世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み デンマーク内.
- 不正行為の状況
- デンマークの本人確認詐欺には3つの圧力がかかっています。コペンハーゲンのネオバンクと暗号クラスター（Lunar、Coinify、Saxo）に対するディープフェイクとインジェクション攻撃、デンマークの運転免許証と居住許可証に対する文書偽造、そして高速な北欧・バルト決済回廊に対するAML圧力です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Hvidvaskloven（デンマークマネーロンダリング防止法）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / デンマークデータ保護法
- PSD2
- eIDAS 2.0
本人確認を監督する機関 デンマーク内.
Finanstilsynet
デンマーク金融監督庁。Hvidvaskloven（デンマークマネーロンダリング防止法）に基づき、銀行、決済機関、電子マネー機関、暗号資産サービスプロバイダーを監督します。
Hvidvasksekretariatet
デンマークの金融情報機関で、重大経済国際犯罪担当検察庁（SØIK）内に設置されています。すべての疑わしい活動報告を受け取ります。
Datatilsynet
デンマークデータ保護庁。デンマーク居住者のすべての本人確認について、デンマークデータ保護法に基づくGDPR監督機関。
Skat
デンマーク税務庁。デンマークのすべての本人確認を支えるCPR住民登録システムを共同所有。
Spillemyndigheden
デンマーク賭博局。義務的なKYC + AML管理を伴うオンライン運営者にライセンスを付与。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なデンマークの資格情報に対応 — パスポート（eパスポートのチップ読み取り）、運転免許証、居住許可証、およびSundhedskortイエローヘルスカード。
- 名前、CPR番号、生年月日、性別、有効期限を返します。
- パスポート — eパスポートのチップ読み取り
- 運転免許証 · 居住許可証
- Sundhedskort (CPRカード)
顔を照合する。本人であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、および有害なメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバルな制裁、PEPs、および有害なメディアリストに加え、デンマークの監視リスト:
- デンマーク移民局 — 禁止された宗教的説教者 (制裁) — 説教者禁止法に基づきデンマークへの入国を禁止された個人。
- Spillemyndigheden (デンマーク賭博局) — 運営者警告 — 認可された賭博運営者に対する執行警告および懲戒処分。
- 公開企業会計監視委員会 (PCAOB) — 国家投資企業登録エントリ — デンマークとの関連性を持つ国家投資企業の指定。
- 欧州連合 — EU金融制裁統合リスト — EUの資産凍結および渡航禁止の全登録。
- EU渡航禁止統合リスト — EU全体の渡航制限登録。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバルな国連制裁。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを発火します。
制裁、PEPs、および有害なメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
デンマークの住民登録システムと相互参照する.
公的な住民登録と相互参照されます。
- 住民登録チェック (
dnk_national_id、1.39ドル、カバー率約100%) は、氏名+生年月日+国民IDの相互チェックを含む、公的なCPR検索です。 - 複合記録チェック (
dnk_consumer_2、0.97ドル、カバー率約50%) は、消費者、電話、公共料金の記録を組み合わせたデータセットにヒットします。住所証明レベルのオンボーディングに役立ちます。 - 消費者チェック (
dnk_consumer、0.09ドル、カバー率約10%) は、ソフトシグナル検証のために集約された消費者データセットにヒットします。
デンマークの住民登録システムと相互参照する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて デンマークのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ デンマーク向け.
Denmark National ID (Civil Registration / CPR)
ソース: Danish Civil Registration system (Det Centrale Personregister, CPR)。$1.39 per successful query。 カバー範囲 ~100% of adult population。
Denmark Combined Consumer + Telephone + Utility
ソース: Combined Danish consumer, telephone, and utility records。$0.97 per successful query。 カバー範囲 ~50% of adult population。
Denmark Consumer
ソース: Aggregated Danish consumer dataset。$0.09 per successful query。 カバー範囲 ~10% of adult population。
デンマークでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。