ドミニカ共和国での身元確認
要約。ドミニカ共和国はカリブ海地域でより構造化されたAML/CFT制度の一つを運営しており、Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva（2017年6月1日）とその実施規則Reglamento 408-17に基づいている。フレームワークはセクター別に監督される：Superintendencia de Bancos (SB) が
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ドミニカ共和国の人口は約1,100万人で、GDPでカリブ海最大の経済である。その金融システムは、Banco Popular Dominicano、Banreservas（国有）、BHD、Scotiabank、Santa Cruz、Banco BDIが主導する集中的な銀行セクターが支配的で、さらにasociaciones de ahorros y préstamos、bancos de ahorro y crédito、corporaciones de créditoの長いテールがあり、これらはすべてLey 155-17の下で義務対象である。KYC関連の業界：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
Junta Central Electoral
規制対象
cédula de identidadと市民登録を管理。認可された機関向けに電子確認サービス（consulta de cédula）を提供。規制対象機関にAPIアクセス利用可能。
DGII
規制対象
RNC（Registro Nacional de Contribuyentes）を管理する税務当局。オンラインRNC検証が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAFによる監督
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva（2017年6月1日）。ドミニカ共和国KYCの基盤。マネーロンダリングとテロ資金供与を類型化し、先行犯罪をリストアップし、自律的なFIUとしてUAFを創設し、金融・非金融義務主体を定義し、CDD、EDD、PEP、UBO、記録保持・報告制度を設定。- Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17。実施規則
データ保護
国家データ保護機関による監督
コンプライアンス違反に対する罰則
ドミニカ共和国のKYCベンダー市場は3つの要因によって形成されている：（i）グローバル大手との長期的関係を持つ規制銀行、（ii）より安価なAPI優先KYCを購入する成長中のフィンテック・ウォレット層、（iii）年齢確認、制裁スクリーニングが必要なカジノ・オンラインギャンブル事業者
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Ley 155-17およびReglamento 408-17の下、義務主体はリスクベースアプローチを適用し、最低限以下を行う必要がある：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
義務対象事業者は顧客を以下に対してスクリーニングしなければならない：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
電子商取引、文書およびデジタル署名に関するLey 126-02は、電子文書および認定証明プロバイダーが発行する証明書に基づく高度電子署名の法的有効性を認めている。並行して、Reglamento 408-17は非対面オンボーディングを禁止していない
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Ley núm. 172-13（2013年12月13日）は、公的または私的なアーカイブ、公的登録簿、データベースまたはその他の技術的処理手段に含まれる個人データの包括的保護を規制している。主な原則：
生体認証ライブネス
- Reportes de Operaciones Sospechosas（ROS）— 取引が実行または試行された後5営業日以内にUAFに提出（Ley 155-17第55条）。内容と形式はGuía de Calidad para ROSおよびGuía de Confidencialidad del ROSを含むUAFガイダンスによって標準化されている。ROS提出は機密であり、情報漏洩は禁止されている。- Reportes de Transacciones en Efectivo（RTE）— Reglamento 408-17で設定された閾値を超える現金取引報告書をUAFに提出。- 申告
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ドミニカ共和国は国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはドミニカ共和国で発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、ドミニカ共和国のすべてのAML義務をカバーしています。
ドミニカ共和国のほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ドミニカ共和国の暗号資産規制フレームワークに沿った文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはドミニカ共和国のiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
