डोमिनिकन गणराज्य में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। डोमिनिकन गणराज्य कैरिबियन में अधिक संरचित AML/CFT व्यवस्थाओं में से एक संचालित करता है, जो Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 जून 2017) और इसके कार्यान्वयन नियमन Reglamento 408-17 पर आधारित है। ढांचे की पर्यवेक्षा क्षेत्रीय लाइनों के साथ की जाती है: Superintendencia de Bancos (SB) सह
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
डोमिनिकन गणराज्य की जनसंख्या लगभग 11 मिलियन है और GDP के हिसाब से कैरिबियन की सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है। इसकी वित्तीय प्रणाली Banco Popular Dominicano, Banreservas (राज्य-स्वामित्व), BHD, Scotiabank, Santa Cruz और Banco BDI के नेतृत्व में एक केंद्रित बैंकिंग क्षेत्र द्वारा प्रभुत्व में है, साथ ही asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, और corporaciones de crédito की एक लंबी पूंछ है जो सभी Ley 155-17 के तहत बाध्य विषय हैं। KYC-प्रासंगिक क्षेत्र:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
AML पर्यवेक्षक
Junta Central Electoral
नियंत्रित
cédula de identidad और नागरिक रजिस्ट्री का प्रबंधन करता है। अधिकृत संस्थाओं के लिए इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन सेवाएं (consulta de cédula) प्रदान करता है। नियंत्रित संस्थानों के लिए API पहुंच उपलब्ध।
DGII
नियंत्रित
कर प्राधिकरण जो RNC (Registro Nacional de Contribuyentes) का प्रबंधन करता है। ऑनलाइन RNC सत्यापन उपलब्ध है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF द्वारा पर्यवेक्षित
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 जून 2017)। डोमिनिकन KYC की रीढ़। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को परिभाषित करता है, पूर्व अपराधों की सूची देता है, UAF को एक स्वायत्त FIU के रूप में बनाता है, वित्तीय और गैर-वित्तीय बाध्य विषयों को परिभाषित करता है, और CDD, EDD, PEP, UBO, रिकॉर्ड-कीपिंग और रिपोर्टिंग व्यवस्था स्थापित करता है। - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17। कार्यान्वयन नियम जो
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
अनुपालन न करने पर दंड
डोमिनिकन KYC विक्रेता बाजार तीन शक्तियों द्वारा आकार दिया गया है: (i) वैश्विक प्रतिष्ठित कंपनियों के साथ लंबे समय से संबंध रखने वाले नियंत्रित बैंक; (ii) एक बढ़ती fintech और वॉलेट परत जो सस्ता, API-first KYC खरीदती है; और (iii) कैसीनो और ऑनलाइन-जुआ ऑपरेटर जिन्हें आयु-गेटिंग, प्रतिबंध स्क्रीनिंग की आवश्यकता है
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
Ley 155-17 और Reglamento 408-17 के तहत, बाध्य विषयों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू करना चाहिए और न्यूनतम:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
बाध्य संस्थाओं को ग्राहकों की स्क्रीनिंग करनी चाहिए:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
इलेक्ट्रॉनिक वाणिज्य, दस्तावेज और डिजिटल हस्ताक्षर पर Ley 126-02 इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों और मान्यता प्राप्त प्रमाणन प्रदाताओं द्वारा जारी प्रमाणपत्रों पर आधारित उन्नत इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षरों की कानूनी वैधता को मान्यता देता है। समानांतर में, Reglamento 408-17 गैर-आमने-सामने ऑनबोर्डिंग को प्रतिबंधित नहीं करता
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Ley núm. 172-13 (13 दिसंबर 2013) अभिलेखागार, सार्वजनिक रजिस्ट्री, डेटाबेस या प्रसंस्करण के अन्य तकनीकी साधनों, सार्वजनिक या निजी में निहित व्यक्तिगत डेटा की समग्र सुरक्षा को नियंत्रित करता है। इसके मुख्य सिद्धांत:
बायोमेट्रिक liveness
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — ऑपरेशन किए जाने या प्रयास के पांच कार्य दिवसों के भीतर UAF के साथ दाखिल (Art. 55 Ley 155-17)। सामग्री और प्रारूप UAF मार्गदर्शन के माध्यम से मानकीकृत हैं, जिसमें Guía de Calidad para ROS और Guía de Confidencialidad del ROS शामिल हैं। ROS दाखिल करना गोपनीय है; टिप ऑफ करना प्रतिबंधित है। - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — Reglamento 408-17 द्वारा निर्धारित सीमा से ऊपर नकद-लेनदेन रिपोर्ट, UAF के साथ दाखिल। - Declar
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। Dominican Republic अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Dominican Republic में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट का सत्यापन करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज प्रकार।
Didit प्रति माह 500 मुफ्त जांच के साथ प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Dominican Republic में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Dominican Republic में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit Dominican Republic के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit Dominican Republic की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
