世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ブルガリア内.
- 不正行為の状況
- ブルガリアの本人確認詐欺は、2つの圧力によって形成されています。BNBライセンスの決済機関やFSC監督下のMiCA暗号オペレーターがデジタルチャネルを通じてオンボーディングする際のディープフェイクや合成ID攻撃の波、そしてブルガリアの銀行がルーマニアや北マケドニアの居住者をオンボーディングする際のシェンゲン圏を越えた偽造の圧力です。Diditはすべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2018年マネーロンダリング対策法（MAMLA — AMLD6転置）
- AMLD6（EU指令2018/843）
- GDPR（規則2016/679）
- MiCA（暗号資産市場規制）
- DORA（デジタルオペレーショナルレジリエンス法）
- EU規則2019/1157（チップIDカード）
本人確認を監督する機関 ブルガリア内.
BNB
ブルガリア国立銀行（Bulgarian National Bank） — 中央銀行であり、銀行、決済機関、電子マネー発行者の健全性監督機関。2018年マネーロンダリング対策法に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
FSC
金融監督委員会（Financial Supervision Commission） — 投資会社、保険会社、年金基金、およびMiCAに基づく暗号資産サービスプロバイダーを監督します。ライセンス発行およびAMLコンプライアンス要件を定めます。
DANS
国家安全保障庁（State Agency for National Security） — ブルガリアの金融情報機関として機能します。2018年マネーロンダリング対策法に基づき、義務を負う事業体から疑わしい取引報告書を受け取ります。
KZLD
個人データ保護委員会（Commission for Personal Data Protection） — ブルガリアのGDPR（規則2016/679）監督機関。ブルガリア居住者のすべての本人確認を管轄します。
Audit Chamber
ブルガリア共和国会計検査院 (Audit Chamber of the Republic of Bulgaria) — PEPレベル1機関。MAMLAおよびAMLD6の要件に従い、DiditのAMLスクリーニング層に記載されている上級職員。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- лична карта (EU規則2019/1157に準拠したポリカーボネートチップLD)、биометричен паспорт (eパスポートのチップ読み取り付き)、шофьорска книжка、および非EU居住者向けのразрешение за пребиваване。
- 名前、ЕГН (единен граждански номер — 個人識別番号)、生年月日、有効期限を返します。
- Лична карта (LD) — ポリカーボネートカードのチップ読み取り
- Шофьорска книжка · Разрешение за пребиваване
- Биометричен паспорт — eパスポートのチップ読み取り
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDのポートレートと照合します。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにブルガリアのウォッチリスト:
- ブルガリア共和国会計検査院 — PEPレベル1 (上級国家監査官)。
- 国防省 — PEPレベル2 (上級省職員)。
- 公共サービス省 — PEPレベル2 (上級公務員)。
- 競争保護委員会 (BGCPC) — SIE (MAMLAに基づく国家投資事業体)。
- ブルガリアの重要人物 — SIP (特別関心人物データベース)。
- 金融監督委員会 (FSC) — 警告 (規制執行通知)。
- EU統合金融制裁リスト — ブルガリアにおけるEU執行下で適用。
- OFAC特別指定国民 (SDN) — 米国財務省指定。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- ユーロポール最重要指名手配 — 国境を越えた法執行機関指定。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
- ユーロジャスト — EU司法協力指定。
重大度スコア付き。継続的な監視 (ユーザーあたり年間$0.07) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
文書検証 — ブルガリアには公開登録APIなし.
ブルガリアは現在、市民登録簿と国民ID記録を相互参照するための、第三者インテグレーターに公開された政府消費者APIを提供していません。したがって、ブルガリアにおける本人確認は、Diditが並行して実行する3つの補完的な層に依存しています。
- 文書OCR + チップ読み取り — лична картаまたはパスポートのすべてのフィールドがリアルタイムで抽出され、ISO/ICAOテンプレートに対して検証されます。
- 生体認証ライブネス + 顔照合 — セルフィーがライブであることを確認し、文書のポートレートと照合することで、合成攻撃やリプレイ攻撃を排除します。
- AMLスクリーニング — 抽出された名前は、1,300以上のグローバルおよびブルガリアのウォッチリストに対してスクリーニングされ、登録簿の検索では表面化しない制裁、PEP、およびネガティブメディアのヒットを捕捉します。
ブルガリアで権威あるデータベース検証APIが利用可能になった場合、Diditは自動的にPOST /v3/database-validation/カタログに追加します — お客様側での統合変更は不要です。
文書検証 — ブルガリアには公開登録APIなし — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。