पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया मलेशिया 
एक सत्र में MyKad और मलेशियाई ई-पासपोर्ट, JPN राष्ट्रीय रजिस्ट्री और क्रेडिट-ब्यूरो हेडर डेटा के विरुद्ध क्रॉस-चेक किया गया — $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है मलेशिया में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- तीन दबाव मलेशियाई पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: मोबाइल बैंकिंग और DAX ऑनबोर्डिंग पर BNM-अनिवार्य ई-KYC प्रवाह के खिलाफ डीपफेक इंजेक्शन, प्रवासी-श्रमिक प्रेषण गलियारों में विरासत MyKad और MyPR कार्डों का संगठित जालसाजी, और DuitNow-कनेक्टेड वॉलेट के खिलाफ सिंथेटिक-पहचान म्यूल फार्मिंग। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- AMLA 2001 (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, एंटी-टेररिज्म फाइनेंसिंग और गैरकानूनी गतिविधियों से प्राप्त आय अधिनियम)
- PDPA 2010 (व्यक्तिगत डेटा संरक्षण अधिनियम)
- BNM ई-KYC नीति दस्तावेज़ (2020)
- मान्यता प्राप्त बाजारों पर SC दिशानिर्देश (डिजिटल एसेट एक्सचेंज)
- पूंजी बाजार और सेवा अधिनियम 2007
- FATF 40 सिफारिशें
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है मलेशिया में.
BNM
बैंक नेगारा मलेशिया — बैंकों, EMIs और अनुमोदित-भुगतान-प्रणाली ऑपरेटरों के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। हर रिपोर्टिंग संस्था पर बाध्यकारी ई-KYC नीति दस्तावेज़ (2020) जारी करता है।
SC
सिक्योरिटीज कमीशन मलेशिया — प्रतिभूति और डिजिटल-एसेट पर्यवेक्षक। पूंजी बाजार और सेवा अधिनियम 2007 के तहत डिजिटल एसेट एक्सचेंज (DAX) और प्रारंभिक एक्सचेंज ऑफरिंग ऑपरेटरों को पंजीकृत करता है।
FIED
बैंक नेगारा मलेशिया के भीतर वित्तीय खुफिया और प्रवर्तन विभाग — मलेशिया की वित्तीय खुफिया इकाई। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, एंटी-टेररिज्म फाइनेंसिंग और गैरकानूनी गतिविधियों से प्राप्त आय अधिनियम 2001 (AMLA 2001) के तहत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है।
JPDP
जाबटन पेरलिंडुंगन डेटा पेरिबाडी — व्यक्तिगत डेटा संरक्षण अधिनियम 2010 (PDPA 2010) और 2024 के संशोधनों को लागू करता है। यह नियंत्रित करता है कि पहचान-सत्यापन डेटा कैसे एकत्र, संसाधित और संग्रहीत किया जाता है।
JPN
जाबटन पेंडफ्तरन नेगारा — गृह मंत्रालय के भीतर नागरिक-पंजीकरण प्राधिकरण। हर MyKad, MyKid और MyPR जारी करता है और पहचान सत्यापन के लिए आधिकारिक-स्रोत डेटाबेस संचालित करता है।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- MyKad (वर्तमान चिप कार्ड), MyKid (नाबालिग), MyPR (स्थायी निवासी), NFC चैनल पर चिप रीड के साथ मलेशियाई पासपोर्ट, और JPJ ड्राइवर का लाइसेंस।
- पूरा नाम, 12-अंकीय IC नंबर, जन्म तिथि, लिंग, जाति, धर्म और पता देता है।
- MyKad — 12-अंकीय IC नंबर
- MyKid · MyPR
- मलेशियाई पासपोर्ट — एनएफसी चिप रीड
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। निःशुल्क।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ क्यूआर जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
डिडिट उपयोगकर्ता के नाम को 1,300+ प्रतिबंधों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी), और प्रतिकूल-मीडिया सूचियों के वैश्विक पूल के साथ-साथ हर मलेशियाई नियामक निगरानी सूची (गृह मंत्रालय प्रतिबंध सूची, एससी एओबी प्रतिबंध, बीएनएम चेतावनी, दीवान रक्याट पीईपी रजिस्टर, एलएफएसए-अलर्ट, एमएसीसी) के खिलाफ जांचता है।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
जेपीएन राष्ट्रीय रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक.
आधिकारिक नागरिक रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- मलेशिया राष्ट्रीय आईडी जांच (
mys_national_id,$0.16, >75% कवरेज) जेपीएन सरकार-स्रोतित आधिकारिक लुकअप है — नाम, जन्म तिथि, 12-अंकीय आईसी और वैकल्पिक पता + फोन को नागरिक-रिकॉर्ड स्रोत के खिलाफ सत्यापित किया जाता है। - मलेशिया क्रेडिट ब्यूरो जांच (
mys_credit_bureau,$0.71, >55% कवरेज) क्रेडिट-हेडर डेटा के खिलाफ क्रॉस-चेक करती है — फिनटेक क्रेडिट अंडरराइटिंग और बीएनएम-लाइसेंस प्राप्त डिजिटल-बैंक ऑनबोर्डिंग के लिए उपयोगी।
जेपीएन राष्ट्रीय रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक मलेशिया दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज मलेशिया के लिए.
Malaysia — National ID (JPN registry)
स्रोत: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति आवश्यक है। कवरेज >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
स्रोत: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. कवरेज >55% of adult population.
मलेशिया में जांची गई एएमएल सूचियां
1,300+ प्रतिबंध, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP), और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही देश की नियामक निगरानी सूचियाँ और PEP रजिस्टर।
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम कठिन काम करते हैं।
मलेशिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में एकीकृत करें।