アルゼンチンでの身元確認
Argentinaは約4,600万人の第1級ラテンアメリカ市場で、Ley 27.739/2024 AML改革後、地域で最もコンプライアンス集約的な管轄区域の一つです。重要なスタック：RENAPERとAFIPが発行するDNI + CUIT/CUIL、RENAPER SID（Sistema de Identidad Digital） — LATAMで間違いなく最高の政府身分証明レールである国営生体認証身分証明API — BCRA normativas
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ArgentinaはGDPでラテンアメリカ第3位の経済規模を持ち、20年間の通貨混乱にもかかわらず、地域で最も深いデジタル金融市場の一つです。人口約4,600万人、スマートフォン普及率85%超、BCRAのInforme de Inclusión Financieraによると2024年までに成人の80%以上が銀行またはPSPで口座を保有。慢性的なインフレにより、デジタルウォレットとステーブルコインは投機的資産ではなく家庭用ツールとなっています。Argentinaのフィンテックセクターは、Mexicoに次いでスペイン語圏LATAMで最も成熟しています。Buenos Airesに本社を置くMercado Libreの決済部門であるMercado Pagoは、多くのArgentina人にとって事実上のメイン口座です。Ualá（Uilo Bank、旧Wilobank経由で銀行ライセンス取得）、Brubank、Naranja X、Personal Pay、Lemonがトップグループを構成しています。C
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
RENAPER（内務省）
写真、MRZ、2Dバーコード付きポリカーボネートカード、2024年から展開された新しいeDNIでは非接触ICAO 9303チップ、レーザー彫刻、更新されたホログラム
事実上の汎用ID。Mercosur全域で渡航書類として有効。Diditはすべての現代世代とチップ付き新eDNIを読み取ります。
Mi Argentinaアプリ経由のRENAPER
モバイル上の暗号署名済み仮想認証情報
BCRA "A" 8303によりリモート操作の有効な身分証明書として認められています。
RENAPER（過去）
紙の小冊子
廃止中、まだ時々提示されます。
Policía Federal / RENAPER（歴史的）
プラスチックカード
Mercosur域内の国境移動のみ受け入れ可能。
RENAPER
ICAO-9303バイオメトリック冊子
BAC/PACEによるチップ読み取り。非居住者の主要代替手段。
RENAPER
*extranjeroマーク付きポリカーボネートカード
residencia permanente/temporariaカテゴリーと組み合わせ。
Dirección Nacional de Migraciones
紙の文書
DNI発行待ちのオンボーディング用一時身分証明書。
ANSES
11桁コード
給与、社会保障、KYC強化に使用される個人識別子。
AFIP
11桁コード
アルゼンチンの税務ID；KYBの基盤。
AFIP
11桁コード
非納税者個人の代替識別子。
規制当局
2024年に再検証
事前承認されたクレジット支払い前に「顧客を確実に識別する」ことが求められる — 2020年〜2023年の詐欺と身元盗用スキャンダルの波に続く基準
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
規制対象
国民身分証明書。RENAPERは規制対象事業者向けにAPIベースの身元確認サービスを提供。
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
オープン
税務・労働識別コード。個人用CUIL、企業用CUIT。AFIPを通じて公開検索可能。
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
制限付き
ANSESが管理する社会保障識別。ポータルベースアクセス；認可事業者に限定。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
European Commission adequacy decisionによる監督
主要AML法。Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo（2000年）はUnidad de Información Financiera（UIF）と国のsujeto obligado制度を創設。2024年3月15日 — 2024年3月23日発効 — 議会はLey 27.739（Decreto 254/2024により部分的に制定）を可決、これは13年間でアルゼンチンAML枠組みの最も実質的な改革。Ley 27.739は法律を現在のFATF 40勧告に整合させ、sujetos obligadosのカタログを拡大して以下を含める
データ保護
国家DPAによる監督
Ley 25.326はインフォームドコンセントを要求し、バイオメトリックと健康データをdatos sensiblesに分類し、「適切な保護レベル」を提供しない管轄区域への国際移転を制限 — 対象者の同意または契約上の保護措置がない限り。AAIPは以下のリストを公開
コンプライアンス違反に対する罰則
- 2024年3月 — Ley 27.739はVASP、非金融信用提供者、弁護士、信託サービス事業者をUIF監督下に置き、AFIP UBO登録を創設、制裁格子をmódulosで再評価。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
アルゼンチンの銀行、billeteras virtuales、PSPはUIF 14/2023とBCRA normativaに整合したリスクベースオンボーディングの実行が期待される。Mercado Pago、Ualá、Brubank、Cuenta DNIが使用する標準的なフィンテックフローは以下の通り：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
アルゼンチン居住者向けに仮想資産サービス — 交換、保管、送金、発行、仮想資産関連金融サービスへの参加 — を実行する事業者は、RG 994/2024 + RG 1058/2025の下でCNVにPSAVとして登録する必要があり、同時にsujeto obligadoとして
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アルゼンチンのオンラインギャンブルは州ごとの規制パッチワークで運営され、連邦枠組みはない。ブエノスアイレス市はLOTBA（Lotería de la Ciudad de Buenos Aires）、ブエノスアイレス州はIPLyC（Instituto Provincial de Lotería y Casinos）、その他の大きな州は —
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Mercado Libre — ブエノスアイレスに本社 — はデュアルスタックを運営：購入者は完全なBCRA/UIF準拠のPSPとしてMercado Pagoを通じてオンボード；販売者はAFIP、Inspección General de Justicia、NOSISに対するKYBを経る。配送プラットフォーム（Rappi、PedidosYa）とライドヘイリングアプリ（Uber、Didi、Cabify）は
生体認証ライブネス
アルゼンチンのnormativaは技術中立だがバイオメトリックリスクについて明示的。BCRA Com "A" 7724は銀行とPSPにバイオメトリック認証リスクの評価と軽減を要求し、特に偽一致率（FMR）、バイオメトリックマッチングの確率的性質、バイオメトリックデータの秘匿性の欠如、補完要因の必要性に言及。実際には市場はISO/IEC 30107-3 PADレベル2認証のパッシブライブネス、真実の源としてのRENAPER SIDとのクロスマッチ、eDに収束
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アルゼンチンは国のAML枠組みの下で、文書確認、バイオメトリックライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはアルゼンチンで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフロー用に世界的に14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックが含まれます。契約なし、最小限度なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、アルゼンチンのすべてのAML義務をカバーしています。
アルゼンチンの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証のlivenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アルゼンチンの暗号通貨規制フレームワークに沿った書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートしています。
はい。Diditはアルゼンチンのオンラインギャンブル規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
