ओमान में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। ओमान सल्तनत Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Law (Royal Decree 30/2016) और इसके कार्यान्वयन नियमों में स्थापित एक संक्षिप्त, बैंक-केंद्रित KYC व्यवस्था संचालित करती है। Central Bank of Oman (CBO) बैंकों, लाइसेंसशुदा वित्त कंपनियों, मुद्रा विनिमयकर्ताओं और — 1 जून 2025 से — लाइसेंसशुदा डिजिटल बैंकों की एक नई श्रेणी की देखरेख करता है; Financial Se
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
ओमान लगभग 4.6 मिलियन लोगों (जिनमें से लगभग 42% प्रवासी हैं) की एक उच्च आय वाली खाड़ी अर्थव्यवस्था है, जिसकी प्रति व्यक्ति GDP USD 20,000 से अधिक है और एक तेल-और-गैस प्रधान अर्थव्यवस्था है जिसे सरकार Oman Vision 2040 के तहत वित्तीय सेवाओं, रसद, पर्यटन और डिजिटल क्षेत्रों की ओर ले जा रही है। Vision 2040, जो 2020 में शुरू हुआ, 2040 तक GDP में प्रौद्योगिकी क्षेत्र के 10% योगदान को लक्षित करता है और स्पष्ट रूप से वित्तीय प्रौद्योगिकी, नकदी रहित भुगतान और डिजिटल सरकार को प्राथमिकताओं के रूप में नामित करता है। पहचान सत्यापन विक्रेताओं के लिए तीन KYC-संबंधित क्षेत्र महत्वपूर्ण हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
Royal Decree 30/2016 के तहत जारी मंत्रिस्तरीय / मंत्रिपरिषद नियमन जो जोखिम मूल्यांकन, CDD प्रक्रियाओं, निरंतर निगरानी, PEP हैंडलिंग और STR फाइलिंग का परिचालन विवरण निर्धारित करता है
राष्ट्रीय ID
Middle East and North Africa Financial Action Task Force
Royal Oman Police
नियंत्रित
राष्ट्रीय पहचान पत्र और नागरिक स्थिति का प्रबंधन करता है। सभी निवासियों को नागरिक संख्या आवंटित की जाती है। ROP पोर्टल के माध्यम से कुछ इलेक्ट्रॉनिक सेवाएं।
ITA
नियंत्रित
PKI और डिजिटल पहचान सेवाएं। इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण के लिए राष्ट्रीय PKI अवसंरचना।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Implementing Regulations of the AML/CFT Law द्वारा पर्यवेक्षित
- Royal Decree 30/2016 — Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing (AML/CFT Law). 16 जून 2016 को प्रख्यापित, यह आधारशिला कानून है। यह पूर्ववर्ती अपराधों, ग्राहक उचित-सावधानी (CDD) और संवर्धित उचित-सावधानी (EDD) दायित्वों, UBO पहचान, रिकॉर्ड-रखरखाव, संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग, टिप-ऑफ निषेध, NCFI, और प्रशासनिक और आपराधिक प्रतिबंधों की श्रृंखला को परिभाषित करता है। AML/CFT Law बैंकों, लाइसेंसशुदा वित्तीय संस्थानों पर लागू होता है
डेटा सुरक्षा
National DPA द्वारा पर्यवेक्षित
अनुपालन न करने पर दंड
- प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग — Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, और क्षेत्रीय पुनर्विक्रेता।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
BM 1191 के समानांतर, CBO ने एक Digital Banks Regulatory Framework जारी किया जो 1 जून 2025 से प्रभावी हुआ। यह ढांचा पूर्णतः डिजिटल, शाखारहित संस्थानों के लिए बैंक लाइसेंस का एक नया वर्ग स्थापित करता है, आवेदकों को संयुक्त-स्टॉक कंपनी या विदेशी बैंक की शाखा के रूप में संरचित होने की आवश्यकता है
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Crypto का ओमान में अस्पष्ट लेकिन तेजी से औपचारिक दर्जा है। यह कानूनी निविदा नहीं है, और CBO ने बार-बार उपभोक्ताओं को चेतावनी दी है कि आभासी मुद्राएं अनियंत्रित हैं। हालांकि, धारण और व्यापार अपराधीकृत नहीं हैं, और पूर्व CMA (अब FSA) ने 2024 की शुरुआत में घोषणा की कि वह विकसित कर रहा था
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
ओमान में KYC के लिए विश्वसनीय, सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज हैं:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
ROP राष्ट्रीय नागरिक स्थिति और बायोमेट्रिक नामांकन अवसंरचना का संचालन करता है। जब किसी ओमानी नागरिक को Civil Card जारी किया जाता है, या किसी प्रवासी को Resident Card, तो Directorate of Civil Status कार्यालय में फिंगरप्रिंट और चेहरे की छवि कैप्चर की जाती है और राष्ट्रीय नागरिक रजिस्टर में संग्रहीत की जाती है। कार्ड है
बायोमेट्रिक liveness
रिपोर्टिंग संस्थाओं को ग्राहकों और लेनदेन की स्क्रीनिंग करनी चाहिए: - UN Security Council समेकित प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध (UNSC प्रस्तावों को लागू करने वाले Royal Decrees के माध्यम से ओमान में बाध्यकारी)। - AML/CFT ढांचे के तहत बनाए गए राष्ट्रीय ओमानी प्रतिबंध और आतंकवाद-वित्तपोषण सूचियां। - विदेशी PEP सूचियां — Royal Decree 30/2016 के तहत विदेशी PEPs, उनके परिवारजनों और निकट सहयोगियों के लिए आवश्यक; संवर्धित CDD अनिवार्य है। - प्रतिकूल मीडिया — के तहत जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के भाग के रूप में अपेक्षित
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। ओमान अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit ओमान में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय IDs, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा-पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — ओमान में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
ओमान के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness detection आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो ओमान के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन शामिल है।
हां। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो ओमान की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
