पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया नाइजर 
नाइजीरियाई राष्ट्रीय आईडी कार्ड और पासपोर्ट एक सत्र में, GIABA पश्चिम अफ्रीका क्षेत्रीय वॉचलिस्ट और वैश्विक प्रतिबंधों के खिलाफ जांच की गई — $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है नाइजर में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- नाइजीरियाई पहचान धोखाधड़ी को तीन दबाव आकार देते हैं: BCEAO-पर्यवेक्षित मोबाइल-मनी ऑपरेटरों को लक्षित करने वाले सिंथेटिक-आईडी और डीपफेक हमले एक ऐसे बाजार में जहां डिजिटल वित्तीय सेवाएं लाखों अनबैंक्ड उपयोगकर्ताओं के लिए प्राथमिक पहुंच बिंदु हैं, बायोमेट्रिक रोलआउट के दौरान CNI टेम्पलेट जालसाजी और डुप्लिकेट नागरिक-पंजीकरण मुद्दे, और संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद और OFAC पदनामों के तहत GIABA-ट्रैक किए गए साहेल आतंकवाद-वित्तपोषण नेटवर्क (JNIM, ISGS) से AML दबाव। Didit प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — चेहरा मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण पर WAEMU समान कानून संख्या 2016-32 (नाइजर में लागू)
- इलेक्ट्रॉनिक धन पर BCEAO निर्देश संख्या 01/2006/SP
- BCEAO-पर्यवेक्षित संस्थानों पर लागू WAEMU AML/CFT निर्देश
- GIABA 40 सिफारिशें (पश्चिम अफ्रीका के लिए FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय)
- ECOWAS वित्तीय अपराध सहयोग ढांचा
- FATF 40 सिफारिशें
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है नाइजर में.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest — नाइजर सहित WAEMU क्षेत्र के लिए क्षेत्रीय केंद्रीय बैंक। बैंकों और भुगतान संस्थानों का पर्यवेक्षण करता है; डिजिटल वित्तीय सेवाओं के लिए प्राधिकरण और विवेकपूर्ण मानक जारी करता है।
CENTIF Niger
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — नाइजर की वित्तीय खुफिया इकाई। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण पर WAEMU समान कानून का प्रशासन करती है; संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है।
ARTP
Autorité de Régulation des Télécommunications et de la Poste — दूरसंचार और डाक नियामक। BCEAO के समन्वय में मोबाइल-मनी लाइसेंसिंग का पर्यवेक्षण करता है; सिम-आधारित पहचान सत्यापन आवश्यकताओं को नियंत्रित करता है।
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers — WAEMU क्षेत्रीय पूंजी-बाजार नियामक जो नाइजर में काम करने वाले प्रतिभूति डीलरों और निवेश फंडों का पर्यवेक्षण करता है।
GIABA
पश्चिम अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अंतर-सरकारी कार्य समूह — पश्चिम अफ्रीका के लिए FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय। नाइजर एक सदस्य है; GIABA आपसी मूल्यांकन और टाइपोलॉजी BCEAO-पर्यवेक्षित संस्थानों पर लागू होते हैं।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — ऑटो-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- नाइजीरियाई बायोमेट्रिक CNI, पासपोर्ट बायोमेट्रिक (NFC चिप रीड के साथ), परमिट डी कंडुइरे, और टिट्रे डी सेजोर।
- रिटर्न: पूरा नाम, राष्ट्रीय पहचान संख्या, जन्म तिथि, जन्म स्थान, राष्ट्रीयता, समाप्ति।
- कार्टे नेशनले डी'आइडेंटिटे बायोमेट्रिक (CNI)
- पासपोर्ट बायोमेट्रिक — एनएफसी चिप रीड
- परमी डी कोंडुइरे · टिट्रे डी सेजोर
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। निःशुल्क।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ क्यूआर
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही नाइजर वॉचलिस्ट:
- CENTIF नाइजर — FIU पदनाम — WAEMU यूनिफ़ॉर्म लॉ के तहत राष्ट्रीय AML और आतंकवाद-वित्तपोषण विरोधी पदनाम।
- नाइजर की नेशनल असेंबली — PEP रजिस्टर — वरिष्ठ विधायी-शाखा के राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति।
- GIABA — पश्चिम अफ्रीका क्षेत्रीय नामित संस्थाएं — पश्चिम अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अंतर-सरकारी कार्य समूह की टाइपोलॉजी और नामित व्यक्ति।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद — समेकित सूची — ISIL/अल-कायदा (1267/1989/2253), JNIM, और ISGS साहेल पदनाम जो नाइजर को प्रभावित करते हैं।
- OFAC SDN सूची — पश्चिम अफ्रीका और साहेल — साहेल में आतंकवाद-वित्तपोषण नेटवर्क को लक्षित करने वाले अमेरिकी ट्रेजरी संपत्ति-फ्रीज उपाय।
- यूरोपीय संघ समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची — नाइजर के लिए प्रासंगिक माली/साहेल प्रतिबंध व्यवस्था उपाय।
- ECOWAS प्रतिबंध उपाय — 2023 के बाद संक्रमण निगरानी और यात्रा-प्रतिबंध ढांचा।
- बेसल AML सूचकांक — नाइजर देश-जोखिम स्कोर और उच्च-जोखिम संकेतक।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से पुनः जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
बड़े पैमाने पर पहचान की क्रॉस-चेक करें.
- नाइजर के लिए वर्तमान में एक स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API उपलब्ध नहीं है — कमीशन नेशनल डी'एटैट सिविल वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
OCR + बायोमेट्रिक + AML स्टैक आज BCEAO- और CENTIF-अनुरूप मार्ग है: राष्ट्रीय पहचान संख्या बायोमेट्रिक CNI से OCR-पार्स की जाती है, चेहरे का पोर्ट्रेट से मिलान किया जाता है, और AML चरण निकाले गए नाम को हर नाइजीरियाई और GIABA क्षेत्रीय वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीन करता है। एंटरप्राइज़ ग्राहक BCEAO-अधिकृत डेटा भागीदारों के रूप में रजिस्ट्री-लिंकेज विकल्पों के बारे में बिक्री से बात कर सकते हैं।
बड़े पैमाने पर पहचान की क्रॉस-चेक करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक नाइजर दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज नाइजर के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम कठिन काम करते हैं।
नाइजर के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में एकीकृत करें।