世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み アンドラ内.
- 不正行為の状況
- アンドラのプライベートバンキングおよび国境を越えた小売部門は、デジタルオンボーディングフローにおけるディープフェイク攻撃、資産管理セグメントにおける実質的支配者の不明瞭化、およびスペイン、フランス、ポルトガル国籍の多数の顧客からのPEPリスクの増大に直面しています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (AML/CFT法)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — GDPR準拠
- MONEYVAL相互評価フレームワーク
- FATF 40の勧告
- 国連安全保障理事会制裁決議 — アンドラのすべての義務対象事業体に対する強制的な遵守
本人確認を監督する機関 アンドラ内.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — 銀行、投資会社、保険会社、決済機関を統合する金融規制当局。マネーロンダリング防止法（Llei 14/2017 del 22 de juny）に基づき、顧客デューデリジェンス要件を定めています。
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — アンドラの金融情報機関。Llei 14/2017に基づき運営され、すべての義務対象事業体から疑わしい活動報告を受け取ります。Egmont Group of FIUsのメンバーです。
MONEYVAL
マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策評価専門家委員会 — 欧州評議会のFATF型機関。アンドラは、FATF 40の勧告に対する定期的な相互評価の対象となるメンバーです。
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — アンドラの国家データ保護機関。Llei qualificada de protecció de dades personalsに基づき、GDPR基準に準拠して、アンドラ居住者の個人データ処理を管理します。
Govern d'Andorra
アンドラ政府 — Arxiu Nacionalを通じて市民登録を維持し、パスポートとDNIを発行し、義務対象事業体の監督と実質的支配者登録に関してAFAと連携します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- アンドラのDNI、パスポート（NFCチップ読み取り）、外国人向けPermís de residència、およびEU/EEA国民IDカード。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — アンドラ国民
- パスポート — ICAO生体認証パスポート、NFCチップ読み取り
- Permís de residència · EU/EEA国民ID
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、ネガティブメディアリストに加え、アンドラのウォッチリスト:
- UIFAND — Llei 14/2017に基づくアンドラ金融情報機関の疑わしい活動報告登録簿。
- AFA — アンドラ金融当局の規制執行通知および警告。
- Consell General d'Andorra — PEPレベル1登録簿（アンドラ議会議員）。
- EU統合金融制裁リスト — ユーロ建ておよび国境を越えた取引に適用されます。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省の資産凍結指定。
- 英国制裁リスト（FCDO） — アンドラとの国境を越えた関連性を持つ金融制裁。
- MONEYVAL — 欧州評議会の相互評価結果およびリスクフラグ。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — 世界的な指定。
- Egmont Group — UIFANDメンバーシップを通じた国境を越えたFIU情報ネットワーク。
- Interpol Red Notices — 国際法執行機関の警告。
- Basel AML Index — アンドラの国別リスクベンチマーク。
- FATF 40勧告 — リスク管轄区域の監視。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
アンドラ人身分証明書のデータベース検証.
- 現在、アンドラには、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されている公的政府データベース検証APIはありません。Arxiu Nacionalの市民登録局は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
アンドラ人身分証明書のデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。