世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み エクアドル内.
- 不正行為の状況
- エクアドルのID詐欺は、3つの圧力によって形成されています。DeUna!や同様のレールを通じて急速な金融包摂を推進したSBライセンスのデジタルウォレットや協同組合に対するディープフェイクおよび合成セドゥラ攻撃、チップおよびレガシー形式全体でのセドゥラ文書偽造、そしてドル化された現金送金回廊に対するAML圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos
- LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021)
- JPRF Resolución 011-2014-F (CDD)
- Código Orgánico Monetario y Financiero
- FATF 40 recommendations
本人確認を監督する機関 エクアドル内.
SB
Superintendencia de Bancos — 銀行、金融協同組合、民間金融機関の健全性監督機関。JPRF Resolucionesに基づき、リモートオンボーディング規則および顧客デューデリジェンスを設定します。
SCVS
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros — 証券、資本市場、保険の監督機関。ブローカーディーラーおよび投資ファンドを登録します。
UAFE
Unidad de Análisis Financiero y Económico — エクアドルの金融情報機関。Ley Orgánicaに基づき、Reportes de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII) を受け取ります。
SPDP
Superintendencia de Protección de Datos Personales — LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021) の監督機関。エクアドル居住者に対するすべての本人確認を管理します。
Registro Civil
Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación — 市民登録機関。すべてのセドゥラ・デ・アイデンティダを発行し、本人確認のための信頼できる情報源データベースとして機能します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Cédula de Identidad (チップ付きおよびレガシー)、Cédula de Identidad para Extranjeros、Pasaporte (eパスポートのチップ読み取り機能付き)、運転免許証。
- 氏名、Cédula、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- Pasaporte — eパスポートのチップ読み取り機能付き
顔を照合します。本人であることを証明します。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにエクアドルのウォッチリスト:
- ECSRI — エクアドル内国歳入庁 (SIE) — Servicio de Rentas Internasの執行措置および国家機関フラグ。
- ECPN-MW — エクアドル国家警察、最重要指名手配 (SIP) — 国家警察の最重要指名手配および要注意人物登録。
- エクアドル国民議会 — PEP登録 — 議員および立法府の上級職員。
- 国家選挙評議会 (CNE) — PEP登録 — 選挙当局の上級職員。
- 外務省 — PEP登録 — 外務省および外交の上級職員。
- 財務省 — PEP登録 — 財務省および財務の上級職員。
- 内務省 — PEP登録 — 内務省の上級職員。
- 運輸公共事業省 — 警告 — 運輸規制当局からの執行警告。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング (ユーザー1人あたり年間$0.07) は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合はウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
Registro Civilとのクロスチェック.
公的な市民登録簿とクロスチェックされます。
- Cédulaチェック (
ecu_cedula、$0.20) は、識別番号、氏名、婚姻状況、職業、学歴、書式設定された住所、両親および配偶者の氏名についてRegistro Civilに照会する権威ある情報源の検索です。同意は不要です。 - LATAMで最も安価な権威ある情報源チェックの1つであり、最も豊富なペイロードの1つです。
Registro Civilとのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。