



世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
国別概要
本人確認の仕組み エチオピア内.
統合を検討する前に、エンジニアリングまたはコンプライアンスの責任者が必要とする不正行為の表面とフレームワーク。
- 不正行為の状況
- エチオピアのID詐欺は3つの圧力によって形成されています。成長するモバイルマネーと送金回廊におけるディープフェイクと合成ID攻撃、Faydaへの移行期間中のケベレID偽造、そしてアフリカの角を越えた国境を越えた貿易に関連するAML圧力です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- AML/CFT布告657/2009(改正を含む)
- NBEのリモートオンボーディングおよびCDD指令
- 個人データ保護布告(最終化中)
- テロ資金供与対策布告
- FATF 40の勧告
規制当局
本人確認を監督する機関 エチオピア内.
これらは監督者です。 エチオピア 本人確認フローは、これらすべてに対応する必要があります。Diditがホストする1つのフローと1つの監査ログで、これらすべてをカバーします。機関ごとに個別の統合は必要ありません。
NBE
エチオピア国立銀行 — 銀行、決済サービスプロバイダー、マイクロファイナンス機関、送金業者の中央銀行および健全性監督機関。
ECMA
エチオピア資本市場庁 — 2024年から運用開始。認可されたブローカー、ファンドマネージャー、および計画されているエチオピア証券取引所の資本市場監督機関。
FIS
金融情報サービス — エチオピアの金融情報機関(旧FIC)。AML/CFT布告657/2009(改正を含む)に基づき、疑わしい取引報告書を受領します。
NIDP
国家IDプログラム — MOSIPオープンソース基盤に基づいて構築されたFaydaデジタルIDの展開を管理します。
ERCA
エチオピア歳入関税庁 — 税務執行および関税監督を管理します。エチオピア国民および事業体に対する金融犯罪およびAMLスクリーニングで使用される執行ウォッチリストを維持しています。
本人確認フロー · 1つのAPI
4つのモジュール。1回の認証。
ID、生体認証、AML、およびエチオピアデータベースのクロスチェック — 1つのワークフローで構成され、成功ごとに課金され、1つのレポートで返されます。
01 · ID
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Fayda Digital ID(登録が拡大するにつれて)、地域テンプレート全体にわたる従来のKebele ID、パスポート(e-パスポートのチップ読み取り付き)、および運輸省の運転免許証。
- 名前、ID番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。
ステージ01IDをキャプチャして読み取る
- Fayda Digital ID · Kebele ID
- パスポート — e-パスポートのチップ読み取り
- 運転免許証
02 · 生体認証
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDの肖像と照合します。
- 重複チェック:既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
ステージ02顔を照合する。実在の人物であることを証明する。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
03 · AML
制裁、PEP、悪意のあるメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、悪意のあるメディアリスト — およびエチオピアのウォッチリスト。
- 連邦議会(エチオピア) — PEPレベル3の上院連邦政府高官。
- エチオピア歳入関税庁(ERCA) — PEPレベル3の歳入担当官および執行指定。
- アディスアベバ市行政 — PEPレベル4の地方自治体職員。
- エチオピア連邦警察 — 警告および法執行指定。
- 司法長官室 — 執行および訴追ウォッチリスト。
- エチオピア国立銀行(NBE) — 規制執行登録簿。
- エチオピア資本市場庁(ECMA) — 執行および懲戒登録簿。
- ESAAMLG準拠PEPリスト — 東部および南部アフリカAMLグループ地域ウォッチリスト。
- アフリカ連合委員会 — 大陸制裁および執行指定。
- インターポールエチオピア — 国際法執行協力登録簿。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング(1ユーザーあたり年間$0.07)は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを発火させます。
ステージ03制裁、PEP、悪意のあるメディアをスクリーニングする
制裁、PEP、悪意のあるメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
04 · レジストリ
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする.
- 現在、エチオピア向けの公開政府データベース検証APIは、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されていません — Fayda / NIDPレジストリは現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
ステージ04すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
対象となる書類
すべて エチオピアのドキュメント Diditは受け入れます.
承認された資格情報ごとに1行 — フラグ、書類名、書類タイプ。Didit Business Consoleからライブで確認できます。
信頼できるデータセット
住民登録およびAMLカバレッジ エチオピア向け.
Diditがクロスチェックするデータセットごとに1枚のカード — Database Validation APIの住民登録と、グローバルなAMLウォッチリストプール。各カードは技術ドキュメントにリンクしています。
設計によるコンプライアンス
ワンクリックで新しい国を開拓。 私たちは大変な作業を行います。
私たちは現地の子会社を開設し、ライセンスを確保し、侵入テストを実施し、認証を取得し、すべての新しい規制に準拠します。新しい国で検証を出荷するには、トグルを切り替えるだけです。220以上の国が稼働しており、四半期ごとに監査と侵入テストが行われています — EU加盟国の政府が対面検証よりも安全だと正式に認めた唯一のIDプロバイダーです。
セキュリティ&コンプライアンスの書類を読むEU金融サンドボックス
Tesoro · SEPBLAC · BdE
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情報セキュリティ · 2026
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AICPA · 2026
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NIST / NIAP · 2026
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EU 2022/2554
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