世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み インド内.
- 不正行為の状況
- インドの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ネオバンクやUPI-PSPのオンボーディングにおけるディープフェイクや合成Aadhaar攻撃、大量のPANおよびVoter-ID偽造、そしてPMLAで義務付けられているVDAサービスプロバイダー制度の下での国境を越えた暗号資産オンランプの爆発的な増加です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- RBI顧客デューデリジェンスマスターディレクション
- マネーロンダリング防止法（PMLA）
- SEBI KYC登録機関フレームワーク
- Aadhaar法2016
- デジタル個人データ保護法2023
- PMLA VDAサービスプロバイダー制度（暗号資産）
本人確認を監督する機関 インド内.
RBI
インド準備銀行 — 中央銀行。銀行、決済アグリゲーター、決済銀行、およびノンバンキング金融会社（NBFC）に拘束力のある顧客デューデリジェンスマスターディレクションを発行しています。
SEBI
インド証券取引委員会 — 資本市場の監督機関。ミューチュアルファンド、ブローカー、預託機関向けのKYC登録機関（KRA）フレームワークを設定します。
UIDAI
インド固有識別番号庁 — Aadhaarを発行し、Aadhaar法2016に基づき、オフラインXML、ペーパーレスeKYC、オンラインeKYCチャネルを管理します。
FIU-IND
インド金融情報機関 — マネーロンダリング防止法（PMLA）に基づき、疑わしい取引報告書を受け取ります。VDAサービスプロバイダー（暗号資産）を規制します。
MeitY
電子情報技術省 — 2023年デジタル個人データ保護法の実施機関。検証データの取得、保存、開示方法を管理します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Aadhaar、PAN、有権者ID、インドのeパスポート（チップ読み取り付き）、運転免許証（全29州のテンプレート）、およびDigiLocker発行者署名付き資格情報。
- 氏名、文書番号、生年月日、住所、性別を返します。デーヴァナーガリー文字、ベンガル文字、タミル文字、およびその他の地域スクリプトはOCRを通じてそのまま保持されます。
- Aadhaar（オフラインXMLまたはAUAライセンスを持つエンティティ向けのライブUIDAI eKYC）
- 永続口座番号（PAN）
- 有権者ID（EPIC）— 有権者写真身分証明書
顔を照合します。実在の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き渡しQR
制裁、PEP、および有害なメディアのスクリーニング.
Diditは、ユーザーの名前を、1,300以上の制裁、政治的要人 (PEP)、および有害なメディアリストのグローバルプール、さらにすべてのインドの規制監視リスト (内務省禁止組織 + 不法団体、インド議会 + 州評議会、インド政府のすべての省庁のPEP登録、インド破産・倒産委員会) と照合してスクリーニングします。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、および有害なメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
UIDAI、ITD、ECI、RTO、およびPassport Sevaとのクロスチェック.
信頼できる市民登録機関とクロスチェックされます。
- Aadhaarチェック (
ind_aadhaar、カバー率約100%) は、名前 + 生年月日 + Aadhaar番号 + PANを使用してUIDAIに直接アクセスします。 - PANチェック (
ind_pan_permanent_account_number、カバー率約100%) は、所得税局データベースにアクセスします。 - EPIC (
ind_epic_voter_s_registration)、運転免許証 (ind_drivers_licence)、およびパスポート (ind_passport) は、それぞれ選挙管理委員会、道路交通局、およびPassport Seva Kendraのカバー範囲を補完します。 - これらを並行して実行し、Diditはまず安価なものを選択し、最初のチェックで結論が出なかった場合にのみ、より詳細なチェックの費用を支払います。
UIDAI、ITD、ECI、RTO、およびPassport Sevaとのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて インドのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ インド向け.
India — Aadhaar (UIDAI)
ソース: Unique Identification Authority of India (UIDAI)。$0.11 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 ~ 100% of adult population。
India — PAN (Income Tax Department)
ソース: Income Tax Department of India (ITD)。$0.84 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 ~ 100% of adult population。
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
ソース: Election Commission of India (ECI)。$0.84 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 > 75% of adult population。
India — Drivers Licence (RTO)
ソース: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi)。$0.84 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 > 75% of adult population。
India — Passport (Passport Seva Kendra)
ソース: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs。$0.19 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 ~ 25% of adult population。
インドでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。