हांगकांग में पहचान सत्यापन

हांगकांग में पहचान सत्यापन और KYC/AML

Hong Kong एशिया का सबसे केंद्रित अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र है और 1 जून 2023 से, क्रिप्टो को पूरी तरह से नियामक परिधि के भीतर लाने का क्षेत्र का सबसे महत्वाकांक्षी प्रयोग है। Hong Kong ग्राहक को ऑनबोर्ड करना स्क्रीन कैप्चर नहीं है — यह Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) द्वारा शासित एक कार्य है, जिसकी देखरेख Hong Kong Monetary Authority द्वारा की जाती है

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🇭🇰

14K+

समर्थित दस्तावेज़

(220+ देशों से सरकारी आईडी)

<30 सेकंड

औसत सत्यापन समय

220+

कवर किए गए देश

(सरकारी जारी ID सत्यापित)

बाज़ार अवलोकन

हांगकांग में KYC, एक नज़र में

Hong Kong की जनसंख्या लगभग 7.5 मिलियन है, दुनिया की सबसे ऊंची GDP-प्रति-व्यक्ति संख्याओं में से एक है, और एक वित्तीय क्षेत्र है जो इसके जनसांख्यिकीय पदचिह्न को बौना कर देता है। पहचान-सत्यापन विक्रेता के लिए, चार समूह महत्वपूर्ण हैं: - Central और Admiralty वैश्विक बैंकिंग। HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs और UBS मिलकर Hong Kong बैलेंस शीट पर खरबों HKD रखते हैं। ये अधिकृत संस्थाएं (AIs) हैं जिनकी देखरेख HKMA द्वारा Banking Ordinance और AMLO दोनों के तहत की जाती है। निजी-बैंकिंग ऑनबोर्डिंग क्षेत्र में सबसे कठिन पहचान उपयोग मामला है — अति-उच्च-निवल-मूल्य ग्राहक, मुख्यभूमि चीनी धन-स्रोत कथाएं, और हर लाभकारी स्वामी पर बेहतर उचित परिश्रम। -

समर्थित दस्तावेज़

हांगकांग में हर प्रमुख ID

Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।

Hong Kong Identity Card (HKID) — स्मार्ट ID कार्ड।

HKSAR पासपोर्ट।

Hong Kong और Macao निवासियों के लिए मुख्यभूमि यात्रा परमिट (Home Return Permit, 回鄉證)।

Hong Kong और Macao से आने-जाने के लिए मुख्यभूमि प्रवेश-निकास परमिट (Two-way Permit, 往來港澳通行證)।

पुनः प्रवेश परमिट, वीज़ा उद्देश्यों के लिए पहचान दस्तावेज़ (DIVP), और HKSAR नाविक की पहचान पुस्तिका।

विदेशी पासपोर्ट।

नियामक

हांगकांग में KYC/AML की देखरेख कौन करता है

रिकॉर्ड-रखना

सभी CDD दस्तावेज़ों और लेनदेन रिकॉर्ड को व्यावसायिक संबंध की समाप्ति या लेनदेन की पूर्णता के बाद कम से कम पांच साल तक बनाए रखा जाना चाहिए, बाद की तारीख से मापा जाना चाहिए

दूरस्थ ऑनबोर्डिंग पर HKMA परिपत्र

2019, 2021 और बाद के अपडेट

Virtual Asset Trading Platform Operators के लिए दिशानिर्देश

"VATP Guidelines"

HKID कार्ड नंबर और प्रतियां

PCPD के Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers ("PIC Code") द्वारा शासित

बायोमेट्रिक डेटा

PCPD का **Guidance on Collection and Use of Biometric Data (अगस्त 2020, अपडेट किया गया

सीमा-पार डेटा स्थानांतरण

PDPO धारा 33, जो गैर-श्वेतसूची वाले न्यायक्षेत्रों में स्थानांतरण को प्रतिबंधित करेगा, कभी भी लागू नहीं किया गया है, इसलिए व्यवहार में सीमा-पार स्थानांतरण की अनुमति है बशर्ते DPPs अन्यथा c

FATF Travel Rule

d VASPs को सभी वर्चुअल-एसेट स्थानांतरणों के लिए प्रवर्तक और लाभार्थी जानकारी एकत्र, प्रसारित और प्राप्त करनी चाहिए, लेनदेन मूल्य की परवाह किए बिना, HKD 8,000 से नीचे कम जानकारी सेट के साथ

अनिवार्य उल्लंघन अधिसूचना

d संस्थाएं व्यवहार में पालन करती हैं

Immigration Department — स्मार्ट पहचान कार्ड

Immigration Department

नियंत्रित

चिप और बायोमेट्रिक्स के साथ स्मार्ट HKID कार्ड। सभी निवासियों को HKID नंबर असाइन किया गया। कई अनुप्रयोगों के साथ अत्यधिक उन्नत कार्ड।

iAM Smart

Office of the Government CIO

नियंत्रित

सरकारी डिजिटल पहचान प्लेटफॉर्म। पहचान सत्यापन, डिजिटल हस्ताक्षर, और फॉर्म पूर्व-भरने का समर्थन करता है। अधिकृत निजी क्षेत्र के उपयोग के लिए API उपलब्ध।

Companies Registry

खुला

व्यावसायिक रजिस्टर। ICRIS (Integrated Companies Registry Information System) के माध्यम से ऑनलाइन खोज।

सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस

आधिकारिक स्रोत जिनके विरुद्ध Didit क्रॉस-चेक कर सकता है

अनुपालन ढांचा

हांगकांग में KYC के पीछे का कानून

AML ढांचा

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)

रिकॉर्ड-कीपिंग द्वारा पर्यवेक्षित

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) Hong Kong KYC की रीढ़ है। मूल रूप से 2012 में अधिनियमित और बार-बार संशोधित (विशेष रूप से VASP व्यवस्था जोड़ने के लिए Amendment Bill 2022 द्वारा), यह आधिकारिक elegislation.gov.hk पोर्टल पर प्रकाशित है। किसी भी ऑनबोर्डिंग प्रवाह के लिए मुख्य एंकर:

डेटा सुरक्षा

Personal Data (Privacy) Ordinance (PDPO); PCPD (Privacy Commissioner)

राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित

एक प्रोडक्शन-ग्रेड हांगकांग ऑनबोर्डिंग फ्लो अंग्रेजी, पारंपरिक चीनी (कैंटोनीज़-भाषी दर्शक), और सरलीकृत चीनी (मुख्यभूमि-मूल ग्राहक और क्रॉस-बॉर्डर फ्लो) में शिप होता है। वाक्य-स्तरीय अनुवाद पर्याप्त नहीं है: कानूनी शब्दावली (जैसे, लाभकारी स्वामी / 實益擁有人, राजनीतिक रूप से

अनुपालन न करने पर दंड

- Cap. 537 के तहत लागू UN प्रतिबंध, OFAC SDN, UK OFSI, EU समेकित सूची, HKMA-नामित आतंकवादी सूचियों, और वाणिज्यिक PEP फीड सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध एकीकृत AML स्क्रीनिंग।

उपयोग के मामले

हांगकांग को नियंत्रित करने वाले उद्योगों के लिए निर्मित

Fintech

Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।

हांगकांग एक गैर-दस्तावेजी KYC बाजार नहीं है। भारत के Aadhaar eKYC या ब्राजील के Receita Federal CPF API के विपरीत, कोई खुला सरकारी पहचान API नहीं है जिसे एक विक्रेता नाम, जन्म तिथि और राष्ट्रीय ID नंबर को निश्चित "मैच / नो मैच" उत्तर के लिए हिट कर सके। इसलिए सत्यापन

Crypto / VASPs

एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।

हांगकांग में किसी भी गैर-आमने-सामने ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण व्यावहारिक रूप से अनिवार्य है। HKMA के रिमोट-ऑनबोर्डिंग सर्कुलर, SFC की AML गाइडलाइन, और IA की GL3 सभी अप्रत्यक्ष रूप से एक लाइवनेस-और-फेस-मैच परत की आवश्यकता करते हैं क्योंकि विकल्प — स्वतंत्र तृतीय-पक्ष परिचय

iGaming

स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।

हांगकांग कोई घरेलू PEP सूची नहीं रखता। बाजार अभ्यास विदेशी और घरेलू दोनों PEPs के लिए वाणिज्यिक डेटाबेस (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) पर निर्भर करना है। प्रतिबंधों पर, हांगकांग संयुक्त राष्ट्र को लागू करता है

मार्केटप्लेसेस

गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।

FATF Travel Rule दो समानांतर ट्रैक में लागू होता है:

बायोमेट्रिक liveness

ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness, हांगकांग के लिए तैयार

HKMA के आउटसोर्सिंग फ्रेमवर्क (SPM मॉड्यूल SA-2) और SFC के आउटसोर्सिंग सर्कुलर के तहत, एक नियंत्रित संस्थान CDD के निष्पादन को तृतीय पक्ष को आउटसोर्स कर सकती है — एक पहचान-सत्यापन विक्रेता सहित — लेकिन AMLO के साथ अनुपालन के लिए पूर्ण रूप से जिम्मेदार रहती है। AMLO अनुपालन के उद्देश्य से व्यक्तिगत डेटा का क्रॉस-बॉर्डर स्थानांतरण PDPO के तहत अनुमतित है बशर्ते DPPs का सम्मान किया जाए और संविदात्मक सुरक्षा उपाय स्थापित हों। ऑपरेटरों को विक्रेता के ISO 27001 का दस्तावेजीकरण करना चाहिए

प्रमाणन

उद्यम विश्वास के लिए प्रमाणित

हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

GDPR अनुपालित

पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन

ISO 27001

सूचना सुरक्षा प्रबंधन

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)

दुनिया भर में भरोसेमंद

हमारे ग्राहक क्या कहते हैं

उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।

वुक अडज़िक

क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख

डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।

फर्नांडो पिंटो

टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक

डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।

डायना गार्सिया

शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी

डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।

गिलेम मेडिना

GBTC फाइनेंस में COO

डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।

पॉल मार्टिन

बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष

डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।

क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो

अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक

डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।

अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ

क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर

FAQ

हांगकांग में KYC के बारे में प्रश्न

क्या हांगकांग में रिमोट पहचान सत्यापन कानूनी है?

हाँ। हांगकांग अपने राष्ट्रीय AML फ्रेमवर्क के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक है।

Didit हांगकांग में कौन से पहचान दस्तावेज़ सत्यापित करता है?

Didit हांगकांग में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट, साथ ही क्रॉस-बॉर्डर फ्लो के लिए वैश्विक स्तर पर 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार सत्यापित करता है।

हांगकांग में पहचान सत्यापन की लागत कितनी है?

Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जाँच शामिल हैं। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतियोगी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।

क्या Didit हांगकांग के लिए AML स्क्रीनिंग का समर्थन करता है?

हाँ। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — हांगकांग में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।

क्या बायोमेट्रिक लाइवनेस आवश्यक है?

हांगकांग में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन की आवश्यकता या दृढ़ सिफारिश है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।

क्या Didit हांगकांग में क्रिप्टो/VASP अनुपालन में मदद कर सकता है?

हाँ। Didit हांगकांग के क्रिप्टो नियामक फ्रेमवर्क के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।

क्या Didit हांगकांग में iGaming के लिए आयु सत्यापन का समर्थन करता है?

हाँ। Didit हांगकांग की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।