पेरू में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। Peru एक स्पेनिश भाषी, ~34 मिलियन निवासी Andean न्यायाधिकार क्षेत्र है जिसका पहचान स्टैक Latin America के लिए असामान्य रूप से गहरा है: वयस्कता की आयु से अधिक हर नागरिक के पास RENIEC द्वारा जारी Documento Nacional de Identidad (DNI) है, और 2013 से polycarbonate DNI electrónico (DNIe) Common Criteria EAL5 चिप के साथ PKI प्रमाणपत्र, match-on-card फिंगरप्रिंट बायोमेट्रिक ले जाता है
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
Peru का Latin America में छठा सबसे बड़ा अर्थव्यवस्था है, GDP प्रति व्यक्ति लगभग USD 7,500, और लगभग 34 मिलियन निवासी Pacific तट पर केंद्रित हैं (Lima अकेले लगभग एक तिहाई रखता है)। वित्तीय प्रणाली चार वाणिज्यिक समूहों का प्रभुत्व है — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, और Interbank — जो मिलकर जमा और ऋण का विशाल बहुमत रखते हैं। उनके साथ मध्यम आकार के खिलाड़ी (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), cajas municipales और cajas rurales का microfinance पारिस्थितिकी तंत्र, और विशेषीकृत edpymes बैठते हैं। तीन संरचनात्मक विशेषताएं Peruvian KYC बाजार को आकार देती हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS) की एक इकाई
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (स्वायत्त संवैधानिक निकाय)
नियंत्रित
राष्ट्रीय नागरिक रजिस्ट्री और पहचान डेटाबेस जो DNI (Documento Nacional de Identidad) का प्रबंधन करता है। सभी नागरिकों को DNI नंबर दिया जाता है। अधिकृत संस्थाओं के लिए API के माध्यम से रियल-टाइम परामर्श सेवाएं उपलब्ध
RENIEC
नियंत्रित
2013 में शुरू किया गया इलेक्ट्रॉनिक राष्ट्रीय पहचान पत्र, जो धीरे-धीरे मूल DNI को बदल रहा है। एम्बेडेड चिप में जैविक डेटा, डिजिटल प्रमाणपत्र और बायोमेट्रिक टेम्प्लेट संग्रहीत हैं। PKI-आधारित प्रमाणीकरण का समर्थन करता है
SUNAT
नियंत्रित
कर और सीमा शुल्क प्राधिकरण जो RUC (Registro Único de Contribuyentes) — 11-अंकीय करदाता ID का प्रबंधन करता है। सार्वजनिक ऑनलाइन खोज उपलब्ध। तृतीय-पक्ष प्रदाताओं (Apitude, Verifik) के माध्यम से API पहुंच। पंजी
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
SBS द्वारा पर्यवेक्षित
- Ley N° 27.693 (12 April 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú। UIF-Perú का निर्माण किया और ग्राहक उचित सावधानी और संदिग्ध-संचालन रिपोर्टिंग का बुनियादी ढांचा स्थापित किया। Ley N° 28.009 और Ley N° 28.306 द्वारा संशोधित, D.S. N° 020-2017-JUS द्वारा नियंत्रित। - Ley N° 29.038 (12 June 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP। UIF-Perú को SBS में एक विशेष इकाई के रूप में शामिल किया और विस्तार किया
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
- कानूनी आधार: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (नया reglamento, 30 मार्च 2025 से प्रभावी), D.S. N° 003-2013-JUS को बदलते हुए। - प्राधिकरण: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), MINJUS के भीतर। - KYC प्रसंस्करण के लिए कानूनी आधार: कानूनी दायित्व का अनुपालन (Ley N°
अनुपालन न करने पर दंड
- SBS AML जुर्माना (2002–2022): BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank और Banco Falabella में कुल ~S/1.5 मिलियन के 15 प्रतिबंध; अकेले BCP ने 2018, 2019 और 2021 चक्रों में S/2.92 मिलियन (674 UIT) जमा किया। BBVA को 2018 में तीन USD संचालन की समय पर रिपोर्ट न करने के लिए जुर्माना लगाया गया था
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
बैंक, EMI और अन्य SBS-पर्यवेक्षित संस्थाएं Resolución SBS 2660-2015 के तहत दो-रेल ऑनबोर्डिंग मॉडल चलाती हैं:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
पेरू में क्रिप्टो एक औपचारिक AML व्यवस्था में है जिसमें अभी तक एक विशिष्ट लाइसेंसिंग कानून नहीं है। अनुक्रम:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
2022 तक पेरू में एक नियंत्रित भूमि-आधारित कैसीनो क्षेत्र था (स्लॉट हॉल और कैसीनो, Ley N° 27.153 के तहत MINCETUR के DGJCMT द्वारा देखरेख) और ऑनलाइन जुआ के लिए कोई औपचारिक व्यवस्था नहीं थी — ऑपरेटर अपतटीय लाइसेंस से बाजार की सेवा करते थे।
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
पेरू ने अभी तक एक समर्पित Digital Services Act समकक्ष नहीं बनाया है, और मार्केटप्लेस Resolución SBS 789-2018 के तहत प्रति से sujetos obligados नहीं हैं। हालांकि, KYC दायित्व अप्रत्यक्ष रूप से तब शुरू होते हैं जब एक मार्केटप्लेस:
बायोमेट्रिक liveness
पेरू में बायोमेट्रिक लाइवनेस Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के प्रतिच्छेदन द्वारा शासित है। कोई एकल पेरूवियन मानक नहीं है; SBS integridad de la captura और ग्राहक के दस्तावेज़ से vinculación का सिद्धांत-आधारित परीक्षण लागू करता है। व्यवहार में, पेरूवियन बाजार की सेवा करने वाले हर गंभीर विक्रेता को इसके विरुद्ध बेंचमार्क किया जाता है: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — बैंक ऑनबोर्डिंग और MINCETUR जुआ प्रवाह के लिए वास्तविक बार। - NI
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। पेरू अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Peru में जारी किए गए सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट की सत्यापना करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज प्रकारों की भी।
Didit प्रति सत्यापना $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम राशि नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापना $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीनिंग करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियां (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल हैं — Peru में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Peru में अधिकांश विनियमित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।
हां। Didit Peru के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज सत्यापना, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हां। Didit Peru की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज-आधारित आयु सत्यापना और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
