オーストラリアでの身元確認
オーストラリアはアジア太平洋地域で最も重要な本人確認市場の一つであり、AUSTRACの執行強度で測ると、世界で最も積極的なAML管轄区域の一つです。単一の規制当局（AUSTRAC）がオーストラリア法制史上最大の3つの企業罰金を科しています — Westpac 13億豪ドル（2020年）、Crown Resorts 4億5000万豪ドル（2023年）、Star Entertainm
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
オーストラリアの人口は約2600万人で、東海岸の5つの主要都市に集中しており、OECDの中でも最高レベルのスマートフォン普及率とデジタルファースト銀行採用率を誇ります。KYC/AML需要を牽引する主要セグメント：- 銀行業とフィンテック。「ビッグフォー」（CBA、Westpac、NAB、ANZ）がリテール銀行業を支配していますが、その周辺のエコシステムは大規模です：140以上の預金受入認可機関（ADI）、700以上の決済・投資商品を提供するオーストラリア金融サービス免許（AFSL）保有者、そして急速に成熟するネオバンクと決済レイヤー。注目すべきフィンテック企業には、Afterpay（2022年にBlock / 旧Squareが290億米ドルで買収）、Zip、Airwallex（50億米ドル以上の評価、国際送金・多通貨口座、2024年にANZと提携
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
**Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth
AUSTRAC — AML/CTF規制当局およびオーストラリアの金融情報機関（FIU
NT Racing Commission（大部分の全国オンラインブックメーカー
Attorney-General's Department
規制対象
中央集権的データベースを作成することなく、発行機関の記録に対して身分証明書を確認
ATO
規制対象
2025年1月時点で76以上の政府オンラインサービスをサポート；パスキーを使用
Services Australia
規制対象
DVS経由
ABR (Australian Business Register)
オープン
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
主要なAML/CTF法律による監督
オーストラリアの本人確認フレームワークは、連邦レベルのAML法、ギャンブルと運転免許証の州・準州レイヤー、そして新しい横断的デジタルアイデンティティ制度に基づいています。主要な制度：
データ保護
国家DPAによる監督
生体情報は第6条の下で機密情報であり、APP 3（収集）、6（使用・開示）、10（データ品質）、11（セキュリティ）、12（アクセス）が適用されます。OAICは比例性、同意、保持制限、および不要時の破棄を強調する特定の生体認証ガイダンスを発行しています
コンプライアンス違反に対する罰則
AUSTRACは、一人当たりの罰金規模で測ると、世界で最も積極的なAML規制当局の一つです。実績：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
個人顧客に指定サービスを提供する報告事業者（例：取引口座の開設、保存価値ファシリティの発行、決済サービスの提供）は、AML/CTF Act s 32 ACIPを適用する必要があります。中程度から低リスクの顧客に対して、AML/CTF Rules Part 4.2「セーフハーバー」
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
オーストラリアと地理的関連性のある指定デジタル通貨交換サービスを提供する事業者は、Digital Currency Exchange（DCE）プロバイダーとしてAUSTRACに登録する必要があります。この制度は、AML/CTF Actの改正により2018年4月1日から施行されています。登録後、DCEは適用
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オーストラリアはギャンブル規制を連邦（Interactive Gambling Act 2001）と8つの州・準州規制当局に分けています。IGAの下での連邦の立場：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスは、決済または保存価値ファシリティを運営しない限り、一般的にAML/CTF Actの「指定サービス」に該当しませんが、以下の対象となります：
生体認証ライブネス
生体認証顔照合とプレゼンテーション攻撃検出は許可されており、広く使用されています。3つの統治レイヤーが適用されます：- AML/CTF Rules Part 4 — 生体認証チェックを規定していませんが、特に高リスク顧客に対するACIPの正当な強化として扱います。- Identity Verification Services Act 2023 — 政府Face Verification Service（FVS）へのアクセスを統制。要求者は参加契約に署名し、使用を1:1本人確認に限定し、禁止
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。オーストラリアは国家AMLフレームワークの下で、規制により必要な場合の書類確認、生体認証liveness、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはオーストラリアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国際的な流れのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の認証につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の認証につき$1.00〜$2.50+を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、オーストラリアのすべてのAML義務をカバーしています。
オーストラリアの規制対象セクターの多くは、リモートオンボーディングにおいて生体認証の生体検知を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、オーストラリアの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類認証、生体検知、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはオーストラリアのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢認証と身元確認を提供します。
