世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み エルサルバドル内.
- 不正行為の状況
- エルサルバドルのID詐欺の状況は、不正なウォレットアクセスを目的としたDUIのクローン作成、Chivoのオンボーディングフローを悪用する合成ID、ビットコインとUSDの回廊を結ぶ送金回廊のミュールアカウントによって形成されています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — ディープフェイク、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- Decreto 498/1998 — Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (および改正)
- Decreto Legislativo 57/2021 — Ley Bitcoin
- Ley de Bancos (Decreto 697/1999)
- 透明性ポータル — Ley de Acceso a la Información Pública (LAIP)
- GAFILAT 40の勧告
- FATF方法論 2022
本人確認を監督する機関 エルサルバドル内.
SSF
Superintendencia del Sistema Financiero — 銀行、協同組合、フィンテック貸付業者、保険の健全性監督機関。エルサルバドルの金融システムにおけるKYCオンボーディング要件とAML監督を所管。
UIF-FGR
Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República — エルサルバドルの金融情報機関。Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (Decreto 498/1998) に基づく疑わしい取引報告書を受領。
BCR
Banco Central de Reserva de El Salvador — 中央銀行。決済システム、電子マネー事業者、およびUSDとビットコインの法定通貨運用に関するガイダンスを監督。
RNPN
Registro Nacional de las Personas Naturales — 市民登録機関。DUIを発行し、`slv_dui`サービスによって照会される信頼できるIDデータベースを維持。
IAIP
Instituto de Acceso a la Información Pública — デジタルオンボーディング中に収集された個人データがどのように処理および開示されるかを管理するデータ保護および公開情報監督機関。
4つのモジュール。1回の認証。
DUIをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Documento Único de Identidad (DUI、正確に9桁)、Pasaporte (生体認証パスポートのチップ読み取り)、Carné de Residente、Licencia de Conducir、Carné de Minoridad。
- 名前、DUI番号、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Documento Único de Identidad (DUI) — 9桁の番号
- Pasaporte — 生体認証eパスポートのチップ読み取り
- Carné de Residente
顔を照合します。それが本物の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — およびエルサルバドルの監視リスト。
- 透明性ポータル — 政府倫理裁判所 — エルサルバドルの公式制裁登録
- エルサルバドル犯罪捜査官の最重要指名手配 — 法執行機関の警告リスト
- The Maritime Executive — エルサルバドルのネガティブメディア (SIE)
- El Salvador Times — ネガティブメディア (SIP)
- UIF-FGR — Unidad de Investigación Financieraの不審なエンティティリスト
- SSF — Superintendencia del Sistema Financieroの行政制裁
- BCR — Banco Central de Reservaの規制警告
- GAFILAT — ラテンアメリカ金融行動グループの相互評価
- FATF — 金融活動作業部会の統合リスト
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト
- OFAC SDN — 特別指定国民
- Interpol — 中米地域の国際手配書
ヒットは深刻度によってスコアリングされます。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）をオンにすると、Diditは毎日すべての顧客を再チェックし、新しいヒットが発生した瞬間にWebhookを起動します — これはLey Contra el Lavadoの定期レビュー義務にとって非常に重要です。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
RNPN市民登録との相互参照.
信頼できる市民登録と相互参照されます。
- `slv_dui` チェック（成功したクエリごとに$0.20、エンドユーザーの同意は不要）は、Registro Nacional de las Personas Naturalesに直接アクセスします —
document_number（正確に9桁）+date_of_birthを入力し、正規化された識別フィールド（identification_number、full_name）を出力します。 - ドキュメント番号は正確に9桁である必要があります。送信前にハイフンを削除してください。
RNPN市民登録との相互参照 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。