मालदीव में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। मालदीव Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) का सदस्य है जिसका AML/CFT ढांचा Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law No. 10/2014) द्वारा शासित है, जिसकी देखरेख Maldives Monetary Authority (MMA) के भीतर Financial Intelligence Unit (FIU) करती है। APG के 2019 पारस्परिक मूल्यांकन में तकनीकी c
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
मालदीव की जनसंख्या लगभग 521,000 है (साथ ही एक महत्वपूर्ण प्रवासी कार्यबल) और GDP लगभग USD 6.5 बिलियन है। मालé राजधानी और वाणिज्यिक केंद्र है। अर्थव्यवस्था पर्यटन (GDP का लगभग 30%) और मत्स्य पालन द्वारा संचालित है। तीन क्षेत्र KYC मांग को बढ़ाते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
विस्तृत CDD आवश्यकताएं, ग्राहक जोखिम वर्गीकरण, और रिकॉर्ड-रखरखाव
मालदीव में व्यापक डेटा सुरक्षा कानून नहीं है
प्रतिभूति फर्मों और पूंजी बाजार प्रतिभागियों की निगरानी करता है
राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग (DNR)
नियंत्रित
सभी नागरिकों को जारी किया गया स्मार्ट राष्ट्रीय पहचान पत्र। केंद्रीकृत जनसंख्या रजिस्टर। छोटी जनसंख्या उच्च कवरेज सक्षम बनाती है। डिजिटल सरकारी सेवाओं का विस्तार हो रहा है।
राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग (DNR)
नियंत्रित
जन्म, मृत्यु, विवाह पंजीकरण। छोटी, केंद्रित जनसंख्या के कारण उच्च पंजीकरण दरें।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
MMA Regulations on AML/CFT द्वारा पर्यवेक्षित
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — CDD, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और STR रिपोर्टिंग को परिभाषित करता है। - Banking Act (Law 24/2010) — बैंकों के लिए विवेकपूर्ण और AML आवश्यकताएं। - MMA Regulations on AML/CFT — विस्तृत CDD आवश्यकताएं, ग्राहक जोखिम वर्गीकरण, और रिकॉर्ड-कीपिंग। - डेटा सुरक्षा — मालदीव में व्यापक डेटा सुरक्षा कानून नहीं है। संवैधानिक गोपनीयता गारंटी एक सामान्य ढांचा प्रदान करती है
डेटा सुरक्षा
डेटा सुरक्षा द्वारा पर्यवेक्षित
मालदीव में व्यापक डेटा सुरक्षा कानून का अभाव है। संवैधानिक गोपनीयता प्रावधान एक सामान्य ढांचा प्रदान करते हैं। कोई औपचारिक सीमा पार डेटा स्थानांतरण प्रतिबंध मौजूद नहीं है, हालांकि वित्तीय डेटा पर बैंकिंग गोपनीयता दायित्व लागू होते हैं।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। NIC या बायोमेट्रिक पासपोर्ट। 2. लाइवनेस और बायोमेट्रिक मैच। लाइवनेस डिटेक्शन के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ पोर्ट्रेट से मैच किया गया। 3. डेटा निष्कर्षण। राष्ट्रीय पहचान संख्या, पूरा नाम, जन्म तिथि, पता। 4. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग। EU, UN, OFAC प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध और
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
मालदीव ने VASP लाइसेंसिंग ढांचा स्थापित नहीं किया है। वर्चुअल-एसेट गतिविधियां सामान्य AML दायित्वों के अंतर्गत आती हैं:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
मालदीव एक इस्लामी गणराज्य है, और शरिया कानून के तहत जुआ प्रतिबंधित है। कोई iGaming लाइसेंसिंग ढांचा नहीं है।
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
पर्यटन ऑपरेटरों, रिसॉर्ट पट्टेदारों, और मार्केटप्लेस प्लेटफॉर्म पर CDD दायित्व हैं:
बायोमेट्रिक liveness
मालदीवी बायोमेट्रिक पासपोर्ट NFC चिप रीडिंग का समर्थन करता है। NIC एक स्मार्ट कार्ड है लेकिन पूर्णतः बायोमेट्रिक नहीं है। दस्तावेज़-पोर्ट्रेट मैचिंग के साथ लाइवनेस डिटेक्शन (ISO 30107-3 अनुपालित) रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए मानक है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। मालदीव अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit मालदीव में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — मालदीव में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
मालदीव में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।
हां। Didit मालदीव के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit मालदीव की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
