インドでの身元確認
エグゼクティブサマリー。インドは地球上で最も重要な本人確認市場です：14億4千万人の人口、14億のAadhaar番号が発行され、国家が構築したデジタル公共インフラ（Aadhaar + DigiLocker + PAN + UPI + Account Aggregator + CKYCR）が書類スキャンからデータベースのみの確認へとKYCの主要な方式を押し上げた最初の国です。KYC/AMLはPreveに基づいています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
インドは世界で最も人口の多い国（約14億4千万人）、名目GDPで世界第5位の経済大国であり、ほとんどの指標で地球上最大のKYC取扱量市場です。本人確認にとって重要な数字は驚異的です：Unique Identification Authority of India（UIDAI）により発行された14億以上のAadhaar番号、2025年時点でAccount Aggregator（AA）フレームワークで有効化された26億以上の金融アカウント、FIPまたはFIUとしてAAで稼働している126以上の金融機関、約4億のDEMATアカウント、月間180億以上の取引を処理するUPIネットワーク（世界の他の地域を合わせたよりも多いリアルタイム小売決済）。金融包摂はPradhan Mantri Jan Dhan Yojanaにより再構築され、2014年以降5億3千万以上の基本貯蓄口座が開設されました
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
UIDAI
規制対象
14億以上の記録、生体認証（指紋+虹彩+顔）。e-KYC、認証、オフラインXML。世界最大の生体認証身元システム。India Stack（Aadhaar + UPI + DigiLocker）は世界的な基準です。
所得税局 / Protean
規制対象
ECI
制限付き
Vahan/Sarathi経由の州RTO
規制対象
MeitY
規制対象
デジタル文書リポジトリ
企業省
オープン
GSTN
オープン
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
PMLA 2002による監督
インドのKYC/AMLは真に階層化された多規制機関体制です。主要な手段は以下の通りです：
データ保護
National DPAによる監督
- RBI Payment System Data Storage Directive、2018年4月6日。「システムプロバイダーが運営する決済システムに関する全データは、インド国内のシステムにのみ保存される。」2018年10月6日より施行。ミラーリング（海外でのコピー保存）は当初曖昧でしたが、RBIの2019年6月のFAQで明確化されました
コンプライアンス違反に対する罰則
- Paytm Payments Bank Ltd — RBI措置、2024年1月-3月。RBIは2023年10月10日にKYC指令、サイバーセキュリティフレームワーク、Payments Bankの運営ガイドラインの不遵守により、Banking Regulation Act第47A条の下でINR 5.39クローレの金銭的制裁を課しました。具体的な違反は
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
RBI Master Direction on KYC Chapter IVは、銀行、NBFC、プリペイド決済手段発行者、ウォレット事業者、HFCの許可されたオンボーディング方式を定めています。現代的なインドのフィンテックフローは通常、これらのいくつかを連鎖させます：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
インドには独立した暗号資産ライセンス制度はありません。あるのは2023年3月7日の財務省官報通知S.O. 1072(E)で、PML Rulesに新しい条項を挿入し、指定事業または職業を行う者の新しいクラスとして、以下に従事する者を定義しています：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
インドのiGamingは、連邦仲介者制度が重なった断片化された州規制のパッチワークです：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイス（eコマース、ギグ、配送、クリエイターエコノミー）は金融サービスとは異なる論理で統治されています。主要な手段は以下の通りです：
生体認証ライブネス
インドでは2つの並行するliveness制度が重要です。Aadhaarベースのliveness。UIDIIに対する生体認証と顔認証では、基盤となるキャプチャデバイスはSTQC認証（Standardisation Testing and Quality Certification）を受けている必要があり、認証はPMLA第11A条の下で認められた事業者によるUIDII認証済みのAUA/ASA + KUA経由でルーティングされる必要があります。UIDIIのAadhaar Face Authentication APIはサーバーサイドでlivenessを強制します。
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。インドは国家AMLフレームワークの下で、規制により要求される場合の書類確認、生体liveness、ビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、インドで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、および国境を越えたフローのための世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00-$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、インドでのすべてのAML義務をカバーしています。
インドの規制対象セクターの多くは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出を義務付けているか、強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供しています。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule遵守を含む、インドの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしています。
はい。Diditは、インドのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
