मेडागास्कर में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। Madagascar पूर्वी और दक्षिणी अफ्रीका मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी समूह (ESAAMLG) का सदस्य है जिसका AML/CFT ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण के विरुद्ध लड़ाई पर कानून संख्या 2018-043 द्वारा शासित है, जिसकी निगरानी Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), राष्ट्रीय FIU करता है। ESAAMLG के 2018 पारस्परिक मूल्यांकन ने महत्वपूर्ण तकनीकी और
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
Madagascar की जनसंख्या लगभग 30 मिलियन है और GDP लगभग USD 16 बिलियन है। Antananarivo वाणिज्यिक राजधानी है। औपचारिक बैंकिंग पहुंच 20% से कम है, लेकिन मोबाइल मनी लगभग 40% वयस्कों तक पहुंचता है। तीन क्षेत्र KYC मांग को चलाते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
बैंकों, MFI, और मोबाइल मनी ऑपरेटरों के लिए CDD पर केंद्रीय बैंक परिपत्र
राष्ट्रीय FIU, संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार
विवेकपूर्ण और AML अनुपालन के लिए बैंकों, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों, और मोबाइल मनी ऑपरेटरों की निगरानी करता है
गृह मंत्रालय
प्रतिबंधित
Carte Nationale d'Identité जारी किया गया लेकिन कवरेज सीमित है, विशेष रूप से ग्रामीणी क्षेत्रों में। नागरिक रजिस्ट्री कम्यूनों में खंडित है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Circulaire BFM द्वारा पर्यवेक्षित
- Loi No. 2018-043 — मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण के विरुद्ध लड़ाई पर। CDD आवश्यकताओं, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग को परिभाषित करता है। - Loi No. 2014-006 — इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन और डिजिटल हस्ताक्षर पर। - Loi No. 2014-038 — व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा पर। Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) प्रवर्तन की निगरानी करता है। - Circulaire BFM — बैंकों, MFI, और मोबाइल के लिए CDD पर केंद्रीय बैंक परिपत्र
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
Madagascar का डेटा सुरक्षा कानून (कानून 2014-038) पर्याप्त सुरक्षा वाले देशों में या संविदात्मक सुरक्षा उपायों के अधीन क्रॉस-बॉर्डर व्यक्तिगत डेटा स्थानांतरण को प्रतिबंधित करता है। व्यक्तिगत डेटा से जुड़ी डेटा प्रसंस्करण गतिविधियों की CMIL को सूचना देनी होगी। EU के साथ कोई पर्याप्तता समझौता नहीं है, इसलिए
अनुपालन न करने पर दंड
- AML उल्लंघनों के लिए प्रशासनिक जुर्माना और आपराधिक अभियोजन
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। CIN (आगे और पीछे) या बायोमेट्रिक पासपोर्ट की तस्वीर। 2. जीवंतता और बायोमेट्रिक मैच। जीवंतता पहचान के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ चित्र से मिलान। 3. डेटा निष्कर्षण। CIN संख्या, पूरा नाम, जन्म तिथि, पता, दस्तावेज़ वैधता। 4. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग।
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Madagascar के पास समर्पित VASP लाइसेंसिंग ढांचा नहीं है। आभासी-संपत्ति गतिविधियां औपचारिक रूप से नियंत्रित नहीं हैं लेकिन सामान्य AML दायित्वों के अंतर्गत आती हैं:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
Madagascar में ऑनलाइन जुआ नियमन सीमित है। भूमि-आधारित जुआ कैसीनो लाइसेंसिंग के तहत नियंत्रित है। जहां लागू हो:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Madagascar में संचालित ई-कॉमर्स और मार्केटप्लेस प्लेटफॉर्म मुख्य रूप से उच्च-मूल्य लेनदेन और मोबाइल मनी एकीकरण के लिए CDD दायित्वों का सामना करते हैं:
बायोमेट्रिक liveness
Madagascar का बायोमेट्रिक पासपोर्ट (2017 से) NFC-आधारित चिप रीडिंग का समर्थन करता है, लेकिन CIN बायोमेट्रिक नहीं है। दस्तावेज़-चित्र मिलान के साथ जुड़ी जीवंतता पहचान (ISO 30107-3 अनुपालित) दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए प्राथमिक दृष्टिकोण है। व्यक्तिगत सत्यापन बैंकिंग और उच्च-स्तरीय मोबाइल मनी खातों के लिए प्रभावी रहता है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हाँ। मेडागास्कर अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक हो।
Didit मेडागास्कर में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हाँ। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियाँ (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — मेडागास्कर में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
मेडागास्कर के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।
हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो मेडागास्कर के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो मेडागास्कर की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
