コスタリカでの身元確認
コスタリカは同じ小さな国の中で起こっている2つのコンプライアンスストーリーです。一方は、SUGEFによって監督され、Instituto Costarricense sobre Drogas内のUnidad de Inteligencia Financieraによって取り締まられ、Ley 8204の上で運営される静かに近代的なオンショア金融システムです。この法律は2001年以来中央アメリカで最も詳細なAML/CFTフレームワークであり、Acuerdo SUGEF を通じて
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
コスタリカの人口は約520万人で、中央アメリカで最も高い一人当たりGDPを持ち、ラテンアメリカで最も銀行サービスが普及した人口の一つです。オンショア金融システムは2つの国有商業銀行 — Banco Nacional de Costa Rica（BNCR）とBanco de Costa Rica（BCR） — によって支えられており、国家開発銀行のBanco Popular y de Desarrollo Comunalと、BAC Credomatic、Scotiabank de Costa Rica、Davivienda Costa Rica、Banco Promerica、Banco Lafiseが主導する民間セクターがあります。これらすべてがSUGEF監督の下で日常的なAML/CFT業務を運営しています。3つの構造的事実がコスタリカの身元確認市場を定義し、地域の他の管轄区域とは異なるものにしています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
ラテンアメリカ金融活動作業部会
最高選挙裁判所
規制対象
身分証明書と戸籍を管理。認可機関向けにウェブサービスを通じて電子身元確認サービス（cédula照会）を提供。
財務省
規制対象
税務当局。オンライン納税者照会が利用可能。
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
規制対象
中央銀行が管理する国家デジタル署名・身元確認システム。身元検証のためのPKIベースのデジタル証明書。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
GAFILATによる監督
AML/CFTの基幹法令は、1998年に制定され、2001年12月26日にLey N° 8204により包括的に改正されたLey N° 7786「Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo」です。Ley 8204は、すべてのコスタリカのコンプライアンス担当者が引用する法令です：Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD)を設立し、ICD内にUnidad de Inteligencia Financiera (UIF)を構築し、義務を設定しました
データ保護
National DPAによる監督
1. スペイン語優先製品。コンソール、ホスト型検証フロー、APIエラーメッセージ、エンドユーザーモバイル体験はすべてネイティブスペイン語 — コスタリカの顧客に翻訳ギャップなし。2. ネイティブcédula・DIMEX対応。Diditの14,000以上の文書ライブラリには、コスタリカのcédula de iden
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Ley 7786第14条に基づくコスタリカの銀行、financiera、mutual、または金融協同組合にとって、今日の自然人居住者のオンボーディングは次のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
SUGEVAL監督下のpuestos de bolsa、SUGESE監督下の保険会社、SUPEN監督下の年金事業者はすべて、Acuerdo SUGEF 12-21（AML規制は分野横断的）に基づく同じCDDバックボーンに加えて、セクター固有の健全性規則を実行します。証券顧客には追加の投資家適合性が
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
Ley 7786第15条および第15条bisに基づいて登録されたAPNFDs — 不動産業者、法廷外で活動する弁護士・公証人、会計士、貴金属・宝石商、カジノ、閾値を超える自動車販売業者 — の適用規制はAcuerdo SUGEF 13-19です。SUGでの登録
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
コスタリカは世界最古のオフショアiGaming管轄区域の一つです。運営の現実は4つの事実によって形作られています：
生体認証ライブネス
2011年のLey N° 8968「Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales」は、コスタリカの包括的データ保護法です。これにより、Ministerio de Justicia y Pazに付属する技術的・機能的自治を持つ機関として、PRODHAB（Agencia de Protección de Datos de los Habitantes）が設立されました。身元確認ワークフローに重要なポイント：
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。コスタリカは国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、コスタリカで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、コスタリカのすべてのAML義務をカバーしています。
コスタリカの規制対象セクターの大部分は、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定livenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、コスタリカの暗号通貨規制フレームワークに合わせた文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、コスタリカのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
