मलेशिया में पहचान सत्यापन
Malaysia में संचालित व्यवसायों के लिए दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और AML स्क्रीनिंग — $0.30 प्रति सत्यापन पर।
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
तीन वैधानिक स्तंभ Malaysia की KYC/AML परिधि को परिभाषित करते हैं। पहला है Act 613 (AMLATFPUAA 2001), छत्र आपराधिक और निवारक क़ानून जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण, गैरकानूनी गतिविधियों की आय, और लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को कवर करता है। वित्त मंत्री ने BNM को अधिनियम के तहत सक्षम प्राधिकरण के रूप में नामित किया है, और BNM ने बदले में दैनिक सक्षम-प्राधिकरण कार्यों को अपने Financial Intelligence and Enforcement Department (FIED) को सौंपा है। FIED सभी Suspicious Transaction Reports (STRs) और Cash Threshold Reports (CTRs) प्राप्त करता है और राष्ट्रीय वित्तीय-खुफिया कार्य चलाता है। दूसरा स्तंभ है BNM का AML/CFT/CPF और Targeted Financial Sanctions (TFS) पर Policy Document सूट, जो 5 फरवरी 2024 को पुनः जारी किया गया और 6 फरवरी 2024 से प्रभावी हुआ।
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
AML पर्यवेक्षक
JPN / गृह मंत्रालय
नियंत्रित
केंद्रीय नागरिक पंजीकरण और पहचान डेटाबेस। सभी नागरिकों और स्थायी निवासियों का राष्ट्रीय रजिस्टर बनाए रखता है। पहचान सत्यापन के लिए सत्य का स्रोत। MyKad (बायोमेट्रिक्स के साथ स्मार्ट कार्ड और
मलेशिया सरकार (NACSA द्वारा समर्थित)
नियंत्रित
राष्ट्रीय डिजिटल पहचान प्लेटफॉर्म। व्यक्तिगत डेटा संग्रहीत किए बिना JPN सरकारी डेटाबेस के विरुद्ध सीधे पहचान सत्यापित करता है। सभी मोबाइल ऑपरेटरों, 15 बैंकों/फिनटेक (MoUs), और आप्रवासन के साथ एकीकृत
CTOS Digital Berhad
नियंत्रित
प्रमुख क्रेडिट ब्यूरो और पहचान सत्यापन प्रदाता। NRIC का उपयोग करके पहचान सत्यापन और क्रेडिट जांच प्रदान करता है। BNM द्वारा नियंत्रित। eKYC सेवाएं उपलब्ध।
SSM
खुला
कंपनी आयोग। ऑनलाइन खोज उपलब्ध के साथ व्यापार रजिस्टर।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 द्वारा पर्यवेक्षित
Act 613 परिचालन कानून है जिसका रिपोर्टिंग संस्थानों को पालन करना चाहिए। भाग IV प्रथम अनुसूची में सूचीबद्ध किसी भी रिपोर्टिंग संस्थान पर ग्राहक उचित परिश्रम, रिकॉर्ड-रखरखाव, और रिपोर्टिंग दायित्व लगाता है — एक सूची जिसे BNM आदेश द्वारा विस्तृत कर सकता है। यह धन शोधन (धारा 4), आतंकवाद वित्तपोषण (धारा 4A), और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने में विफलता को अपराध बनाता है। दंड व्यक्तियों के लिए 15 साल तक की कैद और धन शोधन की गई राशि के पांच गुना तक के जुर्माने तक फैलता है, से
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
ऑनबोर्डिंग प्रवाह के लिए, क्रेडिट-ब्यूरो डेटा एक उपयोगी लेकिन द्वितीयक संकेत है — मलेशियाई नियामक प्राथमिक पहचान-प्रमाणन तंत्र के रूप में दस्तावेज़ और बायोमेट्रिक सत्यापन की आवश्यकता करते हैं, क्रेडिट ब्यूरो पहचान आश्वासन के बजाय सामर्थ्य और धोखाधड़ी जांच की सेवा करते हैं।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
BNM का मूल 2020 e-KYC Policy Document दूरस्थ ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता था लेकिन व्यक्तिगत ग्राहकों और खुदरा खातों पर संकीर्ण रूप से केंद्रित था। 15 अप्रैल 2024 संशोधन ने कानूनी व्यक्तियों (कॉर्पोरेट ऑनबोर्डिंग) को कवर करने के लिए परिधि को व्यापक बनाया और तकनीकी बार को कड़ा किया। मुख्य आवश्यकताओं में शामिल हैं:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Securities Commission Malaysia (SC) Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA) के तहत मलेशिया के पूंजी बाजारों को नियंत्रित करता है। SC पूंजी बाजार क्षेत्र में रिपोर्टिंग संस्थानों के लिए धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम पर अपने स्वयं के दिशानिर्देश जारी करता है, जो कार्य
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
जनवरी 2019 में, वित्त मंत्री ने Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019 जारी किया, जिसने डिजिटल मुद्राओं और डिजिटल टोकन दोनों को CMSA के तहत प्रतिभूतियों के रूप में निर्धारित किया जहां कुछ मानदंड पूरे होते हैं। आदेश में आया
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Labuan Financial Services Authority (LFSA) Labuan Financial Services and Securities Act 2010 और Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010 के तहत मलेशिया के अपतटीय वित्तीय केंद्र, Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC) को नियंत्रित करता है। Labuan ह
बायोमेट्रिक liveness
मलेशिया में पहचान MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) पर आधारित है — गृह मंत्रालय के तहत JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, राष्ट्रीय पंजीकरण विभाग) द्वारा जारी राष्ट्रीय स्मार्ट पहचान कार्ड। MyKad 12 वर्ष और उससे अधिक आयु के सभी मलेशियाई नागरिकों के लिए अनिवार्य है। यह 12-अंकीय NRIC (National Registration Identity Card) नंबर, फिंगरप्रिंट बायोमेट्रिक्स के साथ एक संपर्क चिप, एक तस्वीर, और कई अनुप्रयोगों का समर्थन करने वाले मेटाडेटा (ड्राइविंग लाइसेंस, स्वास्थ्य, e-purse) रखता है
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। मलेशिया अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit मलेशिया में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतियोगी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — मलेशिया में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
मलेशिया में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness detection की आवश्यकता होती है या दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और मलेशिया के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit मलेशिया की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
