पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया ताजिकिस्तान 
ताजिक नेशनल आइडेंटिटी कार्ड और पासपोर्ट एक ही सेशन में कैप्चर किए गए, नेशनल बैंक और EAG वॉचलिस्ट के खिलाफ जांचे गए, $0.33 में पूरा KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है ताजिकिस्तान में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- ताजिक पहचान धोखाधड़ी को तीन दबाव आकार देते हैं: रूस से प्रमुख प्रेषण प्रवाह और मोबाइल बैंकिंग में तेजी से वृद्धि का फायदा उठाने वाले म्यूल-अकाउंट हमले, अभी भी प्रचलन में पुराने लैमिनेट प्रारूपों में आईडी कार्ड जालसाजी, और मध्य एशियाई प्रेषण गलियारे के माध्यम से सीमा-पार AML जोखिम। Didit हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून (2021 में संशोधित)
- ताजिकिस्तान के नेशनल बैंक पर कानून
- ताजिकिस्तान गणराज्य के बैंकों और बैंकिंग गतिविधि पर कानून
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण कानून 2018
- EAG (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर यूरेशियन समूह), क्षेत्रीय FATF-शैली निकाय
- FATF की 40 सिफारिशें
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है ताजिकिस्तान में.
NBT
ताजिकिस्तान का नेशनल बैंक (Бонки миллии Тоҷикистон), केंद्रीय बैंक, प्राथमिक वित्तीय पर्यवेक्षक, और AML/CFT कार्यान्वयन प्राधिकरण। सभी वाणिज्यिक बैंकों, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों और भुगतान ऑपरेटरों की देखरेख करता है। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून के तहत राष्ट्रीय AML प्रतिबंध सूची और आतंकवादी अपराधों के लिए दोषी व्यक्तियों की सूची को बनाए रखता है।
FIU
ताजिकिस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई, ताजिकिस्तान के नेशनल बैंक की संरचना में एम्बेडेड। ताजिक AML/CFT कानून के तहत सभी रिपोर्टिंग संस्थाओं से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और एगमोंट समूह के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय FIU के साथ समन्वय करती है।
MIA
आंतरिक मामलों का मंत्रालय, राष्ट्रीय पहचान पत्र और बायोमेट्रिक विदेशी पासपोर्ट जारी करता है। नागरिक रजिस्ट्री संचालित करता है और पहचान-दस्तावेज़ नियमों को लागू करता है। AML स्क्रीनिंग में उपयोग की जाने वाली लापता व्यक्तियों की रजिस्ट्री को बनाए रखता है।
TALCO
ताजिक एल्यूमीनियम कंपनी, राज्य के स्वामित्व वाला उद्यम जिसे PEP लेवल 3 के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जो ताजिकिस्तान की सबसे बड़ी औद्योगिक इकाई में महत्वपूर्ण राज्य लाभकारी स्वामित्व को दर्शाता है। TALCO कनेक्शन लाभकारी-स्वामित्व और AML स्क्रीनिंग उद्देश्यों के लिए PEP संकेतक बनाते हैं।
SCFS
ताजिकिस्तान सरकार के तहत वित्तीय पर्यवेक्षण के लिए राज्य समिति, गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों, प्रतिभूति बाजारों और बीमा कंपनियों की देखरेख करती है। गैर-बैंक विनियमित संस्थाओं के लिए AML/CFT निरीक्षण पर NBT के साथ सहयोग करती है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वचालित रूप से वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- ताजिक नेशनल आइडेंटिटी कार्ड (Шиноснома), बायोमेट्रिक विदेशी पासपोर्ट (ई-पासपोर्ट पर NFC चिप पढ़ा गया), ड्राइवर का लाइसेंस, और विदेशी नागरिकों के लिए निवास परमिट।
- रिटर्न: पूरा नाम, व्यक्तिगत पहचान संख्या, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही ताजिकिस्तान वॉचलिस्ट:
- ताजिकिस्तान की नेशनल असेंबली (मजलिसि नमोयांदोगन), संसदीय सदस्यों और वरिष्ठ सरकारी अधिकारियों के लिए PEP लेवल 1 रजिस्टर।
- ताजिक एल्युमिनियम कंपनी (TALCO), ताजिकिस्तान के सबसे बड़े राज्य-स्वामित्व वाले उद्यम के वरिष्ठ अधिकारियों के लिए PEP लेवल 3 रजिस्टर।
- ताजिकिस्तान का नेशनल बैंक, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून के तहत नामित व्यक्तियों और संस्थाओं के लिए AML/CFT प्रतिबंध सूची।
- ताजिकिस्तान का नेशनल बैंक, ताजिक आतंकवाद-रोधी कानून के तहत बनाए गए आतंकवादी अपराधों के दोषी व्यक्तियों की सूची।
- ताजिकिस्तान के आंतरिक मामलों का मंत्रालय, कानून-प्रवर्तन ट्रैकिंग के लिए लापता व्यक्तियों की चेतावनी रजिस्टर।
- ताजिकिस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU), राष्ट्रीय AML/CFT पदनाम और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट खुफिया आउटपुट।
- EAG (मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने पर यूरेशियन समूह), मध्य एशिया को कवर करने वाले क्षेत्रीय FATF-शैली के निकाय पदनाम।
- APG (मनी लॉन्ड्रिंग पर एशिया/प्रशांत समूह), क्षेत्रीय पदनाम।
- FATF, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल के वैश्विक पदनाम और उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद, समेकित प्रतिबंध सूची।
- OFAC SDN, अमेरिकी विशेष रूप से नामित नागरिकों की सूची।
- इंटरपोल, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर वांछित व्यक्तियों के लिए रेड नोटिस।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
वैश्विक पहचान इन्फ्रास्ट्रक्चर के खिलाफ इनपुट को मान्य करें.
- ताजिकिस्तान के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API एक स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, आंतरिक मामलों का मंत्रालय सिविल रजिस्ट्री वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
हर ताजिकिस्तान दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज ताजिकिस्तान के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
ताजिकिस्तान के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या प्रदान करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढांचा परत है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, जीवंतता, चेहरा मिलान, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूर्ण बंडल के लिए $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अंतिम लाभकारी मालिक (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सत्र।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना स्वयं का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएं और इसे Didit के भीतर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में संयोजित करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक एकल-उत्पाद नो योर कस्टमर (KYC) विक्रेता से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान विक्रेता एक टुकड़ा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे बुनियादी ढांचा प्रदान करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। प्रत्येक मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। एकल-उत्पाद विक्रेता बिक्री कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से स्वयं-सेवा, साइनअप पर उत्पादन कुंजी। एकल-उत्पाद विक्रेता अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन करने में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक दस्तावेज़, Claude Code और Cursor के लिए एक मॉडल संदर्भ प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए मूल सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDK)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में एकीकृत करें या एक कार्यशील दोपहर में हाथ से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दर, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर प्रवाह, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को संयोजित करता है। एक KYB सत्र प्रत्येक अंतिम लाभकारी मालिक (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC उत्पन्न करता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार उत्पन्न करता है, वही सत्र, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। एकल-उत्पाद विक्रेता KYC का एक आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग धोखाधड़ी। प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेत स्कोर किए गए, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, चेहरा-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। एकल-उत्पाद विक्रेता डीपफेक और इंजेक्शन का पता लगाने को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही वास्तुकला मार्केटप्लेस, iGaming, गतिशीलता और किसी भी ऊर्ध्वाधर में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर महीने 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ्त, हर खाते पर। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, प्रत्येक मॉड्यूल का didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता मूल्य है, पूर्ण KYC बंडल के लिए $0.33, पहचान दस्तावेज़ सत्यापन के लिए $0.15, वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए $0.15, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग के लिए $0.20, जीवंतता के लिए $0.10, चेहरा मिलान के लिए $0.05, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण के लिए $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कौन सा ताजिक नियामक कवर करता है?
प्रत्येक ताजिक पहचान-सत्यापन प्रवाह पर चार नियामक बैठते हैं:
- ताजिकिस्तान का राष्ट्रीय बैंक (NBT), केंद्रीय बैंक, प्राथमिक वित्तीय पर्यवेक्षक, और AML/CFT कार्यान्वयन प्राधिकरण। धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून (संशोधित 2021) के तहत राष्ट्रीय AML प्रतिबंध सूची और आतंकवादी अपराधों के दोषी व्यक्तियों की सूची का रखरखाव करता है।
- NBT के भीतर ताजिकिस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU)। सभी रिपोर्टिंग संस्थाओं से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है और एगमोंट समूह के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय स्तर पर समन्वय करता है।
- आंतरिक मामलों का मंत्रालय (MIA), राष्ट्रीय पहचान पत्र और बायोमेट्रिक विदेशी पासपोर्ट जारी करता है। पहचान-दस्तावेज़ नियमों को लागू करता है और लापता व्यक्तियों के रजिस्टर का रखरखाव करता है।
- वित्तीय पर्यवेक्षण के लिए राज्य समिति (SCFS), गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों, प्रतिभूति बाजारों और बीमा कंपनियों का पर्यवेक्षण करती है। गैर-बैंक विनियमित संस्थाओं के लिए AML/CFT पर NBT के साथ सहयोग करती है।
Didit इन सभी को एक ही समय में संतुष्ट करने के लिए होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज प्रदान करता है, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 और टाइप 2 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit ताजिकिस्तान में TALCO और उच्च-जोखिम वाले PEP स्क्रीनिंग को संभालता है?
हाँ। ताजिक एल्यूमीनियम कंपनी (TALCO) को Didit के AML स्क्रीनिंग डेटाबेस में PEP स्तर 3 के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जो महत्वपूर्ण राज्य लाभकारी स्वामित्व और ताजिकिस्तान के सबसे बड़े राज्य-स्वामित्व वाले उद्यम के रूप में इसकी स्थिति को दर्शाता है। TALCO-जुड़े व्यक्तियों को किसी भी AML स्क्रीन पर स्वचालित रूप से फ़्लैग किया जाता है।
व्यापक ताजिक PEP कवरेज में शामिल हैं:
- राष्ट्रीय असेंबली (मजलिसि नमोयांदगन), सभी संसदीय सदस्यों और वरिष्ठ सरकारी अधिकारियों के लिए PEP स्तर 1।
- TALCO, राज्य एल्यूमीनियम कंपनी के वरिष्ठ अधिकारियों और लाभकारी मालिकों के लिए PEP स्तर 3।
- ताजिकिस्तान का राष्ट्रीय बैंक, धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून (संशोधित 2021) के तहत AML/CFT नामित व्यक्ति और आतंकवादी।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से पुनः जांच करती है और किसी भी नए PEP या प्रतिबंध हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
ताजिकिस्तान में Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक उत्पादन प्रवाह के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो आईडी सत्यापन + सक्रिय जीवंतता + चेहरा मिलान + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर एकीकरण प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, या Replit Agent में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रावधान करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDK एक ही सत्र मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, उत्पादन ट्रैफ़िक को चालू करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण ताजिकिस्तान स्टैक का परीक्षण करें।
ताजिकिस्तान सत्यापन की लागत अंत-से-अंत तक कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सत्र पर चलता है:
- आईडी सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ जांच $0.15।
- पैसिव जीवंतता, $0.10। सक्रिय जीवंतता, $0.15।
- चेहरा मिलान 1:1, $0.05। चेहरा खोज 1:N, मुफ्त।
- AML स्क्रीनिंग, प्रति जांच $0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07।
पूर्ण KYC बंडल (पहचान + पैसिव जीवंतता + चेहरा मिलान + IP विश्लेषण) $0.33 है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई ताजिकिस्तान अधिभार नहीं। हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है; एंटरप्राइज़ एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेजिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।