世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み アルバニア内.
- 不正行為の状況
- アルバニアは、フィンテックおよび送金部門において、ディープフェイクや文書偽造の圧力が高まっており、デジタルオンボーディングの量が増加するにつれて、EUシェンゲン圏からの国境を越えたリスクに直面しています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法第9917/2008号（2021年改正）
- FATF 40の勧告
- MONEYVAL評価フレームワーク
- 個人データ保護法第9887/2008号（GDPR準拠）
- EU AMLD5/6準拠（加盟前）
本人確認を監督する機関 アルバニア内.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — 中央銀行であり、銀行および決済機関の健全性監督機関。AML/CFTに関する法第9917/2008号に基づき、顧客デューデリジェンス要件を定めています。
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare（金融監督庁） — 保険、証券、年金基金、および非銀行金融機関を監督します。規制対象エンティティのAMLコンプライアンス要件を発行します。
AFIU
アルバニア金融情報機関 — マネーロンダリング防止総局の下にある国家FIU。法律第9917/2008号に基づき、義務を負う事業体から疑わしい活動報告書を受領します。
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — 情報の権利と個人データ保護のためのコミッショナー。アルバニアの国家DPAであり、GDPRに準拠したデータ監督機関です。
Prokuroria e Posaçme
特別反汚職検察庁 (SPAK) — 高レベルの汚職および金融犯罪を捜査します。DiditのAMLスクリーニング層に上級職員が登場するPEPレベル1機関です。
Kontrolli i Lartë i Shtetit
最高国家監査機関 — PEPレベル1機関。アルバニアのAMLフレームワークの下で指定された上級監査官。
4つのモジュール。1回の認証。
アルバニアのIDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Kartë Identiteti（チップ付き生体認証国民ID）、Pasaportë（ICAO 9303生体認証パスポート）、Leje Drejtimi、および非アルバニア居住者向けのLeje Qëndrimi。
- 返される情報：氏名、生年月日、文書番号、有効期限、MRZ。
- Kartë Identiteti（生体認証国民IDカード）
- Pasaportë（生体認証パスポート）— NFCチップ読み取り
- Leje Drejtimi（運転免許証）
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEPs、およびネガティブメディアリストに加え、アルバニアのウォッチリスト:
- 社会民主党 (アルバニア) — PEPレベル1 (主要な党幹部)。
- エネルギー規制当局 — PEPレベル3 (上級規制当局者)。
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (国営企業データベース)。
- Montagne & Paesi — SIP (特別利害関係者データベース)。
- アルバニア金融情報機関 — 行政措置および発表された人物のリスト (制裁)。
- AFIU — アルバニア金融情報機関SAR由来の指定。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバルな指定。
- OFAC特別指定国民 (SDN) — 米国財務省の指定。
- EU統合金融制裁リスト — 加盟前適用可能な執行。
- インターポール通知 — 国際法執行機関の指定。
- バーゼルAMLインデックス — アルバニアの年間リスクスコアリング。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックされ、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
文書検証 — アルバニアには公開レジストリAPIがありません.
文書検証 — アルバニアには公開レジストリAPIがありません — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。