ホンジュラスでの身元確認
ホンジュラスは約1,050万人の人口を持つ中央アメリカのTier-2市場で、そのAML/CFTスタックはLey Especial contra el Lavado de Activos — Decreto No. 144-2014に基づいており、Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS)によって監督され、ホンジュラスのFIUであるUnidad de Información Financiera (UIF)によって運用されています。身元インフラはRegistro Nacional de las Personas (RNP)を中心としています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ホンジュラスは約1,050万人の住民を有し、CNBSによって監督される少数の商業銀行グループが支配する金融システムを持っています。銀行普及率はコスタリカやパナマよりも低く、成人人口の大部分がまだ銀行サービスを十分に利用していないか、全く利用していません。経済は異常に送金に依存しています：remesas familiaresは2024年に約97.4億米ドルに達し、GDPの約25％に相当し、約80％が米国から発生しており、推定180万人のホンジュラス人が居住しています。この単一のデータポイント — GDPの4分の1が毎年規制されたチャネルを通じて国境を越えて移動する — が、ホンジュラスの銀行、送金業者、急成長する電子ウォレットセクターにとってKYC/AML規律を存亡に関わるものにしています。フィンテック。CNBSはフィンテックエコシステムを正式に認識しています
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
Registro Nacional de las Personas (RNP)
写真、署名、身元番号、氏名、生年月日をエンコードする2DバーコードおよびQRコード付きポリカーボネートカード；RNPが保持する登録済み顔+指紋
ホンジュラス人のゴールドスタンダードオンボーディング文書。従来のDNIと比較して強力な機能セット。リモートフロー詐欺ベクター：まだ流通している古い標本での写真置換、se
RNP
ラミネート紙/カード
セキュリティ機能が低い；義務対象者は高リスクとして扱い、追加のテンプレート/OCRチェックとlivenessを適用すべきです。
Instituto Nacional de Migración / RNP
MRZおよび非接触チップ付きICAO準拠生体認証パスポート
海外のホンジュラス人の主要文書で、Decreto 488の下でカジノ入場に必須。KYCで普遍的に受け入れられています。
Instituto Nacional de Migración
外国人居住者の居住カード
完全な身元セットのために外国パスポートと組み合わせます。
発行国
ICAO生体認証パスポート
非居住者のKYCで受け入れられ、カジノ入場に必須。
Servicio de Administración de Rentas (SAR)
14桁の税務ID
ID文書ではありませんが、自然人および法人の二次識別子としてSARオンライン相談と照合されます。
規制当局
ラテンアメリカのFATF型地域機関
RNP
制限付き
生体認証チップ付きDNI（Documento Nacional de Identificación）を管理。新DNI展開完了。限定的なオンラインサービス；商業APIなし。
SAR
規制対象
RTN (Registro Tributario Nacional)を管理する税務当局。オンラインRTN相談利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
GAFILATによる監督
主要なAML法。2014年12月30日に国会によってDecreto No. 144-2014として採択され、2015年4月15日にLa Gacetaに公布されたLey Especial contra el Lavado de Activosは、ホンジュラスのAML/CFT制度の基盤である。マネーロンダリング犯罪を定義し、sujetos obligados（義務対象者）を列挙し、顧客デューデリジェンス、記録保持、報告義務を課し、UIFと部門別監督機関による行政制裁の法的根拠を創設している。包括的な
データ保護
国家DPAによる監督
- Decreto 144-2014の下での義務対象者ステータスをマッピングし、Oficial de Cumplimientoを指名する。- 文書化されたリスクアペタイトを含むリスクベースのCDDポリシー（簡易/通常/強化）を採用する。- DNI、パスポート、（該当する場合）居住カードオプションを含むスペイン語でのDiditフローを設定する。- 有効化
コンプライアンス違反に対する罰則
| 送金の重要性 | 2024年に約97.4億米ドル、GDP の約25%、約80%が米国から |
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 顧客がオンボーディングに入る（スペイン語UX）。フローはデフォルトでスペイン語で提供され、文書リストにはDNI、Pasaporte、Carné de residenteが表示される。2. 文書キャプチャ。ユーザーは新しいRNP DNI（表面+裏面、2Dバーコード/QRを解析）またはICAOパスポートMRZを撮影する。Diditはテンプレートチェック、OCRを実行
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
送金事業者は、毎年GDPの約25%が流入することを考慮すると、ホンジュラスで戦略的に最も露出度の高い部門である。典型的なフロー：送金者と受益者はDNIまたはパスポートで識別され、事業者はRNP文書を検証し、初回登録時にライブネスを実行し、ウォッチリストと制裁措置を実行
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルが国レベルで規制されていないため、ホンジュラスのプレイヤーにサービスを提供する事業者は通常、外国ライセンスのKYC義務（Malta MGA、UKGC、Gibraltar、Curaçao）に依存しながら、CNBS規則の下で銀行パートナーを満足させるAML管理も適用している。典型的なフロー：DNIまたはパスポート
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ホンジュラス居住者の暗号通貨エクスポージャーは、ほぼ全面的にオフショア取引所を通じて仲介されている。CNBS禁止（2022年）は監督対象機関の直接銀行レールを閉鎖するため、ホンジュラスユーザーにサービスを提供するVASPは国内制度の外に位置するが、金融機関を通じて間接的な圧力に直面している
生体認証ライブネス
Sumsub、Onfido、Veriff、Jumio、IDnowはすべて、グローバル文書ライブラリの一部としてホンジュラス文書をカバーしているが、いずれもローカル身元データベース統合を実行していない（統合する商用RNP APIが存在しない）ため、すべてのベンダーの技術的上限は文書キャプチャ+バイオメトリクス+グローバルAMLスクリーニングである。これにより、価格と開発者エクスペリエンスが差別化要因となる。ホンジュラス市場での典型的な定価は、ライブネスとAMLを含めて1検証あたり1.00〜2.50米ドルの範囲に収まる
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ホンジュラスは国家AMLフレームワークの下で、文書確認、バイオメトリックライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、ホンジュラスで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフロー用に世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1検証あたり0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1検証あたり1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ホンジュラスのすべてのAML義務をカバーしています。
ホンジュラスのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリックライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PAD Level 2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ホンジュラスの暗号通貨規制フレームワークに準拠した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、ホンジュラスのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
