グアテマラでの身元確認
要約。グアテマラは中米で最も古いAML制度の一つと最もデジタル化されていない身分証明スタックの一つを運営している。法的基盤はLey Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos（Decreto 67-2001）であり、Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo（Decreto 58-2005）によって補完され、Intendencia de Verificación Especial（IVE）がSuperintendencia de内に設置されている
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
グアテマラの人口は約1,800万人で、GDPで中米最大の経済を持つ。この国は送金大国である：海外のグアテマラ人（圧倒的に米国から）が本国に送る資金はGDPの約20％を占めており、これにより送金サービス業、両替所、協同組合、モバイルウォレットが構造的に重要であり、構造的にAMLリスクにさらされている。ベンダーにとって4つのKYC関連分野が重要である：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
ラテンアメリカ金融活動作業部会
RENAP
制限付き
DPI（個人身分証明書）を管理する民事登録。証明書請求のためのオンラインサービスはあるが、本人確認のための商用APIはない。
SAT
規制対象
NIT（税務識別番号）を管理する税務当局。オンラインNIT検証が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
GAFILATによる監督
- Decreto 67-2001 — Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos。Diario de Centro Américaに公表され、2001年から施行。マネーロンダリング犯罪を定義し、IVEを創設し、personas obligadasの義務を定め、関与した資産価値に等しい罰金に加えて6年から20年の懲役を規定している。- Acuerdo Gubernativo 118-2002 — Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos。Decreto 67-2001の運用規則。CDDプロセスの詳細を規定
データ保護
National DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- 義務主体によって処理されるKYCデータに対するデータローカライゼーション要件はありません。米国、メキシコ、またはヨーロッパへのクラウド処理およびクロスボーダー転送は、契約上の機密保持義務およびエビデンスの保持を要求するAML記録保持規則に従うことを条件として法的に許可されています
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
SIB監督下の銀行またはそれと提携するフィンテックにおけるグアテマラ顧客のコンプライアント・オンボーディングは一般的に次のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
送金販売業者およびcasas de cambioはpersonas obligadasであり、DPI、CUIを取得し、より大きな取引については資金の出所に関する裏付け書類を取得する必要があります。強化デューデリジェンスの閾値はReglamentoおよびIVE通達によって設定されています；報告閾値を超える現金受取は
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
暗号サービスは国内でライセンスされていません。グアテマラのユーザーにサービスを提供するVASPsは通常、現地要件ではなく契約上の選択により国際基準（FATF勧告15、Travel Rule）を適用します。防御可能なオンボーディングには、DPI取得、ライブネス自撮り、顔照合、制裁・PEPスクリーニングが含まれます
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
国内オンラインギャンブルライセンスはありません。グアテマラのプレイヤーにサービスを提供するオフショア事業者は、ライセンス管轄区域（マルタ、キュラソー、マン島、Kahnawà:ke）のKYC基準を適用し、通常は書類確認、年齢確認（18歳以上）、制裁スクリーニング、資金源確認が含まれます
生体認証ライブネス
上記の理由により、グアテマラでは現在、書類以外の確認を大規模に行うことは事実上不可能です。一般的なベンダーが利用できるデータベースチェックは、NIT検証（SAT）と制裁・PEPスクリーニング（国際リスト）のみです。RENAPルックアップは個別契約でのみ利用可能であり、国民eID、デジタルアイデンティティウォレット、またはeIDAS相当のスキームはありません。したがって、すべてのコンプライアント・KYCフローには書類プラス生体認証ステップを含める必要があります。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。グアテマラは国内AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、グアテマラで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらにクロスボーダーフロー用に世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、グアテマラのすべてのAML義務をカバーしています。
グアテマラのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、グアテマラの暗号規制フレームワークに沿った書類確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、グアテマラのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認および本人確認を提供します。
