キプロスでの身元確認
キプロス共和国における本人確認、KYC、AMLコンプライアンスの国別プロファイル。`cy.yaml`の補完資料。焦点：キプロス投資会社（CIF）、CFD/外国為替ブローカー、銀行、暗号資産サービスプロバイダー、iGamingオペレーター。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
キプロスは2004年からEU加盟国、2008年からユーロ圏メンバーとして、マネーロンダリング防止、決済、証券、データ保護、暗号資産に関するEUの全法体系を継承しています。国内法はEU指令を直接移管していますが、キプロスはAML法からの委任権限の下でCySECとCBCが発行する分野別指令の重厚な層も構築しています。監督マップは同規模の他のEU管轄区域よりも密度が高く、これはキプロスが意図的に金融サービスハブとしての地位を確立したためです：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
第6次AML指令との整合（刑事責任の調和
内務省
制限付き
IDカードと市民登録を管理。ARC（外国人登録証）番号と国民ID番号を使用。電子確認は限定的。
エネルギー・商業・工業省
公開
商業登記。オンライン検索利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
その後の改正による監督
マネーロンダリング・テロ資金供与防止・抑制法188(I)/2007は、キプロスで事業を行うあらゆる義務主体にとって最も重要な法律です。制定以来十数回の改正が行われています：
データ保護
国内DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
キプロスは構造的に完璧なDidit市場です。同国はEUで一人当たり規制金融サービスの最も密度の高い集中地を有し、コンプライアンス基準は高く、規制当局は積極的に企業に罰金を科しており、調達決定は通常Sumsub/Veriff（品質リード
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
MOKAS（Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης）は国内FIUで、共和国法務局内に設置され、上級検察官が率いています。疑わしい取引報告（STR）と疑わしい活動報告の受領、分析、配布の中央機関です
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
キプロスは2021年6月にCySECで国内CASP（暗号資産サービスプロバイダー）登録を確立し、第5次AML指令の下で仮想資産サービスプロバイダーの義務登録制度を実施した最初のEU加盟国の一つとなりました。現地制度ではCASPの登録が必要
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
キプロスはGDPRを直接適用し、法律125(I)/2018（国内実施法）で補完しています。監督機関は個人データ保護委員事務所です。IDVとKYCユースケースにおける主要な制約は：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
キプロスのオンラインギャンブル市場は厳格に定義されています：賭博法106(I)/2012の下で設立された国家賭博機関（NBA）からのクラスBライセンスの下で、スポーツベッティングのみがオンラインで許可されています。オンラインカジノ、スロット、ポーカー、宝くじはすべて禁止されています。クラスAライセンスは陸上ベース
生体認証ライブネス
キプロスにはAML/KYC確認のための公開政府身元APIがありません。これはスウェーデン（BankID）、エストニア（e-ID）、スペイン（DGP）、ポルトガル（Cartão de Cidadão）との構造的違いです。主要な関連データベースは：- 市民登録・移民局（内務省）— IDカードを発行しARCを管理。アクセスは法執行機関、政府、特定の規制対象相手方に制限。公開または商用APIなし。- 会社登記官局（
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。キプロスは国内AML枠組みの下で、書類確認、生体認証liveness、規制により必要とされる場合のビデオ認証を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはキプロスで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき0.30ドルを請求します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、キプロスのすべてのAML義務をカバーしています。
キプロスのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定livenessを提供します。
はい。Diditは書類確認、liveness、AMLスクリーニング、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、キプロスの暗号通貨規制枠組みに沿った継続的監視をサポートします。
はい。DiditはキプロスのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
