世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み アイスランド内.
- 不正行為の状況
- アイスランドは、シェンゲン圏からの国境を越えた露出によって増幅される、成長するフィンテックおよび暗号セクターにおいて、ディープフェイクおよび合成ID詐欺の圧力に直面しています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法No. 140/2018
- GDPR（EEA協定、法No. 90/2018経由）
- FATF 40の勧告
- MONEYVAL評価フレームワーク
- eIDAS 2.0（EEA協定との整合経由）
本人確認を監督する機関 アイスランド内.
FME
Fjármálaeftirlitið（金融監督庁） — 銀行、決済機関、保険会社、証券ディーラーの主要規制当局。法No. 140/2018（AMLD転置）に基づきAML/CFTを施行。
Persónuvernd
アイスランドデータ保護庁 — EEA協定の下で採択されたGDPRを施行。アイスランド居住者に対して行われるすべての本人確認を管轄。
Þjóðskrá Íslands
アイスランド統計局/国家登録局 — 国民IDを発行し、Kennitala個人識別番号登録簿を維持し、市民の身元記録の権威ある情報源。
Seðlabanki Íslands
アイスランド中央銀行 — 決済システム、外国為替、マクロプルーデンスの安定性を監督。FMEと連携してシステム上の金融リスクを調整。
Ríkisskattstjóri
内国歳入局 — 会社登録法およびAMLフレームワークに基づき、税務コンプライアンスのクロスリファレンスのために受益所有権およびUBO情報を収集。
Samkeppniseftirlitið
アイスランド競争庁 — FMEの指導の下、Didit AMLスクリーニング層に上級職員が登場するPEPレベル3規制機関。
4つのモジュール。1回の認証。
アイスランドのIDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Vegabréf（生体認証パスポート）、Nafnskírteini（国民IDカード）、Ökuskírteini、およびEEA居住許可証。
- 返される情報：氏名、Kennitala（個人識別番号）、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Vegabréf（生体認証パスポート） — NFCチップ読み取り
- Nafnskírteini（国民IDカード）
- Ökuskírteini（運転免許証）
顔を照合する。本人であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDの肖像と照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにアイスランドのウォッチリスト：
- アイスランド議会（Alþingi） — PEPレベル1（議員および上級国家公務員）。
- アイスランド最高裁判所 — 判決および執行指定。
- Fjármálaeftirlitið (FME) — 規制警告および執行通知。
- アイスランド金融情報機関（FIU-IS） — SAR由来の指定。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定（S/RES/1267以降）。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省指定。
- EU統合金融制裁リスト — EEA適用執行。
- インターポール通知 — 国際法執行指定。
- バーゼルAMLインデックス — アイスランドの年間リスクスコアリング。
- ユーロポール最重要指名手配 — 欧州国境を越えた法執行。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（1ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
書類検証 — アイスランドには公開レジストリAPIがありません.
書類検証 — アイスランドには公開レジストリAPIがありません — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。