ブルガリアでの身元確認
要約。ブルガリアはFATFグレーリストに載っている唯一のEU加盟国（2023年10月27日追加、MONEYVALの2022年相互評価報告書に続く）。この単一の事実は、国内の規制事業者にとってKYC会話全体を再構築する：すべてのコルレス銀行、すべてのEUカウンターパーティ、すべての監督者がデフォルトでブルガリアライセンス事業体に強化デューデリジェンスを適用
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ブルガリアの人口は約650万人で、2025年1月1日からシェンゲン圏の正式メンバー（2024年3月31日から航空・海上国境、2025年1月1日から陸上国境）。同国はEU最低の法人税率（10%）を持ち、これによりソフィアとプロヴディフは国内経済規模に対してソフトウェア集約型規制事業にとって不釣り合いに魅力的。KYC関連の3つの業界が支配的：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督者
地域開発省
規制対象
中央市民登録簿。EGN（統一市民番号）がすべての市民に割り当て。認可された国家機関の電子アクセス。
内務省
制限付き
義務的国民IDカード。チップ付き電子IDカードを展開中。現在のカードは電子機能なし。
登記庁
オープン
企業登録簿。無料のオンライン検索が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AML Actによる監督
- マネーロンダリング対策法 (ZMIP / MAMLA) — マネーロンダリング対策法。ブルガリアKYCの基盤。義務主体、顧客デューデリジェンス（包括的顧客確認）、強化デューデリジェンス、記録保持、PEPおよびUBO義務を定義。- ZMIP適用規則 (PPZMIP) — 実施規則、CDD手続き、リスク評価方法論、研修要件の運用詳細を設定。- テロ資金調達対策法
データ保護
国内DPAによる監督
GDPRが完全に適用されます。Закон за защита на личните данниはブルガリア固有の規定を追加しており、特に以下が注目されます：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
ZMIP第10条以下に基づいてリテール顧客をオンボーディングするブルガリアの決済機関または電子マネー機関は、通常以下を実行します：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
BG MiCA法まで、NRAに登録されたVASPはZMIPとNRA登録簿に基づく軽量なAML制度に従っていました。2025年7月以降のFSC認可への移行を行うCASPのフロー：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
NRAはギャンブル法に基づいてオンラインギャンブルライセンスを発行します。事業者のKYC要件：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスはハイブリッド義務スタックに直面します：ZMIP（社内で決済またはエスクローサービスを提供する場合）、DAC7（NRAへの販売者報告）、DSA取引者識別（B2Cプラットフォーム向け）、およびP2B。典型的な販売者/ドライバーフロー：
生体認証ライブネス
ZMIPは特定のプレゼンテーション攻撃検出標準を規定していません。しかし、CPDPは生体認証テンプレートをGDPR第9条の特別カテゴリデータとして扱い、顔認識に関するガイドライン（教育機関での生体認証に関する注目すべき立場を含む）において、厳格な比例性、保存の最小化、明確な法的根拠を要求しています。リモートオンボーディングのために生体認証テンプレートを処理する義務主体は、通常第6条(1)(c)（ZMIPに基づく法的義務）と第
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ブルガリアは国内AML枠組みの下で、文書確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはブルガリアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ブルガリアのすべてのAML義務をカバーしています。
ブルガリアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定livenessを提供します。
はい。Diditは該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ブルガリアの暗号資産規制枠組みに沿った文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはブルガリアのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
