/2025 के तहत, सीमा-पार स्थानांतरण GDPR-शैली पर्याप्तता + सुरक्षा उपाय मॉडल का पालन करेंगे जब द्वितीयक नियमन लागू हो

अनुपालन न करने पर दंड

आपूर्ति-पक्ष की कमियां स्पष्ट हैं: गुआरानी-भाषा UX, पूर्ण cédula टेम्प्लेट लाइब्रेरी (पुराने लैमिनेटेड, नए चिप-सक्षम 2023+), तेज़ SEPRELAD-संरेखित प्रतिबंध/PEP स्क्रीनिंग, और मूल्य निर्धारण जो पैराग्वे EMPE यूनिट अर्थशास्त्र के अनुकूल हो।

उपयोग के मामले

पैराग्वे को नियंत्रित करने वाले उद्योगों के लिए निर्मित

Fintech

Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।

EMPEs विवेकाधीन मामलों के लिए BCP द्वारा और AML के लिए Resolución SEPRELAD N° 77/2020 के माध्यम से SEPRELAD द्वारा नियंत्रित हैं। BCP का Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos (हाल ही में 5 सितंबर 2024 के Act N° 41 के तहत संशोधित) विवेकाधीन ढांचा निर्धारित करता है। मुख्य KYC विशेषताएं:

Crypto / VASPs

एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।

Resolución SEPRELAD N° 172/2020, 14 अगस्त 2020 को जारी, CNV द्वारा पर्यवेक्षित संस्थाओं के लिए Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos को अनुमोदित किया: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, और विशेष कानूनों द्वारा बनाए गए अन्य एजेंट। यह

iGaming

स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।

Ley N° 7438/2025, 6 जनवरी 2025 के Gaceta Oficial N° 3 में प्रकाशित, Ley N° 1016/1997 को संशोधित और विस्तारित करता है। परिचालन रूप से:

मार्केटप्लेसेस

गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।

पैराग्वे में कोई विशिष्ट VASP लाइसेंसिंग कानून नहीं है। BCP की स्थिति — चैंबर ऑफ डेप्युटीज को रिपोर्ट में औपचारिक रूप से — यह है कि क्रिप्टो संपत्ति कानूनी निविदा नहीं है, पैसे के बुनियादी कार्यों को पूरा नहीं करती, और उच्च जोखिम निवेश का प्रतिनिधित्व करती है, लेकिन इनका उपयोग प्रतिबंधित नहीं है। परिणामस्वरूप, कोई भी पैराग्वे

बायोमेट्रिक liveness

ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness, पैराग्वे के लिए तैयार

नवंबर 2025 तक पैराग्वे में कोई सामान्य डेटा-सुरक्षा कानून नहीं था। Ley N° 1682/2001 को क्रेडिट-ब्यूरो-केंद्रित Ley N° 6534/2020 द्वारा निरस्त कर दिया गया था। गोपनीयता सुरक्षा संवैधानिक habeas data कार्रवाई (1992 संविधान के अनुच्छेद 135) और Ley N° 6534 में 5-वर्षीय प्रतिधारण सीमा पर आधारित थी। यह 27 नवंबर 2025 को Ley N° 7593/2025, Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay के अधिनियमन के साथ बदल गया। नया कानून GDPR-प्रेरित है: सिद्धांत

प्रमाणन

उद्यम विश्वास के लिए प्रमाणित

हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

GDPR अनुपालित

पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन

ISO 27001

सूचना सुरक्षा प्रबंधन

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)

दुनिया भर में भरोसेमंद

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं

उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।

वुक अडज़िक

क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख

डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।

फर्नांडो पिंटो

टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक

डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।

डायना गार्सिया

शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी

डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।

गिलेम मेडिना

GBTC फाइनेंस में COO

डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।

पॉल मार्टिन

बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष

डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।

क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो

अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक

डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।

अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ

क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर

FAQ

पैराग्वे में KYC के बारे में प्रश्न

क्या पैराग्वे में दूरस्थ पहचान सत्यापन कानूनी है?

हां। पैराग्वे अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।

Didit पैराग्वे में कौन से पहचान दस्तावेज़ सत्यापित करता है?

Didit पैराग्वे में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा-पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।

पैराग्वे में पहचान सत्यापन की लागत कितनी है?

Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।

क्या Didit पैराग्वे के लिए AML स्क्रीनिंग का समर्थन करता है?

हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — पैराग्वे में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।

क्या बायोमेट्रिक liveness आवश्यक है?

पैराग्वे के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।

क्या Didit पैराग्वे में क्रिप्टो/VASP अनुपालन में सहायता कर सकता है?

हां। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो पैराग्वे के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।

क्या Didit पैराग्वे में iGaming के लिए आयु सत्यापन का समर्थन करता है?

हां। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो पैराग्वे की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।