पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया निकारागुआ 
बायोमेट्रिक लाइवनेस और AML स्क्रीनिंग के साथ Cédula de Identidad Ciudadana सत्यापित, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त, मध्य अमेरिका के प्रेषण और फिनटेक ऑपरेटरों के लिए बनाया गया।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है निकारागुआ में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- निकारागुआ में Cédula जालसाजी रेमिटेंस-अकाउंट एक्सेस और सहकारी ऑनबोर्डिंग के कारण होती है, सीमित डिजिटल-रजिस्ट्री कनेक्टिविटी से सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी बढ़ जाती है, और Procuraduría General और नेशनल असेंबली नेटवर्क के माध्यम से PEP एक्सपोजर होता है। Didit हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम फ्रॉड सिग्नल स्कोर करता है, डीपफेक, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- Ley No. 977, Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas (2018)
- Ley No. 561, Ley General de Bancos (2005, as amended)
- Norma sobre Gestión de Riesgo de LA/FT, SIBOIF Circular 2021
- Ley No. 842, Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias
- GAFILAT 40 Recommendations
- FATF Methodology 2022
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है निकारागुआ में.
SIBOIF
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, बैंकों, माइक्रो-लेंडर्स, बीमा कंपनियों और प्रतिभूति बाजारों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। Ley No. 977 के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं का मालिक है।
UAF
Unidad de Análisis Financiero, निकारागुआ की वित्तीय खुफिया इकाई। Reportes de Operaciones Sospechosas प्राप्त करती है और Procuraduría General de la República के साथ समन्वय करती है।
BCN
Banco Central de Nicaragua, केंद्रीय बैंक। भुगतान प्रणाली, मौद्रिक नीति और इलेक्ट्रॉनिक-मनी ऑपरेटरों के लिए नियामक ढांचे की देखरेख करता है।
CSE
Consejo Supremo Electoral, सिविल-रजिस्ट्री अथॉरिटी जो Cédula de Identidad Ciudadana जारी करती है और आधिकारिक पहचान डेटाबेस बनाए रखती है।
PGR
Procuraduría General de la República, अटॉर्नी जनरल। प्रवर्तन कार्रवाइयों का SIP रजिस्टर बनाए रखता है और AML जांचों पर UAF के साथ समन्वय करता है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
Cédula को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Cédula de Identidad Ciudadana (16-अंक), Pasaporte (बायोमेट्रिक पासपोर्ट पर चिप रीड), Cédula de Residencia, और Licencia de Conducir।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, और लिंग।
- Cédula de Identidad Ciudadana, 16-अंक संख्या
- Pasaporte, बायोमेट्रिक ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
- Cédula de Residencia
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही निकारागुआ की वॉचलिस्ट:
- नेशनल असेंबली ऑफ निकारागुआ, PEP लेवल 1 विधायी रजिस्टर
- Procuraduría General de la República (PGR), SIP प्रवर्तन-कार्रवाई रजिस्टर
- निकारागुआ स्टॉक एक्सचेंज (BVDN), नियामक चेतावनी
- SIBOIF, Superintendencia de Bancos प्रशासनिक प्रतिबंध
- UAF, Unidad de Análisis Financiero संदिग्ध-इकाई सूची
- BCN, Banco Central de Nicaragua नियामक चेतावनी
- GAFILAT, लैटिन अमेरिका के वित्तीय कार्रवाई समूह के मूल्यांकन
- FATF, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल समेकित सूची
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद, समेकित प्रतिबंध सूची
- OFAC SDN, विशेष रूप से नामित नागरिक
- इंटरपोल, क्षेत्रीय मध्य अमेरिका रेड नोटिस
- बेसल AML इंडेक्स, निकारागुआ देश जोखिम स्तर
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
CSE रजिस्ट्री के खिलाफ डेटाबेस सत्यापन.
- निकारागुआ के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API Didit की स्टैंडअलोन सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, Consejo Supremo Electoral (CSE) वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए कोई सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
CSE रजिस्ट्री के खिलाफ डेटाबेस सत्यापन , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर निकारागुआ दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज निकारागुआ के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
निकारागुआ के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमें खुद प्रोडक्ट बनाते समय ज़रूरत महसूस हुई थी: ओपन, फ्लेक्सिबल और डेवलपर-फ्रेंडली, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को वेरिफाई करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को वेरिफाई करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट्स की स्क्रीनिंग करने (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज़, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से वेरिफाई करने से भी सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
इसके नीचे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी सिग्नल। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। प्रति पूर्ण बंडल $0.33।
- बिजनेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, रियल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, एक पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, Claude Code और Cursor के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native और Flutter के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कामकाजी दोपहर में हाथ से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, सब-2-सेकंड एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशेषज्ञ कैप्चर प्रवाह, बॉक्स से बाहर 48+ भाषाएं।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (API) KYC, Know Your Business (KYB), लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC उत्पन्न करता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार उत्पन्न करता है, वही सेशन, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम धोखाधड़ी सिग्नल स्कोर किए गए, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-ID, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की ज़रूरत होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
निकारागुआ में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान सत्यापन को कौन से नियामक नियंत्रित करते हैं?
प्रत्येक निकारागुआन पहचान-सत्यापन प्रवाह के शीर्ष पर पांच प्राधिकरण बैठते हैं:
- सुपरइंटेंडेंसिया डी बैंकोस वाई डी ओट्रास इंस्टीट्यूशन्स फाइनेंसिएरास (SIBOIF), लेय नंबर 977 (लेय कोंट्रा एल लवाडो डी एक्टिवोस, एल फाइनेंसियामिएंटो अल टेररिज्म और एल फाइनेंसियामिएंटो ए ला प्रोलिफेरेशन डी आर्मस डी डेस्ट्रुसियन मासिव) के तहत बैंकों, सूक्ष्म-ऋणदाताओं और बीमा फर्मों के लिए केवाईसी और एएमएल ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- यूनिडैड डी एनालिसिस फाइनेंसिएरो (UAF), निकारागुआ की वित्तीय खुफिया इकाई। रिपोर्टेस डी ऑपरेशन्स सोस्पेचोसस प्राप्त करती है।
- बैंको सेंट्रल डी निकारागुआ (BCN), केंद्रीय बैंक जो भुगतान प्रणाली और इलेक्ट्रॉनिक-मनी ऑपरेटरों की देखरेख करता है।
- कोंसेजो सुप्रीमो इलेक्टोरल (CSE), नागरिक-पंजीकरण प्राधिकरण जो सिड्यूला डी आइडेंटिडैड स्यूडाडाना जारी करता है।
- प्रोक्यूराडुरिया जनरल डी ला रिपब्लिका (PGR), अटॉर्नी जनरल जो प्रवर्तन-कार्य रजिस्टर को बनाए रखता है।
डिडिट होस्टेड प्रवाह + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को एक ही समय में इन सभी पांचों को संतुष्ट करने के लिए भेजता है, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
क्या Didit Ley No. 977 के तहत SIBOIF-पर्यवेक्षित KYC के लिए तैयार है?
हाँ। Ley No. 977 (2018) और SIBOIF के कार्यान्वयन सर्कुलर हर पर्यवेक्षित इकाई, बैंक, माइक्रो-लेंडर, बीमा फर्म, सहकारी, को ऑनबोर्डिंग से पहले एक आधिकारिक स्रोत के खिलाफ पहचान सत्यापन करने और AML जोखिम के लिए स्क्रीनिंग करने की आवश्यकता है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ निकारागुआ की वॉचलिस्ट (SIBOIF प्रतिबंध, UAF प्रवर्तन सूची, नेशनल असेंबली PEP रजिस्टर, PGR SIP सूची) के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- Ley No. 977 आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
Didit निकारागुआ के उपयोगकर्ताओं के लिए किन दस्तावेज़ों को सत्यापित कर सकता है?
Didit एक ही होस्टेड फ्लो पर सभी प्राथमिक निकारागुआ पहचान दस्तावेज़ों को स्वीकार करता है:
- Cédula de Identidad Ciudadana (16-अंक, CSE द्वारा जारी), OCR + टेम्पलेट सत्यापन।
- Pasaporte (बायोमेट्रिक, ई-पासपोर्ट पर चिप रीड), Ministerio de Gobernación द्वारा जारी।
- Cédula de Residencia, कानूनी रूप से निवासी गैर-नागरिकों के लिए।
- Licencia de Conducir, पहचान का पूरक प्रमाण।
कैप्चर किसी भी स्मार्टफोन कैमरे पर काम करता है, किसी विशेष हार्डवेयर की आवश्यकता नहीं है।
निकारागुआ के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,POST /v3/session/कोworkflow_idके साथ कॉल करें जो ID वेरिफिकेशन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, या Replit Agent में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पाँच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन मुफ्त हैं, हमेशा के लिए, प्रोडक्शन ट्रैफिक को फ्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण निकारागुआ स्टैक का पायलट करें।
निकारागुआ सत्यापन की लागत एंड-टू-एंड कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उस चीज़ के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलती है:
- ID वेरिफिकेशन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।