アゼルバイジャンでの身元確認
要約。アゼルバイジャンは約1,020万人の人口を持つMONEYVAL評価対象のカスピ海沿岸国で、ASAN Service（Azerbaijan Service and Assessment Network）を中心とした注目すべきデジタル政府インフラを有しています。AML/CFT枠組みは、アゼルバイジャン中央銀行（CBA）の下の金融監視サービス（FMS）が国内FIUとして監督しています。MONEYVALの2024年2月評価
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アゼルバイジャンの人口は約1,020万人、GDPは約780億米ドルで、石油・ガス輸出、金融サービス、成長するデジタル経済によって牽引されています。バクーが商業の中心地です。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
信用機関の健全性およびAML要件
個人データ処理を規制
銀行、決済機関、保険会社、証券会社を監督
国家公共サービス・社会革新庁（ASAN）
規制対象
ASANは本人確認、書類発行、公共サービスを提供する注目すべきワンストップ政府サービスプラットフォームです。国民IDカード発行と人口登録照会を管理しています。デジタル
法務省 — 民事登録主要部門
制限付き
法務省が管理する出生、結婚、死亡の民事登録。サービス提供のためASANプラットフォームと統合されている。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Law on Banksによる監督
- Law on Prevention of the Legalisation of Criminally Obtained Funds or Other Property and the Financing of Terrorism — 義務対象事業者、CDD、実質的支配者、PEPスクリーニング、STR提出を定義。- Law on Banks — 信用機関の健全性およびAML要件。- Law on Personal Data — 個人データ処理を規制。国際基準に準拠した完全に独立したデータ保護機関は存在しない。
データ保護
National DPAによる監督
アゼルバイジャンのLaw on Personal Dataは国境を越えたデータ転送を制限している。EU基準に準拠した完全に独立したデータ保護機関は存在しない。国境を越えたデータ共有は制限されているが、52のパートナー国でのASAN Imza電子署名認証のために促進されている。政府データベースは
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。生体認証付き国民IDカードまたはパスポートのスキャンまたは撮影。2. ASAN Imza認証。国内顧客の場合、ASAN Imzaモバイル-IDが電子身元確認方法として機能する。3. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィー、書類との照合
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
専用のVASP法制が保留中である一方、暗号資産関連取引を処理する金融機関は強化されたデューデリジェンスを適用している：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アゼルバイジャンには規制されたオンラインギャンブル市場がない。ギャンブルは制限されており、限定的なライセンス付き陸上施設のみが運営されている。国内のiGaming KYCフレームワークは存在しない。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
アゼルバイジャンのユーザーを持つマーケットプレイス運営者は、決済サービス統合を通じてCDD義務に直面する：
生体認証ライブネス
アゼルバイジャンの生体認証IDカードとパスポートには、チップに保存された顔画像と生体認証データが含まれている。NFCベースのチップ読み取りは技術的に実現可能であり、ASANのデジタルインフラは政府サービスでそれをサポートしている。民間セクターのKYCでは、生体検知（ISO 30107-3準拠）と書類-肖像マッチングの組み合わせが標準的なアプローチである。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アゼルバイジャンは国内AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可している。
Diditはアゼルバイジャンで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認する。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供する。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求する。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、アゼルバイジャンのすべてのAML義務をカバーしている。
アゼルバイジャンのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知を要求または強く推奨している。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供する。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アゼルバイジャンの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートする。
はい。DiditはアゼルバイジャンのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供する。
