अल साल्वाडोर में पहचान सत्यापन
एल साल्वाडोर गणराज्य में पहचान सत्यापन, KYC, और AML अनुपालन के लिए देश प्रोफाइल। `sv.yaml` का साथी। फोकस: SSF द्वारा पर्यवेक्षित बैंक और cooperativas, Bitcoin Service Providers (BSPs), CNAD के साथ पंजीकृत Digital Asset Service Providers (DASPs), रेमिटेंस और भुगतान ऑपरेटर, नियंत्रित iGaming, और पूर्णतः डॉलरीकृत और Bitcoin-कानूनी-निविदा अर्थव्यवस्था में संचालित fintechs
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
एल साल्वाडोर एक नागरिक-कानून क्षेत्राधिकार है जिसकी वित्तीय-नियामक संरचना अधिकांश क्षेत्रीय साथियों की तुलना में संकीर्ण है क्योंकि देश पूर्णतः डॉलरीकृत है और एक एकल एकीकृत वित्तीय पर्यवेक्षक है। मौद्रिक नीति अमेरिकी डॉलर के उपयोग (2001 के Ley de Integración Monetaria के बाद से) द्वारा बाधित है, और 2021 के बाद Bitcoin के लिए एक समानांतर कानूनी-निविदा व्यवस्था। KYC/AML और पहचान सत्यापन के लिए महत्वपूर्ण नियामक मानचित्र इस प्रकार दिखता है: यह एक घना लेकिन छोटा नियामक सेट है। एक विशिष्ट साल्वाडोरन बैंक की समान अनुपालन टीम नियमित रूप से एक ही सप्ताह में SSF, UIF, BCR, और Ministerio de Hacienda के साथ व्यवहार करती है। crypto-मूल फर्मों के लिए SSF के बजाय CNAD और BCR के साथ यही सच है।
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
लिखित, बोर्ड-अनुमोदित, जोखिम-आधारित, यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त कि संस्था अपने ग्राहकों को जानती है
अनुपालन अधिकारी
ROS
LCLDA बाध्य संस्थाओं को न्यूनतम पंद्रह वर्षों के लिए ग्राहक उचित परिश्रम और लेनदेन के रिकॉर्ड रखने की आवश्यकता है, जो क्षेत्र में सबसे लंबी अवधारण अवधियों में से एक है
RNPN
प्रतिबंधित
DUI (Documento Único de Identidad) और नागरिक रजिस्ट्री का प्रबंधन करता है। कुछ परामर्शों के लिए ऑनलाइन सेवाएं लेकिन पहचान सत्यापन के लिए कोई वाणिज्यिक API नहीं।
Ministerio de Hacienda
नियंत्रित
NIT का प्रबंधन करने वाला कर प्राधिकरण। ऑनलाइन NIT परामर्श उपलब्ध।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
KYC नीति अपनाएं द्वारा पर्यवेक्षित
Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), मूल रूप से 2 दिसंबर 1998 के Decreto Legislativo N° 498 के रूप में अधिनियमित, कई संशोधनों के बावजूद एल साल्वाडोर में अभी भी सबसे महत्वपूर्ण AML क़ानून है। अधिनियमन के बाद से इसे बार-बार संशोधित किया गया है — विशेष रूप से 2014 में जब बाध्य विषयों का दायरा व्यापक किया गया और न्यूनतम रिकॉर्ड-अवधारण अवधि बढ़ाई गई — और आधिकारिक समेकित पाठ SSF वेबसाइट पर बनाए रखा जाता है। कानून मनी लॉन्ड्रिंग को अपराधी बनाता है
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
1. मूल्य — प्रति सत्यापन $0.30, प्रति माह 500 मुफ्त जांच और कोई न्यूनतम के साथ, मौजूदा कंपनियों से लगभग 3-5x सस्ता है, जो मूल्य-संवेदनशील बाजार में मायने रखता है जहां कई BSPs और DASPs प्रारंभिक चरण में हैं। 2. स्पेनिश-मूल UX — पूरा सत्यापन प्रवाह स्पेनिश में उपलब्ध है, जिसमें शामिल है
अनुपालन न करने पर दंड
5. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग — OFAC, UN, EU, और राष्ट्रीय पदनाम जांचें; PEP सूचियों के विरुद्ध स्क्रीन करें
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
Ley Bitcoin को 8 जून 2021 को Decreto Legislativo N° 57 के रूप में अधिनियमित किया गया और Diario Oficial में प्रकाशन के नब्बे दिन बाद 7 सितंबर 2021 को लागू हुआ। यह देश का सबसे छोटा प्रमुख आर्थिक कानून है — सोलह अनुच्छेद — और इसका प्रभाव फिर भी कट्टरपंथी है: अनुच्छेद 1 घोषित करता है
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
11 जनवरी 2023 को विधान सभा ने Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD) को अनुमोदित किया, एक विशेष क़ानून जो डिजिटल संपत्ति के जारी करने (योजनाबद्ध "Volcano Bond" जैसे टोकनाइज़्ड सार्वजनिक-ऋण उपकरणों सहित) और Digital Asset Se की वाणिज्यिक गतिविधियों दोनों को नियंत्रित करता है
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
अपने अधिकांश इतिहास के लिए एल साल्वाडोर के पास व्यापक डेटा-सुरक्षा क़ानून नहीं था; व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा संवैधानिक गोपनीयता अधिकारों, habeas data न्यायशास्त्र, क्षेत्रीय क़ानूनों (LCLDA डेटा नियम, बैंकिंग गोपनीयता व्यवस्था, Ley de Acceso a la Información Pública) में स्थापित थी
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
El Salvador ने 2001 के Ley de Juegos de Azar से जुआ को नियंत्रित किया है, लेकिन बाजार को दिसंबर 2021 में आधुनिक बनाया गया, जब वित्त मंत्रालय और Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) ने गेमिंग निरीक्षण को पुनर्गठित किया। उस सुधार के बाद से LNB लॉटरी के लिए केंद्रीकृत प्राधिकरण बन गया है
बायोमेट्रिक liveness
राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज Documento Único de Identidad (DUI) है, जो एक क्रेडिट-कार्ड प्रारूप का बायोमेट्रिक ID है जो 18 वर्ष या उससे अधिक उम्र के हर साल्वाडोरन को जारी किया जाता है। DUI को 2001 में पेश किया गया था (Cédula de Identidad Personal को बदलते हुए), यह राष्ट्रीय क्षेत्र में अनिवार्य है, और जारी होने के महीने से आठ साल तक वैध है। यह Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN) द्वारा जारी किया जाता है, जो Ley Orgánica del RNPN द्वारा बनाई गई एक स्वायत्त सार्वजनिक संस्था है और परिचालन रूप से जुड़ी हुई है
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। El Salvador अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit El Salvador में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार भी।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतियोगी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — El Salvador में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
El Salvador में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit El Salvador के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हां। Didit El Salvador की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
