エルサルバドルでの身元確認
エルサルバドル共和国での本人確認、KYC、AMLコンプライアンスの国別プロファイル。`sv.yaml`の補完。焦点：SSFが監督する銀行と協同組合、CNADに登録されたBitcoin Service Providers（BSP）、Digital Asset Service Providers（DASP）、送金・決済事業者、規制されたiゲーミング、完全ドル化およびビットコイン法定通貨経済で運営されるフィンテック
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
エルサルバドルは民法管轄区域であり、完全にドル化され、単一の統合金融監督機関を持つため、金融規制アーキテクチャは地域の多くの同業者よりも狭い。金融政策は米ドルの使用（2001年のLey de Integración Monetariaから）によって制約され、2021年以降はビットコインの並行法定通貨制度がある。KYC/AMLと本人確認に関連する規制マップは以下のようになる：これは密度が高いが小さな規制機関セットである。典型的なエルサルバドルの銀行の同じコンプライアンスチームは、同じ週にSSF、UIF、BCR、Ministerio de Haciendaを日常的に扱う。暗号通貨ネイティブ企業の場合、SSFの代わりにCNADとBCRで同様である。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
書面、取締役会承認、リスクベース、機関が顧客を知ることを確保するのに十分
コンプライアンス責任者
ROS
LCLDAは義務対象事業者に対し、顧客デューデリジェンスと取引の記録を最低15年間保持することを要求しており、これは地域内で最も長い保持期間の一つです
RNPN
制限付き
DUI（Documento Único de Identidad）と戸籍を管理。一部の照会についてはオンラインサービスがありますが、本人確認のための商用APIはありません。
Ministerio de Hacienda
規制対象
NITを管理する税務当局。オンラインNIT照会が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
KYCポリシーの採用による監督
Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos（LCLDA）は、元々1998年12月2日のDecreto Legislativo N° 498として制定され、複数の改正にもかかわらず、エルサルバドルで最も重要なAML法令です。制定以来繰り返し改正されており、特に2014年には義務対象者の範囲が拡大され、最低記録保持期間が延長されました。公式統合版はSSFのウェブサイトで維持されています。この法律はマネーロンダリングを犯罪化し、
データ保護
国家DPAによる監督
1. 価格 — 月500回の無料チェックと最低限度なしで1回の検証あたり0.30ドルは、既存業者より約3〜5倍安く、多くのBSPやDASPが初期段階にある価格に敏感な市場では重要です。2. スペイン語ネイティブUX — 検証フロー全体がスペイン語で利用可能で、
コンプライアンス違反に対する罰則
5. PEPおよび制裁措置スクリーニング — OFAC、UN、EU、および国内指定をチェック；PEPリストに対してスクリーニング
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Ley Bitcoinは2021年6月8日にDecreto Legislativo N° 57として制定され、Diario Oficialでの公表から90日後の2021年9月7日に施行されました。これは国内で最も短い主要経済法（16条）ですが、その効果は根本的です：第1条では
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2023年1月11日、立法議会はLey de Emisión de Activos Digitales（LEAD）を承認しました。これは、デジタル資産の発行（計画中の「Volcano Bond」などのトークン化された公的債務証書を含む）とDigital Asset Seの商業活動の両方を規制する特別法です
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
エルサルバドルは歴史の大部分において包括的なデータ保護法を持っていませんでした；個人データの保護は憲法上のプライバシー権、人身保護令状の判例法、部門別法令（LCLDAデータ規則、銀行秘密制度、Ley de Acceso a la Información Públ
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
エルサルバドルは2001年のLey de Juegos de Azarからギャンブルを規制していますが、2021年12月に財務省とLotería Nacional de Beneficencia（LNB）がゲーム監督を再編成した際に市場が近代化されました。その改革以来、LNBは宝くじの中央集権的権限となっています
生体認証ライブネス
国民身分証明書はDocumento Único de Identidad（DUI）で、18歳以上のすべてのエルサルバドル人に発行されるクレジットカード形式の生体認証IDです。DUIは2001年に導入され（Cédula de Identidad Personalに代わって）、国土全体で義務付けられており、発行月から8年間有効です。これはRegistro Nacional de las Personas Naturales（RNPN）によって発行され、Ley Orgánica del RNPNによって設立された自律的公的機関で、運営上は
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。エルサルバドルは国家AML枠組みの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合は文書検証、生体認証活性検知、ビデオ識別を含みます。
Diditはエルサルバドルで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の検証あたり0.30ドルを請求します。契約なし、最低限度なし。競合他社は通常1回の検証あたり1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、および有害メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、エルサルバドルのすべてのAML義務をカバーします。
エルサルバドルのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証活性検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の活性検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、エルサルバドルの暗号通貨規制枠組みに沿った文書検証、活性検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはエルサルバドルのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
