カンボジアでの身元確認
エグゼクティブサマリー。カンボジアは規制再構築の最中にあるフロンティアKYC/AML市場です。そのAMLフレームワークは、2007年の法律を廃止し、政治的影響力のある人物（PEP）の定義を拡大し、強化されたデューデリジェンスを成文化し、罰金を10億KHR（約244,000米ドル）に倍増させた2020年のマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策法に基づいています。カンボジア金融
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
カンボジアの人口は約1,700万人で、アジアで最もドル化された経済の一つです。米ドルがリエル（KHR）と並行して流通し、銀行預金は圧倒的に米ドル建てです。金融システムはカンボジア国立銀行（NBC）によって監督されており、2017年6月14日付けの決済サービスプロバイダー管理に関するプラカスの下で、商業銀行、専門銀行、マイクロファイナンス機関（預金受入れMDIを含むMFI）、リース会社、農村信用機関、決済サービスプロバイダー（PSP）にライセンスを付与しています。フィンテックの普及は、NBCのブロックチェーンベースの国家決済基盤であるBakongの2020年開始以来、劇的に加速しています。Bakongアプリは1,700万人の人口のうち1,000万ウォレットを超え、累積取引
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
内務省
制限付き
クメール語IDカードを管理。デジタル化進行中。商用API利用不可。
内務省
制限付き
戸籍登録。重大な登録格差。世界銀行支援によるデジタル化取り組み。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AML/CFT Lawによる監督
カンボジアのKYC/AMLアーキテクチャは5つの柱に基づいています：
データ保護
国家DPAによる監督
1. 書類キャプチャ — クメール国民IDカード（表/裏、MRZがある場合）またはカンボジア生体認証パスポート（MRZ + 利用可能な場合はチップ）。2. 真正性チェック — 14,000以上の書類ライブラリに対するテンプレートマッチ；改ざん、フォント、ホログラム、セキュリティパターン、MRZチェックサムテスト。3. 生体認証ライブネス
コンプライアンス違反に対する罰則
CAFIUは2020年AML/CFT法施行以来、執行実績を着実に増加させています。グレーリスト後、NBCは不適切なCDDと遅延STR提出に対して銀行とMFIに複数の行政制裁を発行しています。SERCは顧客識別の失敗に対して証券会社に制裁を課しています。CGM
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
カンボジアのKYCは通常、3つの中核的手段に依存しています：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
NBCは2020年10月28日に、日本のフィンテック企業Soramitsuと共同開発したHyperledger Iroha許可型DLTフレームワーク上で、国のブロックチェーンベース小売決済システムとしてBakongを開始しました。Bakongは技術的には「真の
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2018年5月11日、カンボジア国立銀行、カンボジア証券取引委員会、国家警察総委員会の共同声明により、競合
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
2020年10月5日に国民議会で可決され、2020年11月に公布された統合リゾートおよび商業ギャンブル管理法は、カンボジア初の包括的ギャンブル法です。経済
生体認証ライブネス
LPDP草案が制定されるまで、カンボジアには包括的な個人データ保護法が施行されていません。断片的な義務が以下の下に存在します：- 電子商取引法（2019年）— 電子署名、消費者保護、限定的なデータ取扱い規則に関する条項。- 電気通信法（2015年）— 通信の機密性。- 人身売買および性的搾取の抑制に関する法律（2008年）— 付随的プライバシー保護。- セクター別NBCおよびSERCプラカス — 銀行秘密および顧客
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。カンボジアは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Didditは、カンボジアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、さらに国境を越えた流れのために世界的に14,000以上の書類タイプを確認します。
Didditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供しています。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、カンボジアのすべてのAML義務をカバーしています。
カンボジアのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供しています。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、カンボジアの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしています。
はい。Diditは、カンボジアのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
