ジョージアでの身元確認
要約。ジョージア（人口約370万人、2023年12月からEU候補国）は、より広い黒海地域で最もデジタル的に成熟した公的身元確認スタックの一つを運営しており、2019年以降、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止促進に関するジョージア法（matsne文書4690334）に基づくリスクベースのAML制度を実施しています。この法律は2003年の法律に代わり、
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ジョージアは小規模で非常に開放的な経済であり、金融およびデジタルサービスの足跡が不釣り合いに大きいです。商業銀行セクターはTBC BankとBank of Georgia（両方ともLSE上場）が支配的で、Liberty Bank、Credo Bank、Basisbank、Terabank、ProCredit Bank Georgia、および少数の地域プレーヤーが続きます。TBCとBank of Georgiaの両方は過去10年間、オンボーディングと日常銀行業務をモバイルファースト、API駆動のフローに押し進めてきました — TBCのSpace、BoGのmBank、およびSMEと商業サービスの大きなエコシステム — これにより人口全体でデジタルKYCが標準化されました。3つのKYC関連の垂直市場が需要を牽引します：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
PSDAが運営する生体認証IDカード、パスポート、在留許可文書制度を管理
適格電子署名、印章、タイムスタンプの国内枠組み、eIDAS原則に適合し、idによって使用される
ギャンブル事業者（オンラインおよび陸上）のライセンスおよび監督
必須AML/CFT監督報告書の提出を繰り返し怠ったことに対するGEL 10,000（2024年12月執行ラウンド
顧客関係の事業目的の決定を怠ったことに対するGEL 2,000；2022年のGEL 3,000の罰金に続く2回目の制裁
PSDA / 法務省
規制対象
国民IDカード（チップ付き）、パスポート、民事登録を管理。電子IDカードはデジタル認証と署名をサポート。PSDAは公共サービスホールも運営。
法務省
オープン
事業および不動産登記。オンライン検索利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
ジョージア市民の身分証明書およびパスポートに関するジョージア法による監督
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止促進に関するジョージア法 — 2019年10月30日採択、matsne文書4690334。2003年の不法所得合法化防止促進法に代替。これはジョージアKYCの基盤です：責任者（義務対象事業者）、顧客デューデリジェンス、簡素化および強化デューデリジェンス、PEP取扱い、継続的モニタリング、実質的所有者閾値、記録保存（最低5年）、および
データ保護
国家DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- AMLスクリーニング。1,000以上のグローバル制裁措置、PEP、および有害メディアウォッチリストを1つのAPIで提供し、継続的監視機能付き — 2019年AML法の継続的監視義務に直接対応。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
2019年AML法は、すべての責任者に標準的なFATF準拠のCDDプログラムを課し、詳細はNBG実施規則で補完されます。規制フローは以下の通りです：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2023年データ保護法（2024年3月1日施行）により、ジョージアはGDPRと実質的に整合しました。主な特徴：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ジョージアのeIDストーリーは3つの層で構築されています：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
2023年6月13日の政令N94/04により正式に導入されたNBGのVASPフレームワークは、この10年間でジョージアにおける最も重要なKYC規制の発展です：
生体認証ライブネス
オンボーディングフローは、現実的な顧客ベースをカバーするために3つの言語をサポートする必要があります：- ジョージア語（ქართული）— 公用語、ムヘドルリ文字を使用。住民を対象とするすべての規制文書、契約、同意書、プライバシー通知はジョージア語で利用可能でなければなりません。- ロシア語 — すべての年齢層で広く話され、ディアスポラや2022年以降の移住ユーザーを含む多くの顧客の第一外国語。- 英語 — 駐在員、ビジネス、暗号通貨顧客に必要；また世界的な
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ジョージアは国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、ジョージアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限度なし。競合他社は通常1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ジョージアのすべてのAML義務をカバーします。
ジョージアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定livenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ジョージアの暗号通貨規制フレームワークに準拠した文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、ジョージアのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
