世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ブルネイ内.
- 不正行為の状況
- ブルネイは、居住人口が少なく高所得であることと、外国人労働者の流入が多いことから、本人確認詐欺の圧力を受けています。具体的には、不正な永住権カードの申請、マレーシアとブルネイ間の国境を越えた文書偽造、二重国籍/永住権カード制度を悪用した合成ID攻撃などがあります。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、200以上のリアルタイム詐欺シグナルをすべてのセッションでスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- 犯罪収益法（POCA 2000）および改正
- AMBD命令2010
- 銀行命令2006
- 個人データ保護命令2021（PDPO）
- APG相互評価フレームワーク
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 ブルネイ内.
AMBD
ブルネイ・ダルサラーム金融通貨庁（Autoriti Monetari Brunei Darussalam）— 銀行、保険、資金サービス事業者、資本市場参加者の中央銀行および統合金融監督機関。AMBD命令2010および銀行命令2006に基づき、顧客デューデリジェンスおよびKYC要件を発行しています。
FIU-Brunei
金融情報ユニット（Financial Intelligence Unit）— AMBDの下で運営されています。疑わしい取引報告書を受け取り、犯罪収益法（POCA 2000）および共通報告基準（CRS）に基づき、AML/CFTの執行を監督しています。
JFSC
ジャージー金融サービス委員会（Jersey Financial Services Commission）— ブルネイの国際的な金融接続性とオフショアコンプライアンス要件を反映し、ブルネイ国家司法省とともにDiditのブルネイAMLウォッチリスト（SIEカテゴリ）に掲載されています。
National Department of Justice
法務部門のコンプライアンス要件を発行し、ブルネイPEPレベル1登録簿（法務省および司法関係者）を維持しています。報告義務のある事業体に対して犯罪収益法（POCA 2000）を執行しています。
Immigration and National Registration Department
ブルネイIDカード（Kad Pengenalan）を発行し、ブルネイの国家人口登録簿を維持しています。これはKYCフローにおける信頼できる本人確認データソースです。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- ブルネイIDカード（黄色の市民カードおよび紫色の永住者カード）、生体認証eパスポート（NFCチップ読み取り付き）、ワークパス/雇用パス、運転免許証。
- 返却される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- ブルネイ身分証明書（黄色の市民用と紫色の永住者用）
- 生体認証eパスポート — NFCチップ読み取り
- 就労許可証 / 雇用許可証 · 運転免許証
顔を照合します。それが実在の人物であることを証明します。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDのポートレートと照合します。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフローに対するアクティブな生体認証（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにブルネイのウォッチリスト:
- ブルネイ国家司法省 — PEPレベル1（司法省および司法関係者）。
- JERSEY - JFSC - 金融サービス委員会 — SIE（ブルネイの国際金融接続性を反映した国家投資エンティティ登録）。
- ブルネイ・ダルサラーム中央銀行 (AMBD) — 警告（規制執行およびライセンス通知）。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — 世界的な指定。
- OFAC特別指定国民 (SDN) — 米国財務省の指定。
- EU統合制裁リスト — 欧州連合指定エンティティ。
- 英国財務省制裁リスト — 英国財務省の金融制裁。
- APG (アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ) — 相互評価ウォッチリスト。
- FATF 40の勧告 — 高リスク管轄区域の監視。
- インターポール通知 — 国際法執行機関の警告。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ブルネイの身元情報に対するデータベース検証.
- ブルネイの公共政府データベース検証APIは、現在Diditのスタンドアロンサービスとして公開されていません — 移民・国籍登録局の市民登録は、現在、第三者インテグレーターに公開された公共消費者APIを提供していません。
ブルネイの身元情報に対するデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。