世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ホンジュラス内.
- 不正行為の状況
- ホンジュラスは、送金口座へのアクセスを目的としたDNI偽造、協同組合やマイクロファイナンスのオンボーディングにおける合成ID詐欺、政府や法執行機関全体でPEPへの露出を生み出す国境を越えた組織犯罪に直面しています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（ディープフェイク、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Decreto 144-2014 — Ley Contra el Lavado de Activos (および改正)
- Decreto 240-2010 — Ley del Sistema Financiero
- Decreto 170-2002 — Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros
- Decreto 170-2014 — Ley Especial Contra el Lavado de Activos
- GAFILAT 40の提言
- FATF方法論 2022
本人確認を監督する機関 ホンジュラス内.
CNBS
Comisión Nacional de Bancos y Seguros — 銀行、貯蓄協同組合、保険、証券市場の健全性監督機関。Decreto 144-2014 (Ley Contra el Lavado de Activos) に基づくKYCおよびAMLオンボーディング要件を所有しています。
UIF
Unidad de Información Financiera — ホンジュラスの金融情報機関。Decreto 144-2014 に基づくReportes de Operaciones Sospechosasを受け取り、Ministerio Públicoと連携します。
BCH
Banco Central de Honduras — 中央銀行。決済システム、金融政策、電子マネー事業者ライセンスを監督します。
RNP
Registro Nacional de las Personas — 市民登録機関。DNIを発行し、`hnd_dni`サービスによって照会される信頼できるIDデータベースを維持します。
ONCAE
Oficina Normativa de Contratación y Adquisiciones del Estado — 調達規制事務所。KYBおよび財務オンボーディングフローで照会される公開除外リストを維持します。
4つのモジュール。1回の認証。
DNIをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Documento Nacional de Identificación (DNI、正確に13桁)、Pasaporte (生体認証パスポートのチップ読み取り)、Carné de Residencia、Licencia de Conducir、Documento de Identidad de Menores。
- 氏名、DNI番号、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Documento Nacional de Identificación (DNI) — 13桁の番号
- Pasaporte — 生体認証eパスポートのチップ読み取り
- Carné de Residencia
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — ホンジュラスの監視リストも含む。
- ホンジュラス内務省 — PEPレベル1公式登録
- ホンジュラス治安省 — PEPレベル2登録
- ONCAE — ホンジュラス国家調達規制庁（警告）
- CBC Canal 6 — ネガティブメディア（SIP）
- CNBS — Comisión Nacional de Bancos y Seguros行政制裁
- UIF — Unidad de Información Financiera不審者リスト
- BCH — Banco Central de Honduras規制警告
- GAFILAT — ラテンアメリカ金融活動グループ相互評価
- FATF — 金融活動作業部会統合リスト
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト
- OFAC SDN — 特別指定国民
- インターポール — 中米地域赤手配書
ヒットは深刻度によってスコアリングされます。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）をオンにすると、Diditは毎日すべての顧客を再チェックし、新しいヒットが発生した瞬間にWebhookを起動します — これはDecreto 144-2014の定期レビュー義務にとって重要です。
制裁、PEP、およびネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
RNP市民登録簿と照合する.
信頼できる市民登録簿と照合されます。
- `hnd_dni`チェック（成功したクエリごとに
$0.20、エンドユーザーの同意は不要）は、Registro Nacional de las Personasに直接アクセスします —document_number（正確に13桁、ハイフンなし）を入力すると、正規化された識別フィールド（identification_number、first_name、last_name、full_name、document_type）が出力されます。
RNP市民登録簿と照合する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。