ギリシャでの身元確認
ギリシャは約1,040万人の人口を持つティア2のヨーロッパ市場で、完全なEU規制スタック内で運営されています — 法律4557/2018（AML/CFT）、ギリシャ銀行（信用/決済/EMI監督）、ヘレニック資本市場委員会（HCMC）（投資会社および2025年からMiCA CASP）、FIUとしてのヘレニックマネーロンダリング対策機関（HAMLC）、GDPR + 法律4624/2下でのヘレニックデータ保護機関（HDPA）
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ギリシャには約1,040万人の住民がおり、EUの中でもよりデジタル化された公共部門の一つです。AADE（Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — 独立公共収入機関）が運営するTaxisnetは、事実上すべての成人が税務申告とe-government アクセスに使用しており、gov.grサービス全体で事実上の身元確認スキームとしても機能しています。デジタルガバナンス省が2022年7月に開始したgov.gr Walletは、現在、国民IDカード、運転免許証、AMKA社会保障番号、ワクチン接種証明書、学生証明書のデジタルコピーを保持し、2025年までに数百万人のアクティブユーザーが登録しました。金融サービス。Statistaは、ギリシャのネオバンキング取引価値を2025年に約157億米ドル、2028年には約10%のCAGRで約210億米ドルに成長すると予測しています。4つのシステム銀行（Alpha B
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
ヘレニック警察
ポリカーボネートカード、ICAO MRZ、デジタル写真+指紋2本+MRZデータ付き非接触チップ；10年有効；規則（EU）2019/1157の下で2023年9月25日発行開始
今後のゴールドスタンダードID。2025年以降、カードに表示されチップに埋め込まれた12桁の個人番号（PIN）を持ちます。リモートフローでの主な詐欺ベクター：写真の置換
ヘレニック警察
紙/ラミネートカード（青または白、古いバリエーション）
チップなし、MRZなし、弱い詐欺防止機能。義務主体は高リスクとして扱い、追加のテンプレート/OCRチェックを適用すべきです。
ヘレニック警察 — パスポート部門
非接触チップ付きICAO準拠生体認証パスポート
普遍的に受け入れられています。非ID保持者とギリシャディアスポラの主要な代替手段。
インフラ・運輸省
EU形式ポリカーボネートカード
補助的証拠として受け入れられ；金融KYCの主要IDとしてはまれ。
移民・亡命省
規則（EC）1030/2002の下でのEU形式ポリカーボネート居住許可証カード
完全な身元セットのためにパスポートと組み合わせます。
加盟国当局
ICAOチップまたはカード形式ID
自由移動規則の下でKYCに受け入れられます。
デジタルガバナンス省
動的QR+デジタル署名付きモバイル認証情報
法律4727/2020および後続の大臣決定により、ギリシャ領土内で物理的IDカードと法的に同等；国際旅行文書ではありません。リモートで次第に受け入れられています
規制当局
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
規則（EU
ment、および公職者の資産申告を担当するユニットC — 単一の長官の下にあり、その長官はHellenic FIUの責任者でもある
-ギャンブルプラットフォーム、国の自己排除登録を含む
内務省
規制対象
中央集権的な民事登録。AFM（税番号）とAMKA（社会保障番号）が主要な識別子。デジタル変革が進行中。
デジタルガバナンス省
規制対象
政府デジタルサービスプラットフォーム。デジタルアイデンティティウォレットとeIDが開発・展開中。TaxisNet認証情報がオンライン識別に広く使用されている。
ギリシャ商工会議所連合
公開
一般商業登記。オンライン検索が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
ギリシャ銀行による監督
主要なAML法。法律4557/2018（Νόμος 4557/2018、政府官報139/A/30.07.2018）は、EU第4次AMLD（指令(EU) 2015/849）を国内法化し、改正により第5次および第6次AMLDも国内法化している。これは旧法律3691/2008に代わり、完全なデューデリジェンス、実質的所有者、報告および制裁制度を定めている。義務主体（υπόχρεα πρόσωπα）は第5条に列挙され、信用機関、決済機関、EMI、投資会社、UCITS運用会社、保険会社および仲介業者を含む
データ保護
GDPRによる監督
ギリシャはGDPRのデフォルトルールを適用している — データはEEA内で自由に流通でき、第三国への移転には十分性決定、SCC、または第49条に基づく例外が必要。ギリシャの金融機関向けに生体認証データを処理するベンダーは、通常DPIAおよびベンダーを簡素化するためEEA内でホスティングしている
コンプライアンス違反に対する罰則
BoGは年次金融安定性および監督報告書を公表し、CDDおよびSAR提出の不備により小規模決済機関およびEMIに対して複数のAML措置を講じている。法律4557/2018第46条に基づく罰金は行政的なもので、違反ごとに上限が設定されている（100万ユーロまたは売上高の10％ / 500万ユーロ
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
ギリシャ銀行が監督するギリシャの信用機関、EMIおよび決済機関は、PEE 172/1/29.05.2020（リモートオンボーディング規則）、PEE 281/5/17.03.2019（AML/CFTコンプライアンス枠組み）、法律4557/2018、およびリモート顧客に関するEBAガイドラインに調整された標準化されたリモートオンボーディングフローを実行している
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ギリシャは南欧で初めてMiCA国内法化を完了した国である：法律5113/2024が2024年12月30日に政府官報で公表され、法律5193/2025（パートC、MiCA法）が実施詳細を補完した。HCMCがCASP認可の所管当局であり、ギリシャ銀行が
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
法律4002/2011（法律4635/2019により改正）に基づくHGC制度では、ライセンス事業者は厳格に規定されたプレイヤーオンボーディングフローを実行することが求められている。ギリシャはEUで最も高い一人当たりオンラインベッティング強度の一つを持ち、HGCは無許可サイトのブロックとKYCの執行に積極的である
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ギリシャのマーケットプレイス（ギグプラットフォーム、配送、eコマース、バケーションレンタル）は、決済サービスとして資金を取り扱わない限り、中核的なAML制度の対象外である。取り扱う場合 — 最も一般的にはEMIまたは決済機関を組み込むことによって — 基盤となるライセンス主体は法律4557/2018の義務主体であり、
生体認証ライブネス
BoGのPEE 172/1/29.05.2020は特定のライブネス技術を規定していないが、オンボーディングソリューションがなりすまし、プレゼンテーション攻撃、ディープフェイクを確実に検出し、文書化された監査可能な証跡を持つことを要求している。実際には、規制対象主体はISO/IEC 30107-3 PADレベル2認証に合わせており、これはEBA/GL/2022/15の下でEUの他の地域で使用されているのと同じベースラインである。HDPAはスペインのAEPDやフランスのCNILの規模での専用生体認証ガイドラインを公表していないが、
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ギリシャは国内AML枠組みの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはギリシャで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ギリシャのすべてのAML義務をカバーしています。
ギリシャの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認証ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ギリシャの暗号通貨規制枠組みに合わせた文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはギリシャのアイゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
