पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया मलावी 
मलावी नेशनल आईडी और पासपोर्ट एक ही सत्र में, रिजर्व बैंक ऑफ मलावी, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस अथॉरिटी और वैश्विक AML वॉचलिस्ट के खिलाफ जांचे गए, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
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दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
How identity verification works in मलावी.
- Fraud landscape
- तीन दबाव मलावी पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: मोबाइल-मनी प्लेटफॉर्म और डिजिटल-बैंकिंग विकास पर डीपफेक और सिंथेटिक-आईडी हमले, नेशनल आईडी कार्ड जालसाजी, और ज़ाम्बिया, तंजानिया और मोज़ाम्बिक गलियारों पर क्रॉस-बॉर्डर AML जोखिम। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- Compliance frameworks
- वित्तीय अपराध अधिनियम 2022
- राष्ट्रीय पंजीकरण अधिनियम 2009
- इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन और साइबर सुरक्षा अधिनियम 2016
- रिजर्व बैंक ऑफ मलावी अधिनियम (अध्याय 44:02)
- ESAAMLG पारस्परिक मूल्यांकन सिफारिशें
- FATF 40 सिफारिशें
Who supervises identity verification in मलावी.
RBM
रिजर्व बैंक ऑफ मलावी, वाणिज्यिक बैंकों, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। पर्यवेक्षित संस्थाओं के लिए AML/CFT निर्देश जारी करता है।
FIA
वित्तीय खुफिया प्राधिकरण, मलावी की वित्तीय खुफिया इकाई। वित्तीय अपराध अधिनियम 2022 का प्रशासन करता है और विनियमित संस्थाओं से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STRs) प्राप्त करता है।
MERA
मलावी ऊर्जा नियामक प्राधिकरण, समानांतर नियामक जो वित्तीय सेवाओं के साथ ऊर्जा और उपयोगिता क्षेत्र में वित्तीय-अपराध रिपोर्टिंग मानकों को मजबूत करता है।
MACRA
मलावी संचार नियामक प्राधिकरण, मलावी में संचालित डिजिटल पहचान सेवाओं पर लागू इलेक्ट्रॉनिक-संचार और डेटा-संरक्षण दायित्वों को लागू करता है।
ACC
भ्रष्टाचार विरोधी ब्यूरो मलावी, भ्रष्टाचार और आर्थिक-अपराधों की जांच और मुकदमा चलाता है। संबंधित वित्तीय-अपराध कानूनों के तहत गिरफ्तार व्यक्तियों को सूचीबद्ध करता है।
Four modules. One verification.
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-वेरिफाइड।
- राष्ट्रीय आईडी कार्ड, पासपोर्ट (MRZ पार्स किया गया), ड्राइविंग लाइसेंस, और विदेशी निवासियों के लिए निवास परमिट।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, NID नंबर, दस्तावेज़ नंबर, समाप्ति तिथि।
- राष्ट्रीय आईडी कार्ड (NID)
- पासपोर्ट, MRZ पार्स किया गया
- ड्राइविंग लाइसेंस · निवास परमिट
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव कन्फर्म की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- उच्च-जोखिम वाले फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब यूज़र डेस्कटॉप पर शुरू करता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ QR
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही मलावी की वॉचलिस्ट:
- नेशनल असेंबली ऑफ़ मलावी, संसद सदस्य (PEP लेवल 1) और वरिष्ठ कार्यकारी-शाखा अधिकारी।
- एंटी-करप्शन ब्यूरो मलावी, वित्तीय-अपराध और भ्रष्टाचार कानूनों के तहत गिरफ्तार या आरोपित व्यक्ति।
- रिज़र्व बैंक ऑफ़ मलावी, विनियमित संस्थाओं को जारी की गई पर्यवेक्षी प्रवर्तन कार्रवाइयाँ और चेतावनी नोटिस।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस अथॉरिटी मलावी, फाइनेंशियल क्राइम्स एक्ट 2022 के तहत प्रवर्तन नोटिस।
- UN सिक्योरिटी काउंसिल कंसोलिडेटेड सैंक्शंस, मलावी-लिंक्ड संस्थाओं को कवर करने वाले सक्रिय बहुपक्षीय पदनाम।
- OFAC SDN लिस्ट, मलावी से जुड़े US ट्रेजरी स्पेशली डेज़िग्नेटेड नेशनल्स।
- ESAAMLG, पूर्वी और दक्षिणी अफ्रीका एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ग्रुप क्षेत्रीय जोखिम संकेत।
- इंटरपोल सदर्न अफ्रीका, दक्षिणी अफ्रीका से संबंधित वांछित-व्यक्ति और भगोड़े नोटिस।
- बेसल AML इंडेक्स, देश का जोखिम स्कोर और संबंधित जोखिम संकेत।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/यूज़र/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट्स पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , see the docs for the full module surface.
डेटाबेस सत्यापन.
- मलावी के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API एक स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, नेशनल रजिस्ट्रेशन ब्यूरो वर्तमान में तीसरे-पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
डेटाबेस सत्यापन , see the docs for the full module surface.
Every मलावी document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for मलावी.
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मलावी के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढांचा परत है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनैस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूर्ण बंडल के लिए $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अंतिम लाभकारी मालिक (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक किया गया KYC सत्र।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना स्वयं का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में संयोजित करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक एकल-उत्पाद नो योर कस्टमर (KYC) विक्रेता से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान विक्रेता एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का बुनियादी ढांचा शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। एकल-उत्पाद विक्रेता बिक्री कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर उत्पादन कुंजी। एकल-उत्पाद विक्रेता अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक दस्तावेज़, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए मूल सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में एकीकृत करें या एक कामकाजी दोपहर में हाथ से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर प्रवाह, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को संयोजित करता है। एक KYB सत्र हर अंतिम लाभकारी मालिक (UBO) के लिए एक लिंक किया गया KYC उत्पन्न करता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार उत्पन्न करता है, वही सत्र, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। एकल-उत्पाद विक्रेता KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग धोखाधड़ी। हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेत स्कोर किए गए, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। एकल-उत्पाद विक्रेता डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, गतिशीलता और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए, हर खाते पर। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल का didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता मूल्य है, पूर्ण KYC बंडल के लिए $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनैस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई ओवरएज आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
कौन सा मलावी नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
चार निकाय हर मलावी पहचान-सत्यापन प्रवाह को नियंत्रित करते हैं:
- रिजर्व बैंक ऑफ मलावी (RBM), बैंकों, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक।
- वित्तीय खुफिया प्राधिकरण (FIA), मलावी की वित्तीय खुफिया इकाई। वित्तीय अपराध अधिनियम 2022 का प्रशासन करता है और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है।
- भ्रष्टाचार विरोधी ब्यूरो मलावी, पहचान और वित्तीय-अपराध अनुपालन के साथ प्रतिच्छेद करने वाले भ्रष्टाचार और आर्थिक-अपराधों की जांच करता है।
- MACRA, मलावी संचार नियामक प्राधिकरण, डिजिटल पहचान सेवाओं पर लागू इलेक्ट्रॉनिक-संचार और डेटा-संरक्षण दायित्वों को लागू करता है।
Didit होस्टेड प्रवाह + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है ताकि इन चारों को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
मलावी में Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक उत्पादन प्रवाह के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,POST /v3/session/कोworkflow_idके साथ कॉल करें जो आईडी सत्यापन + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर एकीकरण प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर, या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDKs एक ही सत्र मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, उत्पादन ट्रैफ़िक को फ़्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण मलावी स्टैक का पायलट करें।
मलावी सत्यापन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, सत्र पर चलने वाले के लिए ही भुगतान करें:
- आईडी सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनैस,
$0.10। सक्रिय लाइवनैस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच + आईपी विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई मलावी अधिभार नहीं। हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।