世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み コスタリカ内.
- 不正行為の状況
- コスタリカの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ディープフェイクや合成CédulaによるデジタルウォレットやSINPE MóvilのようなSUGEFライセンスのネオバンクレールへの攻撃、チップおよびレガシー形式全体でのCédula文書偽造、そして中央アメリカの金融サービスハブとして必要とされるAML監視の向上です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- Ley 8204 (PLA/FT)
- CONASSIF Acuerdo 12-21 (CDD)
- Ley 8968 (Protección de la Persona frente al Tratamiento de Datos Personales)
- Ley 9298 (UBO registry)
- FATF 40 recommendations
本人確認を監督する機関 コスタリカ内.
SUGEF
Superintendencia General de Entidades Financieras — 銀行、金融協同組合、EMI、両替事業者の健全性監督機関。Acuerdo SUGEF 12-10およびCONASSIF Acuerdo 12-21に基づき、リモートオンボーディング規則を定めています。
SUGEVAL
Superintendencia General de Valores — 証券および資本市場の監督機関。ブローカーディーラー、投資ファンド、証券取引所仲介業者を登録します。
ICD
Instituto Costarricense sobre Drogas — コスタリカの金融情報機関 (UIF) に相当。Ley 8204に基づき、疑わしい取引報告書 (Reportes de Operación Sospechosa) を受け取ります。
PRODHAB
Agencia de Protección de Datos de los Habitantes — Ley 8968の監督機関。コスタリカ居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
TSE
Tribunal Supremo de Elecciones — 市民登録および選挙当局。すべてのCédula de Identidadを発行し、本人確認のための権威ある情報源データベースとして機能します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Cédula de Identidad（チップおよびレガシー）、DIMEX、Pasaporte（eパスポートではチップ読み取り）、運転免許証。
- 氏名、セドゥラ、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Cédula de Identidad
- DIMEX
- Pasaporte — eパスポートでチップ読み取り
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにコスタリカのウォッチリストも含まれます。
- CRSUGESE — コスタリカ保険総監督庁（SIE） — 保険監督における不正に対する制裁。
- 大統領府（コスタリカ）PEP登録 — 大統領レベルの政治的要人。
- 公共省PEP登録 — 大臣レベルの政治的要人。
- 閣僚評議会PEP登録 — 閣僚レベルの政治的要人。
- 全国証券取引所警告 — SUGEVALが監督する資本市場執行アラート。
- ICD制裁登録 — Ley 8204に基づきInstituto Costarricense sobre Drogasが指定した事業体。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
Tribunal Supremo de Eleccionesと相互チェックする.
公的戸籍と相互チェックされます。
- セドゥラチェック（
cri_cedula、$0.20）は、本人確認番号と氏名についてTribunal Supremo de Eleccionesに照会する公的情報源検索です。同意は不要です。 - 中央アメリカ地域で最も安価な公的情報源チェックの1つであり、大量のSINPE Móvilおよびデジタルウォレットのオンボーディングに適しています。
Tribunal Supremo de Eleccionesと相互チェックする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。