世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み オーストリア内.
- 不正行為の状況
- オーストリアの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ウィーンのネオバンクおよび暗号通貨取引所クラスターに対する合成ID攻撃、国境を越えたCEE回廊における滞在許可証（Aufenthaltstitel）の高度な偽造、FMA監督下のビデオ本人確認フローに対するディープフェイク注入攻撃です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、注入、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなど、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- FM-GwG (Finanzmarkt-Geldwäschegesetz)
- FMAアンチマネーロンダリング通達
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / DSG
- eIDAS 2.0
本人確認を監督する機関 オーストリア内.
FMA
Finanzmarktaufsicht — オーストリア金融市場庁。銀行、保険会社、年金基金、決済機関、EMI、暗号資産サービスプロバイダーの統合監督機関。
DSB
Datenschutzbehörde — オーストリアのデータ保護当局。GDPR（一般データ保護規則）およびDSG（Datenschutzgesetz）の執行を監督します。
A-FIU
Geldwäschemeldestelle at the Bundeskriminalamt — オーストリアの金融情報機関。FM-GwG（Finanzmarkt-Geldwäschegesetz）に基づき、疑わしい活動報告書を受領します。
OeNB
Oesterreichische Nationalbank — オーストリア中央銀行。FMAとの共同銀行監督機関であり、決済システムインフラの運営者。
WKO
Wirtschaftskammer Österreich — オーストリア連邦経済会議所。Gewerberegister（商業登記簿）を運営し、FM-GwGに基づき暗号資産ディーラーに必要な取引ライセンスを発行します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Personalausweis（2019/1157年以降のポリカーボネートカード）、Reisepass（eパスポートのNFCチップ読み取り）、Aufenthaltstitel、Führerschein、およびすべてのEU/EEA国民IDカード。
- 氏名、書類番号、生年月日、出生地、国籍、有効期限を返します。
- Personalausweis · Aufenthaltstitel
- Reisepass — NFC eパスポート
- Führerschein · EU/EEA ID
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにオーストリアのウォッチリスト:
- Austria Oesterreichische Nationalbank OeNB Historical Sanctions — オーストリア中央銀行からの過去の制裁。
- Austria Stock Exchange — Warnings — ウィーン証券取引所が発行した規制上の警告。
- Social Democratic Party of Austria (SPÖ) — PEP register — 上級党幹部および選出された議員。
- Austria Freedom Party (FPÖ) — PEP register — 上級党幹部および選出された議員。
- Ministry of Foreign Affairs — PEP register — 上級外交官および閣僚。
- Ministry of Defense — PEP register — 上級軍事および防衛関係者。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
オーストリアの信用情報機関とのクロスチェック.
権威ある市民登録簿とクロスチェックされます。
- 信用情報機関チェック（
aut_credit_bureau、$1.23、約80%のカバー率、同意が必要）は、信用情報ヘッダーデータ（氏名 + 生年月日 + 住所）とクロスチェックします。 - FMAライセンスを持つ貸し手、引受を行うネオバンク、および高リスク顧客に対するFM-GwG強化デューデリジェンスに役立ちます。
オーストリアの信用情報機関とのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。