カーボベルデでの身元確認
エグゼクティブサマリー。カーボベルデ（カーボベルデ）は西アフリカ沖の大西洋に位置する約60万人の小さな群島国家で、観光業、送金、成長するフィンテック部門を基盤とするサービス主導型経済を持っています。そのAML/CFTフレームワークはBanco de Cabo Verde（BCV）の監督の下で運営され、GIABA（マネーロンダリング対策政府間行動グループ）と連携しています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
カーボベルデは10の島に約60万人の人口が分散しており、プライア（サンティアゴ）とミンデロ（サンビセンテ）が主要な商業中心地です。一人当たりGDPは西アフリカで最も高い水準にあり、観光業、大規模なディアスポラ（海外に50万人以上と推定）からの送金、サービス業によって牽引されています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
すべての預金受入機関、決済サービスプロバイダー、外国為替業者を監督するBanco de Cabo Verdeによって規制されています
西アフリカのFATF型地域機関で、カーボベルデはこの下で相互評価を受けています
Direcção Geral dos Registos e Notariado
制限あり
国民IDカードが発行されています。小さな島嶼人口に対して民事登録は良く組織化されています。電子政府イニシアチブが進行中です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Banking Lawによる監督
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — 主要なAML/CFT法で、すべての義務対象事業者に対して顧客デューデリジェンス、疑わしい取引の報告、実質的所有者の特定を要求しています。- Law No. 133/V/2001 — 個人データの保護に関する法律で、データ主体の権利と管理者の義務を定めています。- Banking Law — すべての預金受入機関、決済サービスプロバイダーを監督するBanco de Cabo Verdeによって規制されています
データ保護
国家DPAによる監督
Law No. 133/V/2001は、適切な保護レベルを持つ管轄区域または適切な保護措置の対象となる管轄区域への個人データの国境を越えた移転を制限しています。カーボベルデとポルトガルおよびEUとの密接な制度的関係を考慮すると、EU/EEA諸国への移転は一般的に許可されています。国家データ保護
コンプライアンス違反に対する罰則
カーボベルデでの非遵守は行政罰金を超える結果をもたらします：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。Bilhete de Identidade（表裏）またはパスポートのデータページの写真撮影またはスキャン。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィーを文書の肖像と照合。3. データ抽出。氏名、生年月日、文書番号、NIF、有効期限。4. PEP
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
カーボベルデはまだ専用の仮想資産規制フレームワークを持っていません。しかし、カーボベルデで運営されているかカーボベルデ居住者にサービスを提供しているVASPは、BCVが監督する一般的なAML/CFT義務の対象となります。標準的なCDDが適用されます：文書確認、生体認証マッチング、資金源申告
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
カーボベルデのギャンブル部門は小規模です。規制対象の事業者は、年齢確認、身分証明書チェック、疑わしい取引の報告を含む一般的なAML/CFT義務を遵守する必要があります。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
カーボベルデのユーザーにサービスを提供するマーケットプレイスプラットフォームは、主に以下を通じてCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
カーボベルデの国民IDカードは現世代ではチップ対応の生体認証カードではありません。そのため、確認は文書の光学文字認識と生体検知による顔生体認証マッチングに依存しています。ISO 30107-3準拠の生体検知チェックと文書肖像比較の組み合わせが、リモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。カーボベルデは国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはカーボベルデで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき0.30ドルを請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、カーボベルデのすべてのAML義務をカバーしています。
カーボベルデのほとんどの規制部門では、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、カーボベルデの暗号通貨規制フレームワークに沿った文書確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、カーボベルデのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
