世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ジブラルタル内.
- 不正行為の状況
- ジブラルタルの身元詐欺を形成する2つの圧力は、世界で最も歴史のあるオンラインギャンブルハブ（ジブラルタル規制当局 — GRA）に対するディープフェイクおよび合成ID攻撃と、ジブラルタル分散型台帳技術（DLT）企業が世界中の高額資産を持つ暗号顧客をオンボーディングする際の偽造圧力の増加です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2015年犯罪収益法（POCA）
- GFSC AML/CFT実務規定
- GRA 2005年ギャンブル法
- ジブラルタルDLTフレームワーク
- UK GDPR / 2004年データ保護法
- マネーバル勧告
- FATF 40勧告
本人確認を監督する機関 ジブラルタル内.
GFSC
ジブラルタル金融サービス委員会 — 銀行、電子マネー機関、決済サービスプロバイダー、保険会社、証券会社、分散型台帳技術（DLT）プロバイダーの統一された健全性監督機関。ブレグジット後の英国FCA基準を反映。
GRA
ジブラルタル規制当局 — 2005年ギャンブル法の下でリモートギャンブル事業者を監督し、ジブラルタル情報コミッショナーとして英国GDPRデータ保護義務を運営。
GFIU
ジブラルタル金融情報ユニット — ジブラルタルの金融情報ユニット。2015年犯罪収益法（POCA）の下で不審な活動報告書を受け取ります。
HM Government of Gibraltar
AMLスクリーニングで参照されるジブラルタル証券取引所の警告登録、およびKYBオンボーディングで参照されるジブラルタル会社登記所を公開。
Royal Gibraltar Police
法執行機関。2015年犯罪収益法の下でのAML/CFTスクリーニング義務に関連する指名手配者通知および法執行シグナルを維持。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- ジブラルタルIDカード、ジブラルタル承認付き英国パスポート（eパスポートの場合はチップ読み取り）、ジブラルタル運転免許証、非英国および非EU居住者向けのジブラルタル居住許可証。
- 氏名、ID番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。同じフローで、国境を越えるプレイヤーやスペインに隣接する顧客のために、すべてのEU/EEA国民IDカードを処理します。
- ジブラルタルIDカード・居住許可証
- ジブラルタル運転免許証
- 英国パスポート（ジブラルタル承認） — eパスポートでチップ読み取り
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 同じセルフィーは、顧客の以前のユーザーと照合されます。これにより、二重登録や別名での登録を試みる人物を捕捉します。自己排除されたプレイヤーや複数アカウントの不正グループを追跡するGRAライセンス事業者にとって不可欠です。無料です。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにジブラルタルの監視リスト：
- ジブラルタル証券取引所 — 警告 — ジブラルタル固有の規制警告登録簿。
- GFSC — 規制執行および市場警告 — ジブラルタル金融サービス委員会の執行措置および禁止人物通知。
- ジブラルタル政府（HM Government of Gibraltar） — 刑事法院執行および資格剥奪登録簿 — 裁判所レベルの執行および資格剥奪通知。
- 王立ジブラルタル警察 — 指名手配者通知 — 国内の現行の犯罪者および逃亡者通知。
- UK OFSI — 統合リスト — 英国財務省金融制裁実施局、英国ミラー境界を介して適用。
- OFAC — 特別指定国民（SDN） — 米国財務省の制裁。
- 国連安全保障理事会統合制裁 — グローバルな多国間制裁。
- EU統合金融制裁 — GFIUの監視義務を介して適用されるEUレベルの制裁。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ジブラルタルのパートナーがオンボーディングするにつれて、国固有のデータソースを追加する.
ジブラルタルは現在、市民登録簿の検索のための公開政府消費者APIを公開していません。市民身分登録局の登録簿にはデータベース検証サービスが存在しません。
- ジブラルタルIDカードとジブラルタル承認付き英国パスポートは、本人確認書類検証モジュールを介してキャプチャ+OCR解析（eパスポートの場合はチップ読み取り）されます。これはGFSCとGFIUが期待する信頼できる書類側の保証です。
- 完全なAMLスクリーニング（チェックあたり$0.20）は現在稼働中です。グローバル制裁、PEP、ネガティブメディア、UK OFSI統合リスト、OFAC SDN、国連制裁、GFSC執行、さらにジブラルタル証券取引所の警告登録簿をカバーします。
- ジブラルタル固有の信頼できる情報源の検索は、データパートナーがオンボーディングするにつれて提供されます。サービスが稼働しても統合変更は不要です。
ジブラルタルのパートナーがオンボーディングするにつれて、国固有のデータソースを追加する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。