पुर्तगाल में पहचान सत्यापन
पुर्तगाल में काम करने वाले व्यवसायों के लिए दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और AML स्क्रीनिंग — प्रति सत्यापन $0.30 पर।
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
पुर्तगाल एक EUR 270 बिलियन-GDP EU अर्थव्यवस्था है जिसमें 10.5 मिलियन निवासी हैं, 1999 से यूरो-क्षेत्र का सदस्य है, और दक्षिणी यूरोप के सबसे बाहरी-मुखी डिजिटल बाज़ारों में से एक है। लिस्बन गुरुत्वाकर्षण केंद्र है: देश के 60% से अधिक फिनटेक का मुख्यालय वहाँ है, और Portugal Fintech Report 2025 अकेले 2025 के लिए संचयी फिनटेक निवेश को EUR 1.2 बिलियन के करीब आंकता है, जिसमें लगभग एक तिहाई पुर्तगाली फिनटेक पिछले दो वर्षों में स्थापित हुए हैं। यह शहर हर नवंबर में Web Summit की भी मेजबानी करता है, जिसने 2025 में 70,000+ उपस्थित लोगों, 108 देशों से 2,725 स्टार्टअप, और 1,800+ निवेशकों को आकर्षित किया, जिसमें फिनटेक शीर्ष पांच प्रदर्शित क्षेत्रों में से एक था। फिनटेक के अलावा, पुर्तगाल में पहचान सत्यापन विक्रेताओं के लिए तीन सुदृढ़ीकरण हवाएं हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
क्रेडिट संस्थानों, भुगतान संस्थानों, ई-मनी संस्थानों, विनिमय कार्यालयों और क्रिप्टो VASPs के लिए प्राथमिक AML पर्यवेक्षक
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
Turismo de Portugal के तहत ऑनलाइन और भूमि-आधारित जुआ नियामक
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
नियंत्रित
नागरिक, कर, सामाजिक सुरक्षा, और स्वास्थ्य संख्याओं को मिलाने वाला इलेक्ट्रॉनिक ID कार्ड। प्रमाणीकरण और हस्ताक्षर के लिए डिजिटल प्रमाणपत्रों के साथ चिप-आधारित।
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
नियंत्रित
मोबाइल डिजिटल पहचान समाधान। सार्वजनिक और निजी सेवाओं के लिए दूरस्थ पहचान सत्यापन सक्षम करता है। eIDAS-अधिसूचित।
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
नियंत्रित
कर पहचान संख्या। ऑनलाइन सत्यापन उपलब्ध।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Banco de Portugal द्वारा पर्यवेक्षित
पुर्तगाली AML/CFT नियम Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (dre.pt पर प्रकाशित) में समेकित हैं, जिसने 4th AMLD को स्थानांतरित किया और बाद में 5th और 6th AMLDs को स्थानांतरित करने के लिए संशोधित किया गया। यह कानून क्रेडिट संस्थानों, भुगतान और ई-मनी संस्थानों, निवेश फर्मों, बीमाकर्ताओं, क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं, रियल एस्टेट एजेंटों, वकीलों, नोटरी, लेखाकारों, कैसीनो और SRIJ-लाइसेंसीकृत ऑनलाइन जुआ ऑपरेटरों पर लागू होता है। बाध्य संस्थाओं को: ग्राहकों और लाभकारी स्वामियों की पहचान और सत्यापन करना चाहिए
डेटा सुरक्षा
CNPD द्वारा पर्यवेक्षित
- प्रसंस्करण के लिए कानूनी आधार। डेटा संरक्षण के लिए GDPR + Lei n.º 58/2019; AML-विशिष्ट रिकॉर्ड रखने के लिए Lei 83/2017 art. 50–53; ई-गोपनीयता के लिए Lei n.º 41/2004। - प्रतिधारण। पहचान डेटा, सत्यापन साक्ष्य और लेनदेन रिकॉर्ड व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद सात साल तक रखे जाने चाहिए
अनुपालन न करने पर दंड
पुर्तगाल में प्रशासनिक AML प्रवर्तन साल दर साल सख्त हुआ है। BdP कानूनी व्यक्तियों पर AML विफलताओं के लिए EUR 50,000 से EUR 5,000,000 तक जुर्माना लगा सकता है — जिसमें दूरस्थ ऑनबोर्डिंग कमियां, UBO अंतराल, और प्रतिबंध-स्क्रीनिंग विफलताएं शामिल हैं — और अपने रजिस्टर पर दंड निर्णयों को प्रकाशित करता है।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
Lei 83/2017 और Aviso BdP 1/2022 के तहत, नियोबैंक खाता खोलने वाले पुर्तगाली निवासी के लिए एक अनुपालित दूरस्थ ऑनबोर्डिंग प्रवाह आमतौर पर इन्हें मिलाता है:
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
पुर्तगाल ने 2020 में BdP में एक अनिवार्य VASP पंजीकरण व्यवस्था शुरू की (5th AMLD स्थानांतरण के माध्यम से), जिससे BdP को क्रिप्टो-एसेट एक्सचेंज, कस्टडी और ट्रांसफर सेवाओं के AML पर्यवेक्षण के लिए सक्षम प्राधिकरण बनाया गया। bportugal.pt पर पंजीकृत संस्थाओं की सार्वजनिक सूची में वर्तमान में लगभग
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
SRIJ यूरोपीय संघ के कुछ सबसे सक्रिय ऑनलाइन जुआ ऑपरेटरों को लाइसेंस देता है। जुआ कानूनी ढांचे (Decreto-Lei n.º 66/2015 संशोधित) और SRIJ तकनीकी नियमों के तहत, ऑपरेटरों को निम्नलिखित करना होगा:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
मार्केटप्लेस और गिग प्लेटफॉर्म Lei 83/2017 के तहत प्रत्यक्ष रूप से नियंत्रित नहीं हैं जब तक वे नियंत्रित वित्तीय सेवाएं प्रदान नहीं करते, लेकिन EU नियम (DSA, P2B, BaaS पार्टनर के माध्यम से भुगतान लाइसेंसिंग) विक्रेता, ड्राइवर, होस्ट और निर्माता ऑनबोर्डिंग के लिए भारी वास्तविक KYC आवश्यकताएं बनाते हैं। मानक पुर्तगाली
बायोमेट्रिक liveness
BdP की Aviso 1/2022 स्पष्ट रूप से प्रौद्योगिकी-सहायक दूरस्थ ऑनबोर्डिंग की परिकल्पना करती है, और BdP के मार्च 2022 के विषयगत पत्र Perspetivas sobre Onboarding Digital में पर्यवेक्षक की अपेक्षा बताई गई है कि ऑपरेटर उत्पाद के जोखिम के अनुकूल सक्रिय या निष्क्रिय जीवंतता का पता लगाना, प्रस्तुति-हमला का पता लगाना (PAD), और इंजेक्शन-हमला सुरक्षा तैनात करें। ISO/IEC 30107-3 PAD अनुपालन व्यावहारिक बेंचमार्क है जिसे पर्यवेक्षक देखते हैं, और इंजेक्शन-हमला सुरक्षा (वर्चुअल कैमरा, डीपफेक वीडियो
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। पुर्तगाल अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक जीवंतता और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit पुर्तगाल में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट और निवास परमिट, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकारों को सत्यापित करता है।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच देता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीनिंग करता है — पुर्तगाल में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
पुर्तगाल के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक जीवंतता का पता लगाना आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित जीवंतता प्रदान करता है।
हां। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, जीवंतता, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो पुर्तगाल के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हां। Didit पुर्तगाल की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
