世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み カーボベルデ内.
- 不正行為の状況
- カーボベルデの身元詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ホテル、レンタル、フィンテックのオンボーディングフローにおける観光回廊での身元詐欺、ポルトガル、オランダ、米国に住む大規模なディアスポラを標的とした送金チャネル詐欺、そしてカーボベルデが大西洋中央の貿易ルートに位置することによる麻薬密輸のAMLリスクです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- AML/CFTに関する法31/VIII/2013（カーボベルデ）
- 銀行向けKYCおよび顧客デューデリジェンスに関するBCV指令No. 1/2018
- GIABA相互評価フレームワーク
- データ保護に関するLei n.º 133/V/2001（改正版）
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 カーボベルデ内.
BCV
Banco de Cabo Verde — 中央銀行であり、銀行、決済サービスプロバイダー、送金事業者の主要な監督機関。すべての認可機関に拘束力のあるKYCおよびAMLの通達を発行します。
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — 金融情報機関。AML/CFTに関する法31/VIII/2013に基づき、疑わしい取引報告書を受領・分析します。
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — 西アフリカのFATF型地域機関。カーボベルデはGIABAの正会員であり、相互評価は規制対象となるすべての事業体が満たすべき地域的なAML/CFTコンプライアンスの基準を設定します。
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financiero — 保険および証券の監督機関で、BCVから非銀行金融監督を段階的に引き継いでいます。
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — データ保護機関。カーボベルデにおける本人確認データの収集および処理を管理する個人データ保護規則を施行します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Bilhete de Identidade (BI)、パスポート（eパスポートのチップ読み取りを含む）、運転免許証、外国人向けAutorização de Residência。
- 返却される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Bilhete de Identidade (国民IDカード)
- パスポート — eパスポートのチップ読み取り
- 運転免許証 · Autorização de Residência
顔を照合する。本人であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザーに対する1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにカーボベルデのウォッチリスト：
- カーボベルデ政府 — PEPレベル1の幹部職員。
- カーボベルデ銀行 (BCV) — 警告および規制執行登録簿。
- UIF Cabo Verde — STR執行登録簿および金融犯罪ウォッチリスト。
- GIABA — カーボベルデおよびECOWAS加盟国をカバーする西アフリカFATF型地域機関ウォッチリスト。
- FATF — 金融活動作業部会グローバル標準ウォッチリスト。
- ECOWAS — 西アフリカ諸国経済共同体地域指定。
- Interpol West Africa — 国際法執行協力登録簿。
- Basel AML Index — カーボベルデの国別リスクスコアリング。
- UN Security Council Consolidated Sanctions — グローバル指定。
- OFAC SDN List — 大西洋横断輸送拠点を含むグローバル指定。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合はウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする.
- カーボベルデには、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されている公的な政府データベース検証APIは現在ありません — Conservatória dos Registos Notariais e Civil登録局は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。