ハンガリーでの身元確認
ハンガリーは2017年法第LIII号（Pmt.）に基づく成熟したAML制度を持つEU加盟国で、中央銀行（Magyar Nemzeti Bank、MNB）がリモート顧客デューデリジェンスに関する詳細な政令を作成し、国家eIDスタック — eSZIG、Ügyfélkapu+、KAÜ、新しいDÁPモバイルアプリ — が2025-2026年に真の規模に達している。フィンテック、暗号通貨、マーケットプレイス、またはiGaming事業者のオンボード
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ハンガリーの人口は約960万人で、銀行口座を持ち、カードを使用し、ますますモバイルファーストの消費者基盤がブダペストと大きな地方都市（デブレツェン、セゲド、ペーチ、ジェール、ミシュコルツ）に集中している。国内銀行市場はOTP Bank — ハンガリー最大の商業貸付機関でCEE全域の地域チャンピオン — が支配し、MHB Bank（MKB、Budapest Bank、Takarékbankの合併後継）、K&H Bank（KBCグループ）、Erste Bank Hungary、Raiffeisen Bank Hungary、CIB Bank（Intesa Sanpaolo）、UniCredit Bank Hungaryが続く。チャレンジャー側では、Revolut、Wise、N26がハンガリー居住者向けに重要なパスポート帳簿を持っている；Gránit Bankは最も目立つ国内デジタルファーストプレイヤー。フィンテック活動は隣国ポーランドやチェコより薄いが、意味
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
非FIUとしての役割において
BM（Belügyminisztérium / 内務省）
規制対象
中央人口登録簿。身元データと住所を含む。認可された機関の電子アクセス。個人識別番号（személyi szám）は識別子の組み合わせに置き換えられた。
NISZ（国家情報通信サービス会社）
規制対象
政府デジタルアイデンティティポータル。政府サービスでの電子認証に使用。現在近代化中。
BM
規制対象
チップ付き電子IDカード。電子認証とデジタル署名をサポート。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
NAVによる監督
基幹法令は2017年法律第53号「マネーロンダリング及びテロ資金供与の防止・対策に関する法律」で、一般的にPmt.（pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény）という略称で呼ばれています。これはEU第4次、第5次、第6次AML指令を国内法化したもので、2026年からは直接適用されるEU AML規則と新しいAnti-Money Laundering Authority（AMLA）フレームワークと共存します。Pmt.はnjt.hu（Nemzeti Jogszabálytár）で公開されています
データ保護
National DPAによる監督
ハンガリーにはKYCデータに特化したデータ居住要件はありません：GDPRとPmt.が適用されます。EEA諸国での処理は許可されており、第三国への移転はGDPR第5章の下で十分性決定、SCC、またはBCRに依存します。実際には、MNBはハンガリー監督対象事業者の本番KYCデータを期待しています
コンプライアンス違反に対する罰則
MNBのAML執行は過去2年間で警告書から罰金へとシフトしています。最近の画期的な措置：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
MNB監督対象事業者はPmt. §§6-19（CDD、EDD、SDD、継続的モニタリング）およびリモート顧客デューデリジェンスに関するMNB政令の下で運営されています — 従来は45/2018（XII. 17.）MNB rendelet、26/2020（VIII. 25.）および16/2022により更新され、現在は29/2024（VI. 24.）MNB rendeletに統合されています
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ハンガリーの暗号資産制度は2025年1月1日に大幅に変更され、MiCAが発効し、暗号資産サービスプロバイダーの完全な監督責任がMNBに移管されました。国内法化は2024年法律第7号（Kripta törvény）によります。以前NAVが監督していた旧VASP登録制度は廃止されました
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ハンガリーのギャンブル市場は部分的国家独占として構造化されています。ほとんどの分野 — 国営宝くじ、オンラインカジノ、陸上ゲーミング — の運営は100%国有のSzerencsejáték Zrt.と少数のコンセッション保有陸上カジノ運営者に留保されています。オンライン
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ハンガリーのマーケットプレイス、ギグプラットフォーム、クリエイターエコノミーサービスは、決済や暗号資産サービスを運営していない限り、Pmt.の下での義務対象事業者ではありませんが、他の2つのフレームワークの下にあります：
生体認証ライブネス
拘束力のある参照はMNB規則29/2024（VI. 24.） — 45/2018、26/2020、16/2022の統合後継 — auditált elektronikus hírközlő eszközおよびそのような機器による電子顧客デューデリジェンスの詳細規則に関するものです。中核要件：- エンドツーエンド監査。識別システムは稼働前に政令の技術仕様に対して独立監査を受け、重要な変更時には再監査を受ける必要があります。- セッション記録。完全なビデオおよび/または自動化された
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ハンガリーは国内AMLフレームワークの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合の書類確認、生体認証ライブネス、ビデオ識別を含みます。
Diditはハンガリーで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックがあります。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ハンガリーのすべてのAML義務をカバーしています。
ハンガリーのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が要求または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ハンガリーの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはハンガリーのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
