世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ブラジル内.
- 不正行為の状況
- ブラジルの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。PIX 対応のネオバンクやデジタルウォレットの爆発的な増加を狙ったディープフェイクや合成 CPF 攻撃、CNH や RG の文書偽造、そして SPA-MF が厳格なオンボーディング管理を要求する、急速に成長している iGaming 市場 (Lei 14.790/2023 によって合法化) です。Didit は、すべてのセッションで 200 以上のリアルタイム詐欺信号 (顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP 地理位置情報) をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- LGPD (Lei Nº 13.709/2018)
- Circular BCB 3.978/2020 (PLD/FT)
- Resolução BCB 96 (PIX オンボーディング)
- Resoluções CVM 24 · 35 · 175
- Lei 9.613/1998 (マネーロンダリング)
- Lei 14.790/2023 (賭博 + iGaming)
本人確認を監督する機関 ブラジル内.
BCB
Banco Central do Brasil — 中央銀行であり、銀行、決済機関、EMI、および PIX 即時決済スキームの健全性監督機関。Circular BCB 3.978/2020 を通じて AML/CFT 規則を定めています。
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — 証券および仮想資産サービスプロバイダー (VASP) の監督機関。Resoluções CVM 24、35、175 に基づいてリモートオンボーディング規則を定めています。
COAF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras — ブラジルの金融情報機関。疑わしい取引報告 (Comunicações de Operações Suspeitas) を受け付けています。
ANPD
国家データ保護庁 — LGPD（一般データ保護法、法律第13.709/2018号）の監督機関。ブラジル居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
Receita Federal
連邦税関当局。ブラジルのすべてのKYCおよびKYBフローで使用されるCPF（個人）およびCNPJ（企業）登録を維持しています。
SPA-MF
賞金および賭博事務局（財務省） — 法律14.790/2023に基づくスポーツ賭博およびオンラインカジノの監督機関。認可された事業者に対するKYC + AML義務を設定します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- CIN、RG（全27州のテンプレート）、CNH（QRコード付きCNH Digitalを含む）、パスポート（eパスポートのチップ読み取り付き）、外国人居住者向けのCRNM。
- 氏名、CPF、生年月日、発行地、有効期限を返します。
- 国民身分証明書（CIN）
- RG · CNH · CRNM（外国人居住者）
- パスポート — eパスポートのチップ読み取り
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDの肖像と照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、および有害なメディアをスクリーニングする.
Diditは、ユーザーの名前を、1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、および有害なメディアリストのグローバルプール、さらにすべてのブラジルの規制監視リスト（CVM、Receita Federal Transparency Portal、Ministério da Justiça、ANEEL、ANAC、CADE、IBAMA、Ministério Público MG、および連邦政府の制裁）と照合してスクリーニングします。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEPs、および有害なメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
Receita Federalとクロスチェックする.
権威ある市民登録簿とクロスチェックされます。
- CPFステータスチェックは、SERPROを介してReceita Federalから名前とCPFステータス（通常/停止/キャンセル）を取得する、高速で低コストの最初のパスです。
- 国民IDルックアップ（
bra_national_id、bra_national_id_2）は、約98〜100%のカバー率でReceita Federalに直接アクセスします。まず安価な方を選択し、必要に応じてより詳細な方にエスカレートします。 - 納税登録、居住地（選挙人名簿）、電話（MNO）のクロスチェックにより、全体像が完成します。すべてのサービスは成功報酬型で、同意は不要です。
Receita Federalとクロスチェックする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて ブラジルのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ ブラジル向け.
Brazil — CPF status check
ソース: Receita Federal via SERPRO。$0.20 per successful query。
Brazil National ID (Receita Federal)
ソース: Receita Federal — federal tax authority。$0.69 per successful query。 カバー範囲 ~98% of adult population。
Brazil National ID 2 (CPF/CNPJ)
ソース: Receita Federal CPF/CNPJ — alternate provider。$0.87 per successful query。 カバー範囲 ~100% of adult population。
Brazil Tax Registration (CPF/CNPJ)
ソース: Receita Federal CPF/CNPJ — fast tier。$0.08 per successful query。 カバー範囲 ~100% of adult population。
Brazil — Residential (electoral roll)
ソース: Combined database of electoral registrations。$0.14 per successful query。 カバー範囲 ~95% of adult population。
Brazil — Phone (MNO lookup)
ソース: Brazilian mobile network operator data。$0.40 per successful query。 カバー範囲 ~60% of mobile lines。
ブラジルでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。