アンドラでの身元確認
要約。アンドラは約8万人の住民を有するヨーロッパの小国で、その金融セクターは人口規模をはるかに上回る影響力を持っています。Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorismeが主要なAML/CFT法令で、国のFIUであるUnitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND)とAutoritat Fによって監督されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アンドラの人口は約8万人、GDPは約34億米ドルで、観光業、小売業（免税ショッピング）、金融サービスによって支えられています。銀行セクターがKYC需要の主要な推進力で、5つの認可銀行 — Andbank、MoraBanc、Creand（旧Crèdit Andorrà）、Vall Banc、Banca Privada d'Andorra（BPA、現在整理中）— がGDPを大幅に上回る運用資産を管理しています。3つの分野がKYC需要を推進しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
国のFIUとして、STRの受理・分析、AMLガイダンスの発行、法執行機関との調整を行う
銀行、投資会社、保険会社、VASPsの健全性・行為規制監督機関
データ保護機関
アンドラ政府 — 住民登録事務所
制限付き
住民登録は出生、結婚、死亡記録を管理しています。国民IDカード（Passaport andorrà）は警察署が発行。少人口により包括的なカバレッジが可能。検証用の公開APIはありません
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
UIFANDによる監督
- Llei 14/2017 — マネーロンダリングまたは有価証券ロンダリングおよびテロ資金供与の防止・対策に関する法律。義務対象事業者、CDD/EDD、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR提出を定義。- Llei 35/2018 — デジタル資産の規制に関する法律、VASPライセンスの法的根拠を提供。- Llei qualificada de protecció de dades personals — 個人データ保護に関する適格法、アンドラデータ保護機関（APDA）が執行。- EUとの通貨協定（20
データ保護
APDAによる監督
アンドラのデータ保護法は、適切な保護レベルを有する国または適切な保護措置の対象となる国への個人データの国境を越えた移転を制限しています。アンドラはEU/EEA加盟国ではありませんが、通貨協定によりEUデータ保護基準との段階的な整合が求められています。APDAは
コンプライアンス違反に対する罰則
- 最大100万ユーロの行政罰金および刑事訴追
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。document d'identitatまたはアンドラパスポート（表裏）のスキャンまたは撮影。2. 生体認証と生体照合。パッシブまたはアクティブ生体検知付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、書類番号、生年月日、国民
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
AFAによってライセンスされたVASPsは以下を行う必要があります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アンドラには国内のiGamingライセンス制度がありません。オンラインギャンブルは地域的に規制されておらず、国内認可事業者市場が存在しないことを意味します。海外プラットフォームにアクセスする住民は、決済サービスレベルでCDD義務を発生させる可能性があります。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
アンドラのユーザーにサービスを提供するマーケットプレイス事業者は、主に統合決済サービスがAML閾値を超える場合にCDD義務に直面します。少人口によりマーケットプレイス固有の需要は限定的ですが、アンドラの販売者を持つ越境eコマースプラットフォームはEU整合の税務報告および身元確認に準拠する必要があります
生体認証ライブネス
アンドラのパスポートには顔画像と指紋を含む生体認証チップが含まれており、NFCベースのチップ読み取りが技術的に可能です。ただし、第三者商用チップ読み取り用のPKIインフラストラクチャは展開されていません。生体検知（ISO 30107-3準拠）と書類肖像照合の組み合わせがリモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アンドラは国のAML枠組みの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはアンドラで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および越境フロー用の世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、アンドラのすべてのAML義務をカバーしています。
アンドラのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アンドラの暗号資産規制枠組みに整合した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはアンドラのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
