アルメニアでの身元確認
要約。アルメニアは約300万人の人口を持つMONEYVAL評価対象の南コーカサス諸国で、成長するフィンテックエコシステムと拡大するデジタル政府インフラを有しています。AML/CFT枠組みは「マネーロンダリング・テロ資金供与対策法」に基づいており、アルメニア中央銀行（CBA）傘下の金融監視センター（FMC）が国家
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アルメニアの人口は約300万人、GDPは約240億米ドルです。エレバンが商業・技術の中心地です。経済はITサービス、鉱業、農業、送金（ロシアおよび広範なCIS諸国からの送金がGDPの大きな割合を占める）によって支えられています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
義務対象事業者、CDD要件、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR提出を定義
個人データ保護庁により執行
データ保護監督
法務省 — 民事身分行為登録庁
制限あり
民事身分行為登録庁は出生、結婚、死亡、その他の民事身分記録を管理しています。国民IDカードとパスポートは警察により発行されます。公共サービス番号（SSN相当）が割り当てられます
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
マネーロンダリング・テロ資金供与対策法による監督
- マネーロンダリング・テロ資金供与対策法 — 義務対象事業者、CDD要件、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR提出を定義。- 銀行・銀行業法（改正版）— 信用機関の健全性およびAML要件。- 暗号資産法案（2024年）— VASPのライセンスおよびAML/CFT要件を確立。完全なCDD、取引監視、Travel Rule コンプライアンスの実施が予想される。- 個人データ保護法 — により執行
データ保護
個人データ保護庁による監督
アルメニアのデータ保護法は、適切な保護レベルを持つ国への個人データの国境を越えた移転を制限しています。EU諸国への移転は促進されています。個人データ保護庁への通知が必要です。厳格なデータローカライゼーション義務は存在しませんが、政府データベースは
コンプライアンス違反に対する罰則
アルメニアのMONEYVAL加盟とヨーロッパ統合深化への願望により、AMLコンプライアンスは戦略的優先事項です：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。生体認証国民IDカード（表裏）またはパスポートのスキャンまたは写真撮影。2. Livenessと生体認証マッチング。パッシブまたはアクティブliveness検出付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。PSN、フルネーム（アルメニア語およびラテン文字音写）、
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号資産法案の下で、VASPは以下が要求されます：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アルメニアには規制されたギャンブル部門があります。ライセンス事業者は以下を遵守する必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
アルメニアのユーザーを持つマーケットプレイス運営者およびギグエコノミープラットフォームは、主に決済サービス統合を通じてCDD義務に直面します。要件：
生体認証ライブネス
アルメニアの生体認証IDカードとパスポートには、チップに保存された顔画像が含まれており、NFCベースのチップ読み取りが技術的に実現可能です。ただし、第三者によるチップ読み取りのためのPKIインフラストラクチャは広く展開されていません。リモートオンボーディングでは、文書と肖像の照合と組み合わせたライブネス検出（ISO 30107-3準拠）が標準的なアプローチです。 ---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アルメニアは国内AML枠組みの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、アルメニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、アルメニアのすべてのAML義務をカバーしています。
アルメニアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アルメニアの暗号通貨規制枠組みに合わせた文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、アルメニアのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
