世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ジョージア内.
- 不正行為の状況
- ジョージアの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。トビリシで成長するフィンテック、暗号、iGamingエコシステムを標的とするディープフェイクおよび合成ID攻撃、生体認証IDカードおよびレガシー形式の文書偽造、そしてジョージアの開放経済銀行環境とEU、CIS、中東回廊を結ぶ地域金融ハブとしての地位を利用した国境を越えたマネーミュールネットワークです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- 違法収益の合法化防止促進に関するジョージア法（2003年、2019年改正）
- 個人データ保護に関するジョージア法（2011年）
- 決済システムおよび決済サービスに関するジョージア法
- ジョージア証券市場法
- MONEYVAL相互評価勧告
- EU連合協定（2016年）— AMLDおよびGDPR原則との整合
本人確認を監督する機関 ジョージア内.
NBG
ジョージア国立銀行 — 商業銀行、決済サービスプロバイダー、マイクロファイナンス機関、および暗号資産サービスプロバイダーの中央銀行および健全性監督機関。違法収益の合法化防止促進に関するジョージア法（2003年、2019年改正）に基づく主要なAML監督機関。
FMS
ジョージア金融監視サービス — ジョージアの金融情報機関。疑わしい取引報告書を受領し、AML法（2003年、2019年改正）に基づき制裁対象者リストを維持。MONEYVAL報告機関。
GNCC
ジョージア国家通信委員会 — 電子通信プロバイダーおよびデジタルサービスオペレーターを監督。IDにリンクされたデジタルサービスコンプライアンスおよびeKYCデータフローの監視に関連。
PDPS
ジョージア個人データ保護サービス — ジョージア個人データ保護法（2011年）の監督機関。生体データ処理を含む、ジョージア居住者に対するすべての本人確認を管轄。
Revenue Service
ジョージア歳入庁 — 税務執行機関。KYBおよび財務コンプライアンスのオンボーディングで参照される個人識別番号（PIK）および事業登録番号システムを管理。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
どの電話でもキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- 生体認証IDカード（NFCチップ読み取り付き）、パスポート（eパスポートのチップ読み取り付き）、運転免許証、外国人居住者カード、および補足的な証明としての出生証明書。
- 氏名、個人識別番号（PIK）、生年月日、発行地、有効期限を返します。
- ジョージアIDカード（チップ）· パスポート
- 運転免許証 · 居住者カード
- 出生証明書（補足）
顔を照合します。実在の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにジョージアのウォッチリスト：
- LEPL Financial Monitoring Service of Georgia — List of Sanctioned Persons — FMSの主要な制裁指定。
- National Bank of Georgia — Sanctions — NBGの指定された人物およびエンティティの制裁リスト。
- National Bank of Georgia — PEP Level 2 — NBGおよび政府高官。
- National Bank of Georgia — PEP Level 3 — 関連する役人および顧問。
- PAEEB (Psychiatric Association for Eastern Europe and the Balkans) — 特別関心人物（SIP）シグナル。
- EU Consolidated Financial Sanctions List — EU連合協定の整合性に基づいて適用されます。
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — 米国財務省の指定。
- MONEYVAL (Council of Europe) — 相互評価および高リスク国の調査結果。
- UN Security Council Consolidated Sanctions List — グローバルなテロおよび拡散指定。
- FATF 40 Recommendations — 高リスクおよび監視対象の管轄区域登録。
- Basel AML Index — 国別リスク複合シグナル。
- Council of Europe GRECO — 腐敗防止および政治的誠実性登録。
重大度スコア付き。継続的な監視（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックされ、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする.
- ジョージアは現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている公共の政府消費者APIを公開していません — 市民登録庁の身元データベースと歳入庁のPIKシステムは、商用利用のためのスタンドアロンのデータベース検証エンドポイントを公開していません。
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。