バングラデシュでの身元確認
バングラデシュは、bKash、Nagad、Rocketを中心とした登録ユーザー数と取引量で世界最大のモバイル金融サービス（MFS）市場であり、2024年には総顧客取引額がBDT 17.37ラクロール（約1,420億米ドル）を超えました。コンプライアンススタックは、選挙管理委員会の国民身分証登録部（NIDW）が発行するスマート国民身分証を中心に構成されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
バングラデシュは約1億7,500万人の人口を持つ国で、アジアで最も急成長している経済の一つです。その金融サービスにおける決定的な事実は、KYCにとって最も関連性の高いものでもあります：バングラデシュは世界最大のモバイル金融サービス市場です。MFSユーザーベースは2億を超える登録アカウントを持ち、2024年にはMFS顧客取引総額がBDT 17.37ラクロールに達し、2023年のBDT 13.52ラクロールから前年比28.4%増となりました。2024年後半のある日、MFSプラットフォームは朝食前にBDT 5,500クロール（約4,500万米ドル）以上を移動させました。市場は3つの名前によって支配されています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
国民身分証登録部（NIDW）、バングラデシュ選挙管理委員会
チップベースのポリカーボネートカード、10桁のNID番号（従来の13桁および17桁番号も流通中）、氏名、生年月日、写真、指紋、虹彩が中央登録
事実上の主要KYC書類。Smart NIDはOCR（表面）およびMRZ（存在する場合）で読み取られ、ECデータベースに対する認証はPorichoyを通じて実行されます（セクション4）。従来のラミネート加工NID
出入国管理・パスポート局、内務省
2020年以降のICAO-9303 ePassport（生体認証）；MRPパスポートも流通中
BAC/PACEによるチップ読み取り；Smart NIDを持たない市民の代替手段であり、外国のフィンテックにオンボーディングするバングラデシュ系住民の主要書類。
バングラデシュ道路交通庁（BRTA）
写真と区分を含むスマートカード
副次的書類。一部のMFSおよび低階層アカウントフローで補助IDとして受け入れられるが、単独のKYCアンカーとしては使用されない。
地方政府局傘下の出生死亡登録総登録官事務所
紙/デジタル17桁BRN
未成年者（年齢確認）に使用され、NIDへの副次的登録入力として使用。出生死亡登録システムおよび特定のフローではPorichoyを通じて確認可能。
国税庁（NBR）
12桁の納税者識別番号を含むPDF
企業、個人事業主、パートナーシップのKYBアンカー；NBRのe-TINポータルと照合。
市公社/ユニオン評議会
紙の証明書
法人のRJSC抽出書類と並ぶ主要KYB書類。
株式会社・商社登記官（RJSC）
PDF証明書 + フォームX/XII/スケジュール
私的/公的有限会社の主要KYB書類；RSJCポータルで確認可能。
規制当局
AML監督機関
国民ID部/選挙管理委員会
規制対象
1億2,000万件以上の記録
NBR（国税庁）
制限付き
RJSC
オープン
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
BFIUによる監督
主要AML法。2012年マネーロンダリング防止法（MLPA 2012）は、MLPA 2009を廃止したバングラデシュの包括的AML法です。2015年に改正され、前提犯罪の拡大、監督権限の強化、FATF勧告との整合が図られました。MLPA 2012を補完するのは2009年反テロ法（2012年および2013年改正）で、テロ資金供与と標的金融制裁を規定しています。MLPA 2012とATA 2009は合わせて「報告機関」を定義しています
データ保護
個人データ保護法草案による監督
バングラデシュにはまだ包括的なデータ保護法が施行されていないため、データ居住義務は現在セクター主導です：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
バングラデシュにおけるリモートオンボーディングは、2020年1月8日のBFIU e-KYCガイドライン（BFIU通達第25号）と同月のバングラデシュ銀行e-KYC実施通達、およびモバイルウォレットについては2022年MFS規則によって規定されています。標準的なフローは階層化されています：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号資産は禁止されています。バングラデシュ銀行の2014年警告、2017年12月24日通達、および繰り返しの再確認により、バングラデシュ国内での仮想通貨の発行、取引、決済、マイニング、促進は外国為替規制法1947年、MLPA 2012年、ATA 2009年に違反することが明確にされています。V
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ギャンブルはバングラデシュで違法です。基本法は1867年公的ギャンブル法で、2020年高等裁判所の全国的な金銭ギャンブル禁止命令により強化され、2025年からは2025年サイバーセキュリティ条例により、金銭ギャンブルの作成、運営、促進、参加が明示的に犯罪化されています
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
デジタルコマースおよびギグプラットフォームは、セクター固有のKYC制度なしに運営されていますが、3つの圧力がマーケットプレイスを意味のある検証に押し進めています：
生体認証ライブネス
Bangladesh Bankのe-KYC CircularおよびBFIU Circular No. 25は、リモートオンボーディングにおいて生体認証顔キャプチャとliveness detectionを要求し、BFIUの連続的なガイダンスノートは国際的な慣行に沿って基準を厳格化しています。市場慣行 — そして暗黙のBFIUの期待 — は：- ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 (PAD L2)に認定されたパッシブliveness、印刷写真、画面再生、マスク、ディープフェイク攻撃に耐性がある。- セルフィーと文書の顔照合
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。バングラデシュは国家AML枠組みの下で、規制により要求される文書確認、生体認証liveness、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、バングラデシュで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、バングラデシュのすべてのAML義務をカバーしています。
バングラデシュのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness detectionが要求または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、バングラデシュの暗号通貨規制枠組みに沿った文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、バングラデシュのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
