アルバニアでの身元確認
要約。アルバニアはMONEYVAL評価を受けるEU候補国であり、そのAML/CFTフレームワークはLigji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit（マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法）に基づいており、General Directorate for the Prevention of Money Laundering（Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par）によって監督されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アルバニアの人口は約280万人で、2022年7月から加盟交渉が開始されているEU候補国です。経済はサービス主導で、GDPは約220億米ドルです。ティラナが商業の中心地です。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
国内FIUであり、疑わしい取引報告の受理と分析、AMLガイダンスの発行、法執行機関との調整を担当
証券会社、保険会社、年金基金を監督
National Civil Status Service (Shërbimi i Gjendjes Civile)
制限付き
NCSSDは出生、結婚、死亡、居住を含む国民戸籍登録を管理しています。生体認証IDカードとe-パスポートが発行されます。すべての市民に国民ID番号（NID）が割り当てられます。E-Albania po
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
GDPMLによる監督
- Ligji Nr. 9917 (2008, as amended) — マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法。義務対象事業者、CDD要件、実質的支配者、PEPスクリーニング、疑わしい取引報告を定義。- Ligji Nr. 55/2020 — 決済サービスに関する法律、PSD2をアルバニア法に移行。- Ligji Nr. 66/2020 — 資本市場に関する法律、投資会社のAML義務を含む。- Virtual Assets法（2023年）— VASPのライセンスおよびAML/CFT要件を確立。- Ligji Nr. 9
データ保護
National DPAによる監督
アルバニアのデータ保護法（Law 9887/2008）は、適切な保護レベルを持つ国または適切な保護措置（契約条項、拘束的企業準則）の対象となる国への個人データの国境を越えた移転を制限しています。EU候補国として、アルバニアはGDPRとの整合を段階的に進めています。Tran
コンプライアンス違反に対する罰則
- 行政罰金およびライセンス取消
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。letërnjoftimi biometrik（表裏）または生体認証パスポートのスキャンまたは写真撮影。2. Livenessと生体認証マッチング。パッシブまたはアクティブliveness検出付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。NID、フルネーム（アルバニア語およびラテン文字転写
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2023年仮想資産法の下で登録されたVASPは、金融機関と同等の完全なCDDを実行する必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2019年ギャンブルフレームワークでは、事業者に以下を要求しています：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
アルバニアのユーザーを持つマーケットプレイス事業者およびギグエコノミープラットフォームは、主にEU整合フレームワーク（税務報告のためのDAC7相当）の下でCDD義務に直面します。典型的な要件：
生体認証ライブネス
アルバニアの生体認証IDカードとパスポートには、チップに保存された顔画像と指紋が含まれており、NFCベースのチップ読み取りが技術的に可能です。ただし、第三者によるチップ読み取りのためのPKIインフラストラクチャは広く展開されていません。Liveness検出（ISO 30107-3準拠）と書類肖像マッチングの組み合わせが、リモートオンボーディングの標準的なアプローチです。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アルバニアは国内のAML枠組みの下で、規制により要求される書類確認、生体認証liveness、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Didитはアルバニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えた取引のために世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Didитは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidитはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、アルバニアのすべてのAML義務をカバーしています。
アルバニアのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DidитはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Didитは書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートし、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、アルバニアの暗号資産規制枠組みに準拠しています。
はい。DidитはアルバニアのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
