पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया गुयाना 
गुयाना ID कार्ड और पासपोर्ट को बायोमेट्रिक लाइवनेस और 1,300+ वैश्विक सूचियों में AML स्क्रीनिंग के साथ सत्यापित किया गया, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ़्त, कैरिबियन की सबसे तेज़ी से बढ़ती तेल अर्थव्यवस्था के लिए बनाया गया।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है गुयाना में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- गुयाना की तेज़ी से बढ़ती अर्थव्यवस्था ने नए फिनटेक ऑनबोर्डिंग, वेनेज़ुएला और ब्राज़ील प्रेषण गलियारों से सीमा-पार पहचान धोखाधड़ी, और नेशनल असेंबली और सरकार-स्वामित्व वाले उद्यम नेटवर्क के माध्यम से PEP जोखिम को लक्षित करने वाले सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी में वृद्धि को आकर्षित किया है। CANU वांछित सूची क्षेत्राधिकार के लिए अद्वितीय एक नारकोटिक्स-प्रवर्तन आयाम जोड़ती है। Didit हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, डीपफेक, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटरिंग द फाइनेंसिंग ऑफ़ टेररिज्म एक्ट 2009 (संशोधित)
- वित्तीय संस्थान अधिनियम 1995 (संशोधित)
- अपराध की आय अधिनियम 2009
- डेटा संरक्षण अधिनियम 2023
- CFATF पारस्परिक मूल्यांकन
- FATF कार्यप्रणाली 2022
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है गुयाना में.
Bank of Guyana
वाणिज्यिक बैंकों, कैम्बियो और मनी-सर्विसेज़ व्यवसायों के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटरिंग द फाइनेंसिंग ऑफ़ टेररिज्म एक्ट 2009 के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
FIU Guyana
गुयाना की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट, संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और AML प्रवर्तन पर CFATF के साथ समन्वय करती है। राष्ट्रीय वित्तीय-अपराध खुफिया डेटाबेस का रखरखाव करती है।
CANU
कस्टम्स एंटी-नारकोटिक्स यूनिट, नारकोटिक्स-संबंधित AML और धोखाधड़ी-स्क्रीनिंग फ़्लो के लिए प्रासंगिक वांछित-व्यक्तियों की सूची का रखरखाव करती है। गुयाना स्क्रीनिंग के लिए एक प्रमुख प्रवर्तन वॉचलिस्ट।
CFATF
कैरिबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स, FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय। गुयाना FATF कार्यप्रणाली के तहत पारस्परिक मूल्यांकन और अनुवर्ती कार्रवाई के अधीन एक सदस्य है।
GRA
गुयाना राजस्व प्राधिकरण, KYB और ट्रेजरी-पहचान फ़्लो में उपयोग किए जाने वाले कर पंजीकरण और राष्ट्रीय करदाता पहचान संख्या (TIN) का प्रशासन करता है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
राष्ट्रीय ID या पासपोर्ट कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- राष्ट्रीय पंजीकरण पहचान पत्र (NRIC), पासपोर्ट (बायोमेट्रिक पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया), वर्क परमिट, और ड्राइविंग लाइसेंस।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, राष्ट्रीयता।
- राष्ट्रीय पंजीकरण पहचान पत्र (NRIC)
- पासपोर्ट, बायोमेट्रिक ई-पासपोर्ट पर चिप पढ़ा गया
- वर्क परमिट
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी की लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स में 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- ज़्यादा जोखिम वाले फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब यूज़र डेस्कटॉप पर शुरू करता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ QR
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल मीडिया सूचियाँ, साथ ही गुयाना वॉचलिस्ट:
- नेशनल असेंबली ऑफ़ गुयाना, PEP लेवल 1 विधायी रजिस्टर
- द कोलोराडो बार (गुयाना), SIP प्रवर्तन रजिस्टर
- कस्टम्स एंटी-नारकोटिक्स यूनिट (CANU), वांछित-व्यक्तियों की चेतावनी
- FIU गुयाना, वित्तीय खुफिया इकाई प्रवर्तन सूची
- बैंक ऑफ़ गुयाना, प्रशासनिक प्रतिबंध और नियामक कार्रवाई
- CFATF, कैरिबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स म्यूचुअल मूल्यांकन
- FATF, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स समेकित सूची
- UN सिक्योरिटी काउंसिल, समेकित प्रतिबंध सूची
- OFAC SDN, विशेष रूप से नामित नागरिक
- इंटरपोल, कैरिबियन-क्षेत्र रेड नोटिस
- FinCEN, फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क एडवाइज़री
- बेसल AML इंडेक्स, गुयाना देश जोखिम स्तर
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/यूज़र/वर्ष) रोज़ाना फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक भेजती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
जनरल रजिस्ट्रार के ख़िलाफ़ डेटाबेस सत्यापन.
- गुयाना के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, जनरल रजिस्ट्रार का कार्यालय वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए कोई सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
जनरल रजिस्ट्रार के ख़िलाफ़ डेटाबेस सत्यापन , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर गुयाना दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज गुयाना के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
गुयाना के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इन्फ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफ़ॉर्म जिसकी हमें खुद उत्पाद बनाते समय ज़रूरत थी: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को सत्यापित करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को सत्यापित करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट को स्क्रीन करने (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज़, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ उत्पादन में
- सुरक्षित, SOC 2 टाइप 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से किसी को सत्यापित करने से ज़्यादा सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
इसके नीचे का फ़ुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी संकेत। Didit इन्फ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इन्फ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोज़ेबल मॉड्यूल:
- यूज़र सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूर्ण बंडल के लिए $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, रीयल-टाइम नियम इंजन, केस मैनेजमेंट, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएँ और इसे Didit के अंदर चलाएँ।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, हमेशा के लिए।
Didit एक एकल-उत्पाद नो योर कस्टमर (KYC) विक्रेता से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान विक्रेता एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इन्फ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। एकल-उत्पाद विक्रेता बिक्री कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुँच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर उत्पादन कुंजियाँ। एकल-उत्पाद विक्रेता अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक दस्तावेज़, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native और Flutter के लिए नेटिव सॉफ़्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कार्यशील दोपहर में हाथ से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाज़ार में उच्चतम पास दरें, सब-2-सेकंड एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर फ़्लो, बॉक्स से बाहर 48+ भाषाएँ।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिज़नेस (KYB), लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को जन्म देता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार को जन्म देता है, वही सेशन, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। एकल-उत्पाद विक्रेता KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर किया गया, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-ID, दस्तावेज़ जालसाज़ी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। एकल-उत्पाद विक्रेता डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की ज़रूरत होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
गुयाना में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान सत्यापन को कौन से नियामक नियंत्रित करते हैं?
गुयाना के हर पहचान-सत्यापन फ़्लो पर पाँच प्राधिकरण बैठते हैं:
- बैंक ऑफ़ गुयाना, वाणिज्यिक बैंकों, कैम्बियो और मनी-सर्विसेज़ व्यवसायों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटरिंग द फाइनेंसिंग ऑफ़ टेररिज्म एक्ट 2009 के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- गुयाना की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU), संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और CFATF के साथ समन्वय करती है।
- कस्टम्स एंटी-नारकोटिक्स यूनिट (CANU), नारकोटिक्स-संबंधित AML स्क्रीनिंग के लिए महत्वपूर्ण वांछित-व्यक्तियों की सूची का रखरखाव करती है।
- कैरिबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स (CFATF), FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय। गुयाना पारस्परिक मूल्यांकन के अधीन है।
- गुयाना राजस्व प्राधिकरण (GRA), KYB और ट्रेजरी-पहचान फ़्लो में उपयोग किए जाने वाले TIN पंजीकरण का प्रशासन करता है।
Didit होस्टेड फ़्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है ताकि एक ही समय में सभी पाँचों को संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
क्या Didit AML/CFT एक्ट 2009 के तहत बैंक ऑफ़ गुयाना-पर्यवेक्षित KYC के लिए तैयार है?
हाँ। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटरिंग द फाइनेंसिंग ऑफ़ टेररिज्म एक्ट 2009 (संशोधित) और बैंक ऑफ़ गुयाना दिशानिर्देशों के लिए हर पर्यवेक्षित संस्थान को ग्राहक पहचान सत्यापित करने और ऑनबोर्डिंग से पहले AML जोखिम के लिए स्क्रीन करने की आवश्यकता होती है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ गुयाना की वॉचलिस्ट, नेशनल असेंबली PEP रजिस्टर, CANU वांछित सूची, FIU प्रवर्तन सूची के ख़िलाफ़ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- AML/CFT एक्ट 2009 आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति यूज़र / वर्ष $0.07)।
गुयाना के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक उत्पादन फ़्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, ऐडर या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। - पाँच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ़्त हैं, उत्पादन ट्रैफ़िक को फ़्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण गुयाना स्टैक का पायलट करें।
गुयाना सत्यापन की लागत एंड-टू-एंड कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ़्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति यूज़र / वर्ष$0.07।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ़्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।