पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया बुल्गारिया 
Лична карта, биометричен паспорт, और EU/EEA दस्तावेज़ एक सत्र पर — EU AMLD6 + GDPR + Measures Against Money Laundering Act 2018। $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 निःशुल्क।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है बुल्गारिया में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- दो दबाव बल्गेरियाई पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: BNB-लाइसेंस प्राप्त भुगतान संस्थानों और FSC-पर्यवेक्षित MiCA क्रिप्टो ऑपरेटरों की लहर पर डीपफेक और सिंथेटिक-पहचान हमले जो डिजिटल चैनलों के माध्यम से ऑनबोर्डिंग कर रहे हैं, और शेंगेन क्षेत्र में सीमा-पार जालसाजी का दबाव क्योंकि बल्गेरियाई बैंक रोमानियाई और उत्तरी मैसेडोनियाई निवासियों को ऑनबोर्ड कर रहे हैं। Didit प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — चेहरा मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- Measures Against Money Laundering Act 2018 (MAMLA — AMLD6 परिवर्तन)
- AMLD6 (EU Directive 2018/843)
- GDPR (Regulation 2016/679)
- MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- DORA (Digital Operational Resilience Act)
- EU Regulation 2019/1157 (चिप आईडी कार्ड)
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है बुल्गारिया में.
BNB
Българска народна банка (बल्गेरियाई नेशनल बैंक) — बैंकों, भुगतान संस्थानों और इलेक्ट्रॉनिक-मनी जारीकर्ताओं के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। Measures Against Money Laundering Act 2018 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
FSC
Комисия за финансов надзор (वित्तीय पर्यवेक्षण आयोग) — MiCA के तहत निवेश फर्मों, बीमाकर्ताओं, पेंशन फंडों और क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स का पर्यवेक्षण करता है। लाइसेंसिंग और AML अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए राज्य एजेंसी) — बुल्गारिया की वित्तीय खुफिया इकाई के रूप में कार्य करती है। Measures Against Money Laundering Act 2018 के तहत बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करती है।
KZLD
Комисия за защита на личните данни (व्यक्तिगत डेटा संरक्षण आयोग) — GDPR (विनियमन 2016/679) के लिए बुल्गारिया का पर्यवेक्षी प्राधिकरण। बल्गेरियाई निवासियों पर प्रत्येक पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (बुल्गारिया गणराज्य का लेखा परीक्षा चैंबर) — PEP स्तर 1 संस्था; MAMLA और AMLD6 द्वारा आवश्यक Didit की AML स्क्रीनिंग परत में सूचीबद्ध वरिष्ठ अधिकारी।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- лична карта (पॉलीकार्बोनेट चिप LD EU Reg. 2019/1157 के अनुरूप), биометричен паспорт (ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ), шофьорска книжка, और गैर-EU निवासियों के लिए разрешение за пребиваване।
- नाम, ЕГН (единен граждански номер — व्यक्तिगत पहचान संख्या), जन्म तिथि और समाप्ति लौटाता है।
- Лична карта (LD) — पॉलीकार्बोनेट कार्ड पर चिप रीड
- ड्राइविंग लाइसेंस · निवास परमिट
- बायोमेट्रिक पासपोर्ट — ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। निःशुल्क।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ क्यूआर जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही बल्गेरियाई वॉचलिस्ट:
- बुल्गारिया गणराज्य का लेखा परीक्षा चैंबर — PEP स्तर 1 (वरिष्ठ राज्य लेखा परीक्षा अधिकारी)।
- रक्षा मंत्रालय — PEP स्तर 2 (वरिष्ठ मंत्रालय अधिकारी)।
- लोक सेवा मंत्रालय — PEP स्तर 2 (वरिष्ठ सिविल सेवा अधिकारी)।
- प्रतिस्पर्धा संरक्षण आयोग (BGCPC) — SIE (MAMLA के तहत राज्य-निवेशित संस्थाएं)।
- बल्गेरियाई रुचि के व्यक्ति — SIP (विशेष-रुचि वाले व्यक्तियों का डेटाबेस)।
- वित्तीय पर्यवेक्षण आयोग (FSC) — चेतावनियां (नियामक प्रवर्तन नोटिस)।
- यूरोपीय संघ समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची — बुल्गारिया में यूरोपीय संघ के प्रवर्तन के तहत लागू होती है।
- OFAC विशेष रूप से नामित नागरिक (SDN) — अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- MONEYVAL — यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्षों की परिषद।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची — वैश्विक पदनाम।
- यूरोपोल मोस्ट वांटेड — सीमा पार कानून प्रवर्तन पदनाम।
- FATF 40 सिफारिशें — जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- यूरोजस्ट — यूरोपीय संघ न्यायिक सहयोग पदनाम।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
दस्तावेज़ सत्यापन — बुल्गारिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
बुल्गारिया वर्तमान में नागरिक रजिस्ट्री के खिलाफ राष्ट्रीय आईडी रिकॉर्ड को क्रॉस-चेक करने के लिए तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक सरकारी उपभोक्ता API को उजागर नहीं करता है। इसलिए बुल्गारिया में पहचान सत्यापन तीन पूरक परतों पर निर्भर करता है जिन्हें Didit समानांतर में चलाता है:
- दस्तावेज़ OCR + चिप रीड — лична карта या पासपोर्ट पर हर क्षेत्र को वास्तविक समय में ISO/ICAO टेम्पलेट्स के खिलाफ निकाला और मान्य किया जाता है।
- बायोमेट्रिक जीवंतता + चेहरा मिलान — सेल्फी को लाइव के रूप में पुष्टि की जाती है और दस्तावेज़ पोर्ट्रेट से मिलान किया जाता है, जिससे सिंथेटिक और रीप्ले हमलों को समाप्त किया जाता है।
- AML स्क्रीनिंग — निकाले गए नाम को 1,300+ वैश्विक और बल्गेरियाई वॉचलिस्ट में स्क्रीन किया जाता है, जिसमें प्रतिबंध, PEPs और प्रतिकूल-मीडिया हिट पकड़े जाते हैं जो एक रजिस्ट्री लुकअप से सामने नहीं आएंगे।
यदि बुल्गारिया के लिए एक आधिकारिक डेटाबेस सत्यापन API उपलब्ध हो जाता है, तो Didit इसे POST /v3/database-validation/ कैटलॉग में स्वचालित रूप से जोड़ देगा — आपकी तरफ से किसी एकीकरण परिवर्तन की आवश्यकता नहीं है।
दस्तावेज़ सत्यापन — बुल्गारिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक बुल्गारिया दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज बुल्गारिया के लिए.
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बुल्गारिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
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