世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ブルガリアで.
- 不正行為の状況
- ブルガリアの本人確認詐欺は、2つの圧力によって形成されています。BNBライセンスの決済機関やFSC監督下のMiCA暗号オペレーターがデジタルチャネルを通じてオンボーディングする際のディープフェイクや合成ID攻撃、そしてブルガリアの銀行がルーマニアや北マケドニアの居住者をオンボーディングする際のシェンゲン圏を越えた国境を越えた偽造圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。これには、顔モーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報が含まれます。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリング対策法2018（MAMLA, AMLD6転置）
- AMLD6（EU指令2018/843）
- GDPR（規則2016/679）
- MiCA（暗号資産市場規制）
- DORA（デジタルオペレーショナルレジリエンス法）
- EU規則2019/1157（チップIDカード）
本人確認を監督する機関 ブルガリアで.
BNB
Българска народна банка（ブルガリア国立銀行）, 中央銀行であり、銀行、決済機関、電子マネー発行者の健全性監督機関。マネーロンダリング対策法2018に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
FSC
Комисия за финансов надзор（金融監督委員会）, 投資会社、保険会社、年金基金、およびMiCAに基づく暗号資産サービスプロバイダーを監督します。ライセンス発行およびAMLコンプライアンス要件を定めます。
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност'（国家安全保障庁）, ブルガリアの金融情報機関として機能します。マネーロンダリング対策法2018に基づき、義務付けられた事業体から疑わしい取引報告書を受領します。
KZLD
Комисия за защита на личните данни（個人データ保護委員会）, ブルガリアのGDPR（規則2016/679）監督当局。ブルガリア居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
Audit Chamber
Сметна палата на Република България（ブルガリア共和国会計検査院）, PEPレベル1機関。MAMLAおよびAMLD6の要件に従い、DiditのAMLスクリーニング層に上級職員がリストされています。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証が行われます。
- лична карта（EU規則2019/1157に準拠したポリカーボネート製チップLD）、生体認証パスポート（eパスポートのチップ読み取り付き）、ショフョルスカ・クニシュカ（運転免許証）、および非EU居住者向けのразрешение за пребиваване（居住許可証）に対応しています。
- 氏名、ЕГН（единен граждански номер, 個人識別番号）、生年月日、有効期限を返します。
顔を照合し、実在の人物であることを証明。.
セルフィーがライブであることが確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
制裁リスト、PEPs、ネガティブメディアをスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁リスト、PEPs、ネガティブメディアリストに加え、ブルガリアのウォッチリストも対象です。
- ブルガリア共和国会計検査院, PEPレベル1（上級国家監査官）。
- 国防省, PEPレベル2（上級省庁職員）。
- 公共サービス省, PEPレベル2（上級公務員）。
- 競争保護委員会（BGCPC）, SIE（MAMLAに基づく国家投資企業）。
- ブルガリアの重要人物, SIP（特別関心人物データベース）。
- 金融監督委員会（FSC）, 警告（規制執行通知）。
- EU統合金融制裁リスト, ブルガリアにおけるEU執行に基づき適用。
- OFAC特別指定国民（SDN）, 米国財務省指定。
- MONEYVAL, 欧州評議会AML評価結果。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト, グローバル指定。
- ユーロポール最重要指名手配, 国境を越えた法執行指定。
- FATF 40の勧告, リスク管轄区域の監視。
- ユーロジャスト, EU司法協力指定。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合はWebhookを送信します。
書類検証, ブルガリアには公開レジストリAPIがありません.
ブルガリアでは現在、国民ID記録を市民登録簿と照合するための、第三者インテグレーターに公開された政府消費者APIが提供されていません。そのため、ブルガリアにおける本人確認は、Diditが並行して実行する3つの補完的なレイヤーに依存しています。
- 書類OCR + チップ読み取り, лична картаまたはパスポートの全項目が抽出され、ISO/ICAOテンプレートとリアルタイムで照合されます。
- 生体認証ライブネス + 顔照合, セルフィーがライブであることを確認し、書類のポートレートと照合することで、合成攻撃やリプレイ攻撃を排除します。
- AMLスクリーニング, 抽出された氏名が1,300以上のグローバルおよびブルガリアのウォッチリストでスクリーニングされ、レジストリ検索では検出されない制裁、PEPs、ネガティブメディアのヒットを捕捉します。
ブルガリア向けに信頼できるデータベース検証APIが利用可能になった場合、Diditはそれを自動的に/v3/database-validation/カタログに追加します。お客様側での統合変更は不要です。
すべての ブルガリアの書類 Diditが対応しているのは.
住民登録およびAMLカバレッジ ブルガリア向け.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
ブルガリアに関するよくある質問。
Diditは何を提供していますか？
Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのApplication Programming Interface（API）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供しています。
- ユーザー検証（KYC、顧客確認）：本人確認書類検証、ライブネス、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IPアドレス分析。フルバンドルで$0.33。
- ビジネス検証（KYB、企業確認）：登記情報、最終的実質所有者（UBO）、役員、企業AML、およびUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- トランザクションモニタリング：リアルタイムルールエンジン、ケース管理、疑わしい活動報告（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT、トランザクション確認）：オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で評価。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分で導入できます。毎月500件の検証が永久に無料です。
Diditは、単一製品の本人確認（KYC）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、アンチマネーロンダリング（AML）リスト、ウォレットスクリーニングといった単一の機能を提供しています。Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 料金体系。 すべてのモジュールに公開価格を設定しており、フルKYCは$0.33、毎月500件の無料検証、最低利用料金や契約期間の縛りもありません。単一製品のベンダーは、営業担当との商談の裏で高額な最低利用料金を提示することがよくあります。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップ後すぐに本番環境のキーを発行します。単一製品のベンダーは、契約を交わすまでサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月かかることがあります。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeやCursor向けのModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSoftware Development Kits（SDKs）を提供しています。AIエージェントを使えば5分で連携でき、手動でも半日あれば十分です。
- ユーザー体験。 業界最高の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論時間、国に特化したキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
- 柔軟性。 1つの
/v3/Application Programming Interface（API）で、KYC、Know Your Business（KYB）、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニング（KYT、Know Your Transaction）にわたる25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションは、すべての最終的実質所有者（UBO）に対してリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられたトランザクションは、同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡でステップアップKYCの是正措置を生成します。単一製品のベンダーは、1種類のKYCを提供し、そこで終わってしまいます。 - AI時代の不正対策。 すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングし、ディープフェイク、インジェクション、合成ID、文書偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ攻撃に対応しています。単一製品のベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能とはしていません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、同じアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティ、そして誰が何をしているかを知る必要があるあらゆる分野に適合します。
費用はいくらですか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500件の検証が永久に無料です。クレジットカードは不要で、営業担当との商談も、有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型料金が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、本人確認書類検証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスは$0.10、顔照合は$0.05、IPアドレス分析は$0.03です。
従量課金制で、最低利用料金や予期せぬ追加料金はありません。利用量が増えるにつれて、ボリュームディスカウントが自動的に適用されます。
ブルガリアのデジタルオンボーディングにおける本人確認は、どの規制当局が管轄していますか？
ブルガリアの本人確認フローは、以下の4つの規制当局によって監督されています。
- ブルガリア国立銀行 (Българска народна банка (BNB)): 銀行および決済機関の健全性監督機関です。2018年マネーロンダリング対策法（MAMLA、AMLD6の国内法化）に基づき、顧客デューデリジェンス要件を定めています。
- 金融監督委員会 (Комисия за финансов надзор (FSC)): 投資会社、保険会社、およびMiCAに基づく暗号資産サービスプロバイダーを監督しています。
- 国家安全保障庁 (Държавна агенция 'Национална сигурност' (DANS)): ブルガリアの金融情報機関として機能します。MAMLAに基づき、疑わしい取引報告書を受領します。
- 個人データ保護委員会 (Комисия за защита на личните данни (KZLD)): GDPR (規則2016/679)に関するブルガリアの監督機関です。
Diditは、ホストされたフロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら4つの要件すべてを同時に満たします。POST /v3/session/ワークフロー、JSONレポート、SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001の証拠パッケージはすべて共通です。
ブルガリアの本人確認に利用できる政府データベース検証APIはありますか？
現在、ブルガリア政府は、国民ID記録を住民登録と照合するための、第三者インテグレーター向けの公開APIを提供していません。
Diditは、すべてのセッションで並行して実行される3つの補完的な検証レイヤーでこれを補完します。
- 書類OCR + チップ読み取り: лична картаまたはパスポートのすべてのフィールドが抽出され、ISO/ICAOテンプレートに対して検証されます。
- 生体認証ライブネス + 顔照合1:1: セルフィーがライブであることを確認し、書類の顔写真と照合します。
- AMLスクリーニング: 抽出された氏名が、1,300以上のグローバルおよびブルガリアのウォッチリスト（BNB、FSC、DANS、EU制裁、OFAC、MONEYVAL）に対してスクリーニングされます。
ブルガリア政府のデータベースAPIが利用可能になった場合、DiditはPOST /v3/database-validation/に自動的に追加します。お客様の連携側での変更は不要です。
Diditは、ブルガリアのBNB監督対象事業体向けMAMLA準拠のオンボーディングに対応していますか？
はい。 ブルガリアの2018年マネーロンダリング対策法（MAMLA）は、AMLD6を国内法に転換したもので、BNBが監督するすべての銀行、決済機関、およびFSCが規制する投資会社またはCASPに適用されます。
Diditは、単一のワークフローでフルスタックをカバーします。
- ティア1のオンボーディングチェックのための本人確認書類検証 + アクティブライブネス + 顔照合1:1。EU規則2019/1157に基づくлична картаの書類OCR + チップ読み取り。
- グローバルプールとブルガリアの規制ウォッチリスト（会計検査院、FSC警告、BGCPC、DANS）、EU統合制裁、OFAC SDN、MONEYVALに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
- MAMLA第11条～12条に基づく定期的な顧客レビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（1ユーザーあたり年間$0.07）。
ブルガリアでDiditを連携するのにどれくらい時間がかかりますか？
動作するサンドボックスまでは5分、本番環境フローまでは週末で完了します。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。ID検証 + アクティブライブネス + 顔照合 + AMLを連携するworkflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけで完了です。- AIエージェントを利用する場合:
docs.didit.me/integration/integration-promptにある連携プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを連携し、スモークテストを実行します。 - 5つのSDKが同じセッションモデルを共有します: Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
毎月最初の500件の検証は永年無料です。本番トラフィックを流す前に、ブルガリアのフルスタックを無料で試すことができます。
ブルガリアでの検証にかかる費用はいくらですか？
モジュールごとの公開価格で、セッションで実行された分のみお支払いいただきます。
- 本人確認書類検証: 1書類チェックあたり
$0.15。 - パッシブライブネス:
$0.10。アクティブライブネス:$0.15。 - 顔照合1:1:
$0.05。顔検索1:N: 無料。 - AMLスクリーニング: 1チェックあたり
$0.20。継続的なAML: 1ユーザーあたり年間$0.07。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は`$0.33`で、ブルガリアでの追加料金なしに世界中で同じ基準価格です。毎月500件の検証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えると自動的にボリュームディスカウントが適用され、エンタープライズプランではカスタムのマスターサービス契約（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。