पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया पराग्वे 
Cédula de Identidad का Departamento de Identificaciones के साथ वास्तविक समय में क्रॉस-चेक किया गया, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ़्त, दक्षिण अमेरिका के सबसे तेज़ी से बढ़ते फिनटेक कॉरिडोर के लिए बनाया गया।
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पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है पराग्वे में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- पराग्वे का पहचान धोखाधड़ी परिदृश्य ई-वॉलेट एक्सेस के लिए cédula क्लोनिंग, तेज़ी से बढ़ते EMPE सेक्टर में सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी, और अर्जेंटीना और ब्राजील के साथ अनौपचारिक सीमा-पार नकद गलियारों से आकार लेता है, जो विनियमित फिनटेक के लिए मनी-लॉन्ड्रिंग जोखिम पैदा करता है। Didit हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, डीपफेक, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- Ley 1015/1997, Ley de Prevención y Represión de los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes
- Ley 6497/2020, Reforma de la Ley 1015 (AML/CFT सुधार)
- Ley 861/1996, Ley General de Bancos, Financieras y Otras Entidades de Crédito
- Resolución BCP, Normativa de Entidades de Medios de Pago Electrónico (EMPE)
- GAFILAT 40 सिफारिशें
- FATF पद्धति 2022
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है पराग्वे में.
SEPRELAD
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes, पराग्वे का AML/CFT पर्यवेक्षी और खुफिया प्राधिकरण। Ley 1015/1997 और Ley 6497/2020 के तहत संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग आवश्यकताओं का मालिक है।
BCP
Banco Central del Paraguay, केंद्रीय बैंक और बैंकों, financieras, और Entidades de Medios de Pago Electrónico (EMPE) के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। इलेक्ट्रॉनिक-भुगतान लाइसेंसिंग व्यवस्था और मौद्रिक नीति की देखरेख करता है।
SB
Superintendencia de Bancos, BCP की विवेकपूर्ण बैंकिंग शाखा। लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों के लिए KYC ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं और AML पर्यवेक्षण को निर्धारित करता है।
Departamento de Identificaciones
Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional, सिविल-रजिस्ट्री प्राधिकरण। Cédula de Identidad जारी करता है और आधिकारिक पहचान डेटाबेस को बनाए रखता है जिसे `pry_cedula` सेवा द्वारा क्वेरी किया जाता है।
MADES
Ministerio del Ambiente y Desarrollo Sostenible, कॉर्पोरेट KYB फ़्लो से संबंधित पर्यावरणीय और रिपोर्टिंग अनुपालन की भी देखरेख करता है। Ministerio Público (Fiscalía General del Estado) AML/CFT कानूनों के आपराधिक प्रवर्तन को संभालता है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
Cédula de Identidad को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Cédula de Identidad (6–10 अंकों की संख्या), Pasaporte (बायोमेट्रिक पासपोर्ट पर चिप रीड), Cédula de Identidad de Extranjero, Licencia de Conducir, और Cédula de Identidad de Menores।
- नाम, CI नंबर, जन्मतिथि, लिंग और समाप्ति तिथि देता है।
- Cédula de Identidad (CI), 6–10 अंकों की संख्या
- Pasaporte, बायोमेट्रिक ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
- Cédula de Identidad de Extranjero
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव कन्फर्म किया गया और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स में 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- उच्च-जोखिम वाले फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता है या पलक झपकता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब यूज़र डेस्कटॉप पर शुरू करता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ QR
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही पराग्वे की वॉचलिस्ट।
- National Assembly of Paraguay, विधायकों के लिए PEP लेवल 1 रजिस्टर
- ADN Paraguayo, ADN Digital, प्रतिकूल मीडिया (SIP)
- SEPRELAD, Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes प्रवर्तन सूची
- BCP, Banco Central del Paraguay नियामक चेतावनियाँ
- Ministerio Público, Unidad de Delitos Económicos प्रवर्तन सूची
- SB, Superintendencia de Bancos प्रशासनिक प्रतिबंध
- Dirección General de Migraciones, आव्रजन प्रवर्तन अलर्ट
- GAFILAT, Group of Financial Action of Latin America पारस्परिक मूल्यांकन
- FATF, Financial Action Task Force समेकित सूची
- UN Security Council, समेकित प्रतिबंध सूची
- OFAC SDN, Specially Designated Nationals
- Interpol, क्षेत्रीय दक्षिण अमेरिका रेड नोटिस
हिट्स को गंभीरता के आधार पर स्कोर किया जाता है। चल रही निगरानी ($0.07 प्रति यूज़र / वर्ष) चालू करें और Didit हर ग्राहक को रोज़ाना फिर से जांचता है, जैसे ही कोई नया हिट दिखाई देता है, एक वेबहुक ट्रिगर करता है, Ley 6497/2020 आवधिक-समीक्षा दायित्वों के लिए महत्वपूर्ण।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
Departamento de Identificaciones के साथ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक सिविल रजिस्ट्री के साथ क्रॉस-चेक किया गया।
- `pry_cedula` चेक (प्रति सफल क्वेरी
$0.20, अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति की आवश्यकता नहीं) सीधे Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional को हिट करता है,document_number(6–10 अंक, कोई हाइफ़न नहीं) इनपुट के रूप में, सामान्यीकृत पहचान फ़ील्ड आउटपुट के रूप में:identification_number,first_name,last_name,full_name।
Departamento de Identificaciones के साथ क्रॉस-चेक करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर पराग्वे दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज पराग्वे के लिए.
Paraguay — Cédula de Identidad verification (Departamento de Identificaciones)
स्रोत: Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional — authoritative civil registry। $0.20 per successful query।
पराग्वे में AML लिस्ट की जाँच की गई
1,300+ प्रतिबंध, पॉलिटिकली एक्सपोज्ड पर्सन्स (PEP), और एडवर्स-मीडिया लिस्ट, साथ ही देश की नियामक वॉचलिस्ट और PEP रजिस्ट्री।
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पराग्वे के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफ़ॉर्म जिसकी हमें खुद प्रोडक्ट बनाते समय ज़रूरत थी: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को सत्यापित करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को सत्यापित करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज़, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 टाइप 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से सत्यापित करने से भी ज़्यादा सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
इसके नीचे का फ़ुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी संकेत। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोज़ेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। प्रति पूर्ण बंडल $0.33।
- बिज़नेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन मॉनिटरिंग, वास्तविक समय नियम इंजन, केस मैनेजमेंट, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, एक पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर बिक्री कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native, और Flutter के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कामकाजी दोपहर में हाथ से।
- यूज़र अनुभव। बाज़ार में सबसे ज़्यादा पास दरें, सब-2-सेकंड एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ़्लो, 48+ भाषाएं आउट ऑफ़ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिज़नेस (KYB), ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को स्पॉन करता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार को स्पॉन करता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर किया जाता है, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाज़ी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी, और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की ज़रूरत होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
पराग्वे में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान सत्यापन को कौन से नियामक नियंत्रित करते हैं?
चार प्राधिकरण हर पराग्वे पहचान-सत्यापन फ़्लो के शीर्ष पर बैठते हैं:
- Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), पराग्वे का AML/CFT पर्यवेक्षक और FIU। Ley 1015/1997 और Ley 6497/2020 सुधारों के तहत Reportes de Operaciones Sospechosas प्राप्त करता है।
- Banco Central del Paraguay (BCP), केंद्रीय बैंक और बैंकों, financieras, और Entidades de Medios de Pago Electrónico (EMPE) का पर्यवेक्षक भुगतान-समावेशन ढांचे के तहत।
- Superintendencia de Bancos (SB), BCP की विवेकपूर्ण बैंकिंग शाखा। KYC ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं और AML पर्यवेक्षण को निर्धारित करता है।
- Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional, सिविल-रजिस्ट्री प्राधिकरण जो Cédula de Identidad जारी करता है और
pry_cedulaडेटाबेस सत्यापन को आधार बनाता है।
Didit होस्टेड फ़्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है ताकि इन चारों को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
क्या Didit पराग्वे पहचानों को Departamento de Identificaciones के साथ क्रॉस-चेक करता है?
हाँ, `pry_cedula` डेटाबेस सत्यापन सेवा के माध्यम से (POST /v3/database-validation/):
- `pry_cedula`, सीधे Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional को हिट करता है।
$0.20 प्रति सफल क्वेरी, किसी एंड-यूज़र सहमति की आवश्यकता नहीं। इनपुट:document_number(6–10 अंक, कोई हाइफ़न नहीं)।identification_number,first_name,last_name,full_nameलौटाता है।
क्या Didit Ley 1015/1997 और Ley 6497/2020 के तहत SEPRELAD-पर्यवेक्षित KYC के लिए तैयार है?
हाँ। Ley 1015/1997 (Ley de Prevención y Represión de los Actos Ilícitos) और Ley 6497/2020 सुधारों के लिए हर SEPRELAD-पर्यवेक्षित इकाई, बैंक, financiera, EMPE, सहकारी, को ऑनबोर्डिंग से पहले ग्राहक पहचान को सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ सत्यापित करने और AML जोखिम के लिए स्क्रीनिंग करने की आवश्यकता होती है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- Departamento de Identificaciones के खिलाफ `pry_cedula` डेटाबेस सत्यापन, आधिकारिक स्रोत जिसकी SEPRELAD अपेक्षा करता है।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ पराग्वे नियामक वॉचलिस्ट (SEPRELAD प्रवर्तन सूचियाँ, BCP चेतावनी, राष्ट्रीय असेंबली PEP रजिस्टर, Ministerio Público सूचियाँ) के खिलाफ AML स्क्रीनिंग ($0.20 प्रति चेक)।
- Ley 6497/2020 आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML मॉनिटरिंग ($0.07 प्रति यूज़र / वर्ष)।
पराग्वे के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ़्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + AML + Departamento de Identificaciones डेटाबेस को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, ऐडर, या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविज़न करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त हैं, हमेशा के लिए, प्रोडक्शन ट्रैफ़िक को फ़्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण पराग्वे स्टैक का पायलट करें।
पराग्वे के यूज़र्स के लिए होस्टेड सत्यापन फ़्लो कौन सी भाषा का उपयोग करता है?
पराग्वे स्पेनिश, यूज़र के ब्राउज़र या डिवाइस लोकल से स्वतः-पता लगाया गया। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में शिप होता है; पराग्वे के यूज़र डिफ़ॉल्ट रूप से स्पेनिश फ़्लो पर आते हैं। क्रॉस-बॉर्डर या प्रवासी यूज़र्स के लिए उसी फ़्लो पर अंग्रेजी भी लाइव है।
गुआरानी पराग्वे की अधिकांश आबादी द्वारा स्पेनिश के साथ बोली जाती है; दस्तावेज़-पहचान लेयर सभी भाषाओं को नेटिव रूप से संभालती है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम द्वारा पसंद की जाने वाली किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
पराग्वे सत्यापन की लागत अंत-से-अंत तक कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ़्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति यूज़र / वर्ष। - `pry_cedula` (Departamento de Identificaciones), प्रति सफल क्वेरी
$0.20।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ़्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।