カナダでの身元確認
要約。カナダは連邦AMLバックボーン（FINTRACが監督するPCMLTFA）を通じて本人確認を規制し、証券、プライバシー、ギャンブルをカバーする州のパッチワークの上に重ねています。民間セクターの検証に使用できる連邦身分証明番号や国家eIDスキームはありません。FINTRACは、リモートオンボーディングのための3つの方法を明確に承認しています：文書方法、
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
人口約4,000万人、圧倒的に都市部。トロント、モントリオール、バンクーバーが3つのフィンテッククラスター。銀行普及率は99%を超え、「ビッグファイブ」（RBC、TD、BMO、Scotiabank、CIBC）とケベック州のNational BankとDesjardinが支配的。ネオバンク（Wealthsimple、KOHO、EQ Bank、Neo Financial、Brim）はスポンサー銀行モデルで運営 — 連邦消費者主導銀行法は2024年に導入され、まだ段階的に導入中。決済フィンテックにはNuveiとLightspeedが含まれ、送金はWiseを含むMSBとFMSBが支配的。規制された暗号通貨プラットフォームには、Coinbase Canada、Kraken、Bitbuy、Netcoins、WonderFi、Crypto.com、Shakepayが含まれます。オンタリオ州は2022年4月4日にAGCOとiGaming Ontario（iGO）の下でカナダ初の規制された競争的iGaming市場を開設。他のすべての州はオンラインを
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
金融機関を監督し、ガイドラインB-8を通じてAML期待値を発行
カナダプライバシーコミッショナー事務所（OPC）によって監督
Service Canada
制限付き
社会保険番号検証。バッチ処理のみ；リアルタイム商用クエリは利用不可。
州DMV（州により異なる）
規制済み
運転免許証検証は州レベルで管理。アクセス方法と利用可能性は州により異なる。統一された国家システムなし。
カナダ歳入庁
制限付き
税務検証サービス。ポータルベースアクセス；商用利用は限定的。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
OSFIによる監督
AML / CTF。犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金調達法（PCMLTFA）とその規則（PCMLTFR）が連邦法の源泉。2021年6月1日の主要改正では仮想通貨制度、トラベルルール、本人確認方法の近代化が導入され、2022-2024年のさらなる改正では住宅ローンブローカー、装甲車、ファクタリング会社への適用拡大、PEPと実質的所有者の期待値強化が行われた。
データ保護
国家DPAによる監督
保持。PCMLTFRは5年間の保持期間を設定：口座ベース記録は口座閉鎖から5年、取引および検証記録は作成から5年。PIPEDAはデータ最小化を課す — 個人情報は特定された目的に必要な期間を超えて保持してはならない
コンプライアンス違反に対する罰則
- RBC — CAD 748万ドル（2023年12月）。当時最大のFINTRAC罰金。レビューされた130の顧客ファイルで16のSTR提出失敗を発見した2022年の検査から発生。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
PCMLTFR第105-112条および2023年個人・法人の身元確認方法ガイドラインは、個人に対する3つの許可された方法を定めています。それぞれは「真正、有効、最新」の明確なテストとともに報告事業者のコンプライアンスプログラムに文書化されなければなりません。
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号通貨はカナダ独特のデュアルトラックに位置します。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンタリオ州（競争市場）。事業者はAGCOに登録し、iGO運営契約に署名。インターネットゲーミングの登録官基準（2024年2月改正）は以下を要求：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスは、MSBまたは暗号通貨活動を行わない限り、PCMLTFA報告事業者ではありません。以下の対象となります：
生体認証ライブネス
カナダには国家バイオメトリック認証スキームがありません — 英国DIATFやドイツAnZuVに相当するものはありません。しかし、いくつかの重複する要件により、リモートオンボーディングコンテキストでは事実上生体検知が強制されます。FINTRAC。文書方法では写真付きIDが「真正、有効、最新」であり、報告事業者が描かれた人物と取引していることに満足する必要があります。FINTRACは、文書写真と比較した生体検知マッチセルフィーがリモートオンボーディングでこれを満たすと明確に述べています。
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。カナダは国家AMLフレームワークの下で、規制により必要な場合の文書検証、バイオメトリック生体検知、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、カナダで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、カナダのすべてのAML義務をカバーしています。
カナダのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリック生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、カナダの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしており、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスも含まれます。
はい。Diditは、カナダのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
