पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया मालदीव 
एक ही सेशन में मालदीवियन नेशनल ID और बायोमेट्रिक पासपोर्ट, लाइव सेल्फी से फेस-मैच किया गया, मालदीव मॉनेटरी अथॉरिटी वॉचलिस्ट और वैश्विक प्रतिबंध सूचियों के खिलाफ AML-स्क्रीन किया गया। $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
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How identity verification works in मालदीव.
- Fraud landscape
- मालदीव को द्वीपसमूह के बड़े पर्यटन और आतिथ्य क्षेत्र द्वारा संचालित आइडेंटिटी-फ्रॉड दबावों का सामना करना पड़ता है, धोखाधड़ी वाले विदेशी-राष्ट्रीय आइडेंटिटी दावे, प्रवासी श्रमिकों के मौसमी प्रवाह का फायदा उठाने वाले सिंथेटिक-ID हमले, और भारत-श्रीलंका-मालदीव व्यापार गलियारे के माध्यम से सीमा पार डॉक्यूमेंट जालसाजी। Didit हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम फ्रॉड सिग्नल स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रिप्ले, इंजेक्शन, डॉक्यूमेंट टैम्परिंग, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- Compliance frameworks
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड काउंटर टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट (कानून संख्या 4/2014)
- बैंकिंग एक्ट (कानून संख्या 24/2010)
- मालदीव मॉनेटरी अथॉरिटी एक्ट (कानून संख्या 6/81)
- मालदीव सिक्योरिटीज एक्ट
- APG म्यूचुअल इवैल्यूएशन फ्रेमवर्क
- FATF 40 रिकमेंडेशन्स
Who supervises identity verification in मालदीव.
MMA
मालदीव मॉनेटरी अथॉरिटी, बैंकों, वित्तीय संस्थानों, मनी सर्विस व्यवसायों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के लिए केंद्रीय बैंक और प्रूडेंशियल सुपरवाइजर। बैंकिंग एक्ट (कानून संख्या 24/2010) के तहत कस्टमर ड्यू डिलिजेंस आवश्यकताओं को जारी करता है।
FIU-Maldives
वित्तीय खुफिया इकाई, MMA के तहत काम करती है। संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट (कानून संख्या 4/2014) के तहत AML/CFT नियंत्रणों को लागू करती है।
CMDA
पूंजी बाजार विकास प्राधिकरण, मालदीव सिक्योरिटीज एक्ट के तहत पूंजी बाजार के प्रतिभागियों, प्रतिभूति डीलरों और निवेश कंपनियों का पर्यवेक्षण करता है।
Department of National Registration
राष्ट्रीय पहचान पत्र जारी करता है और मालदीव के नागरिक जनसंख्या रजिस्टर का रखरखाव करता है, NIC-आधारित पहचान सत्यापन के लिए आधिकारिक स्रोत।
Ministry of Home Affairs and Land
राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग और आव्रजन विभाग का पर्यवेक्षण करता है। मालदीवियन कानून के तहत पहचान-सत्यापन प्रवाह पर डेटा-संरक्षण आवश्यकताओं को लागू करता है।
Four modules. One verification.
ID कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- राष्ट्रीय पहचान पत्र (बायोमेट्रिक स्मार्ट कार्ड), बायोमेट्रिक पासपोर्ट (NFC चिप रीड के साथ), वर्क परमिट / रोजगार वीज़ा, और ड्राइविंग लाइसेंस।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- राष्ट्रीय पहचान पत्र, बायोमेट्रिक स्मार्ट कार्ड
- बायोमेट्रिक पासपोर्ट, NFC चिप रीड
- वर्क परमिट / रोजगार वीज़ा · ड्राइविंग लाइसेंस
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां, साथ ही मालदीवियन वॉचलिस्ट:
- मालदीव की राष्ट्रीय असेंबली, PEP स्तर 1 (संसद सदस्य)।
- राष्ट्रीय योजना और अवसंरचना मंत्रालय मालदीव, PEP स्तर 3 (वरिष्ठ मंत्रालय अधिकारी)।
- मालदीव की प्रगतिशील पार्टी, PEP स्तर 3 (प्रमुख राजनीतिक दल के आंकड़े)।
- वित्त मंत्रालय मालदीव, चेतावनी (नियामक और प्रवर्तन नोटिस)।
- UN सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची, वैश्विक पदनाम।
- OFAC विशेष रूप से नामित राष्ट्रीय (SDN), अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU समेकित प्रतिबंध सूची, यूरोपीय संघ नामित संस्थाएं।
- UK HMT प्रतिबंध सूची, महामहिम के ट्रेजरी वित्तीय प्रतिबंध।
- APG (एशिया/प्रशांत समूह ऑन मनी लॉन्ड्रिंग), आपसी मूल्यांकन वॉचलिस्ट।
- FATF 40 सिफारिशें, उच्च-जोखिम वाले क्षेत्राधिकार की निगरानी।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें , see the docs for the full module surface.
मालदीवियन पहचान के लिए डेटाबेस सत्यापन.
- मालदीव के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API एक स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग का नागरिक रजिस्टर वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
मालदीवियन पहचान के लिए डेटाबेस सत्यापन , see the docs for the full module surface.
Every मालदीव document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for मालदीव.
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मालदीव के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिज़नेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने बिज़नेस को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, रीयल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट रिस्क, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और यह अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- कीमत। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक कीमत, एक पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, Claude Code और Cursor के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native और Flutter के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कामकाजी दोपहर में हाथ से।
- यूज़र अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ्लो, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिज़नेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को जन्म देता है; एक फ़्लैग किया गया ट्रांजेक्शन एक स्टेप-अप KYC रेमेडिएशन को जन्म देता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी सिग्नल स्कोर किए जाते हैं, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम मानते हैं, डिफ़ॉल्ट नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर अकाउंट पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, प्रति पूर्ण KYC बंडल $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क का आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
मालदीवियन नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कौन कवर करता है?
हर मालदीवियन पहचान-सत्यापन प्रवाह के ऊपर तीन नियामक बैठते हैं:
- मालदीव मौद्रिक प्राधिकरण (MMA), बैंकों, वित्तीय संस्थानों, मनी सर्विस बिज़नेस और भुगतान प्रदाताओं के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। बैंकिंग एक्ट (कानून संख्या 24/2010) के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-मालदीव), MMA के तहत काम करती है। संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट (कानून संख्या 4/2014) के तहत AML/CFT नियंत्रणों को लागू करती है।
- पूंजी बाजार विकास प्राधिकरण (CMDA), पूंजी बाजार के प्रतिभागियों का पर्यवेक्षण करता है और मालदीव सिक्योरिटीज एक्ट के तहत प्रतिभूति ऑनबोर्डिंग के लिए KYC अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
Didit होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है ताकि तीनों को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit मालदीवियन राष्ट्रीय पहचान पत्र स्वीकार करता है?
हाँ। मालदीवियन राष्ट्रीय पहचान पत्र (राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग द्वारा जारी बायोमेट्रिक स्मार्ट कार्ड) पूरी तरह से समर्थित है:
- किसी भी फोन कैमरे पर OCR-पार्स किया गया और टेम्पलेट-सत्यापित।
- बायोमेट्रिक पासपोर्ट (NFC चिप रीड के साथ ICAO 9303-अनुरूप) भी उसी सेशन पर स्वीकार किया जाता है।
- पर्यटन और निर्माण में मालदीव के बड़े विदेशी-राष्ट्रीय कार्यबल के लिए वर्क परमिट / रोजगार वीज़ा स्वीकार किया जाता है।
सभी 220+ देश के विदेशी पासपोर्ट और राष्ट्रीय आईडी भी स्वीकार किए जाते हैं, मालदीव की अंतरराष्ट्रीय प्रवासी और पर्यटन आबादी का समर्थन करते हैं।
क्या Didit मालदीव में MMA-लाइसेंस प्राप्त फिनटेक या मनी सर्विस बिज़नेस ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। MMA-लाइसेंस प्राप्त बैंकों, वित्तीय संस्थानों और मनी सर्विस बिज़नेस को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट (कानून संख्या 4/2014) के तहत पूर्ण ग्राहक देय परिश्रम चलाना चाहिए।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ मालदीवियन वॉचलिस्ट (राष्ट्रीय असेंबली PEP रजिस्टर, वित्त मंत्रालय की चेतावनी, UN/OFAC/EU/UK प्रतिबंध सूची) के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- कानून संख्या 4/2014 के तहत आवधिक-समीक्षा दायित्वों के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
- हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, शून्य लागत पर पूर्ण मालदीव स्टैक का पायलट करें।
मालदीव में Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,POST /v3/session/कोworkflow_idके साथ कॉल करें जो ID सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, या Replit Agent में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, प्रोडक्शन ट्रैफिक फ्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण मालदीव स्टैक का पायलट करें।
मालदीव सत्यापन की एंड-टू-एंड लागत क्या है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष$0.07।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है; एंटरप्राइज़ एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेजिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।