香港での身元確認
香港はアジアで最も集中した国際金融センターであり、2023年6月1日以降、暗号を規制の枠組み内に完全に取り込む地域で最も野心的な実験です。香港の顧客をオンボーディングすることは画面キャプチャではありません — それはマネーロンダリング防止・テロ資金供与対策条例（第615章）に規定され、香港金融管理局によって監督される行為です
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
香港の人口は約750万人で、世界最高水準の一人当たりGDPを誇り、その人口規模を遥かに上回る金融セクターを有しています。本人確認ベンダーにとって、4つのクラスターが重要です： - 中環・金鐘のグローバル銀行。HSBC、スタンダードチャータード、中国銀行（香港）、DBS、恒生銀行、シティ香港、JPモルガン・チェース、クレディ・アグリコル、モルガン・スタンレー、ゴールドマン・サックス、UBSが合わせて香港のバランスシートに数兆香港ドルを保有しています。これらは銀行条例とAMLOの両方の下でHKMAによって監督される認可機関（AIs）です。プライベートバンキングのオンボーディングは、この地域で最も困難な本人確認ユースケースです — 超富裕層顧客、中国本土の資産源泉説明、すべての実質的所有者に対する強化デューデリジェンス。-
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
すべてのCDD書類および取引記録は、事業関係の終了または取引の完了から少なくとも5年間保持する必要があり、より遅い日付から測定されます
2019年、2021年およびその後の更新
「VATPガイドライン」
PCPDの身分証明書番号およびその他の個人識別子に関する実務規範（「PICコード」）によって規定されています
PCPDの**生体認証データの収集および使用に関するガイダンス（2020年8月、更新済み
非ホワイトリスト管轄区域への転送を制限するPDPO第33条は発効されたことがないため、実際にはDPPsが他の方法でコンプライアンスを満たしている限りクロスボーダー転送は許可されています
VASPsは、取引価値に関係なく、すべての仮想資産転送について送信者および受益者情報を収集、送信、受信する必要があり、8,000香港ドル未満では情報セットが削減されます
規制対象事業者が実際に従う
入境事務処
規制対象
チップと生体認証を備えたスマートHKIDカード。すべての居住者にHKID番号が割り当てられます。複数のアプリケーションを持つ高度に先進的なカード。
政府資訊科技總監辦公室
規制対象
政府デジタルアイデンティティプラットフォーム。本人確認、デジタル署名、フォーム事前入力をサポート。認可された民間セクター使用向けAPIが利用可能。
会社登記処
オープン
事業者登録簿。ICRIS（統合会社登記情報システム）によるオンライン検索。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
記録保持による監督
マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策条例（第615章）は香港KYCの基盤です。2012年に最初に制定され、繰り返し改正されています（特に2022年改正法案によりVASP制度が追加）。公式のelegislation.gov.hkポータルで公開されています。あらゆるオンボーディングフローの主要な基準：
データ保護
国家DPAによる監督
本格的な香港オンボーディングフローは英語、繁体字中国語（広東語話者向け）、簡体字中国語（中国本土出身の顧客およびクロスボーダーフロー）で提供されます。文レベルの翻訳では不十分です：法的専門用語（例：beneficial owner / 實益擁有人、politically e
コンプライアンス違反に対する罰則
- Cap. 537の下で実施される国連制裁、OFAC SDN、UK OFSI、EU統合リスト、HKMA指定テロリストリスト、商業PEPフィードを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対する統合AMLスクリーニング。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
香港は非文書KYC市場ではありません。インドのAadhaar eKYCやブラジルのReceita Federal CPF APIとは異なり、ベンダーが名前、生年月日、国民ID番号を明確な「一致/不一致」の回答に解決するためにアクセスできるオープンな政府身元APIはありません。したがって検証は
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
生体認証は香港での非対面オンボーディングにおいて実質的に必須です。HKMAのリモートオンボーディング通達、SFCのAMLガイドライン、IAのGL3はすべて、代替手段である独立した第三者紹介が
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
香港は国内PEPリストを維持していません。市場慣行では、外国および国内PEPの両方について商業データベース（Dow Jones Risk & Compliance、LexisNexis WorldCompliance、Refinitiv World-Check、ComplyAdvantage、Moody's Orbis / Bureau van Dijk）に依存しています。制裁については、香Kong は国連を実施
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
FATF Travel Ruleは2つの並行トラックで適用されます：
生体認証ライブネス
HKMAのアウトソーシングフレームワーク（SPMモジュールSA-2）およびSFCのアウトソーシング通達の下で、規制機関はCDDの実行を第三者（身元確認ベンダーを含む）にアウトソースできますが、AMLOへの準拠について完全な責任を負い続けます。AMLO準拠目的での個人データのクロスボーダー転送は、DPPが尊重され契約上の保護措置が整備されている場合、PDPOの下で許可されます。事業者はベンダーのISO 27001を文書化する必要があります
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。香港は国家AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは香港で発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、およびクロスボーダーフロー用に世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、香港でのすべてのAML義務をカバーします。
香港のほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定livenessを提供します。
はい。Diditは香港の暗号通貨規制フレームワークに準拠した文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートし、該当する場合はEU Travel Rule準拠も含みます。
はい。Diditは香港のiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
