サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
イラクの金融犯罪制度は3つの柱で構築されています：1. 主要法律 — 2004年CPA命令第93号を廃止・置換した2015年マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策法第39号。2. CBI指示・通達 — 2025年CBI Pathways銀行改革基準を含む、銀行、両替会社、電子決済サービスプロバイダー、送金業者向けのセクター別AML/CFT指令。3. イラクの国家金融情報機関であるマネーロンダリング防止・テロ資金供与対策室（AMLCTFO）による運営監督。CBIの機能的独立性を持って運営されています。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
マネーロンダリングは、犯罪活動に由来することが知られているまたは合理的に疑われる資金の変換、移転、隠匿、偽装、取得、所持または使用に関して定義されています
銀行、両替会社、送金業者、電子決済サービスプロバイダー、保険仲介業者、不動産仲介業者、貴金属・宝石商、弁護士、公証人をカバーしています
独自の法人格と財政自治権を持つCBI内の独立した公的部門として、マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策室を創設します
AMLCTFOは疑わしい取引を最大7営業日間停止し、調査結果を検察官に照会することができます
関係終了または取引日から最低5年間
グループ内共有と合法的権限開示の狭い例外を除く
内務省 / 国民カード庁
制限付き
複数の民事文書を統合した生体認証国民IDカード。展開進行中。民事番号割り当て済み。電子確認機能開発中。
内務省
制限付き
従来の民事登録。紙ベースの記録をデジタル化中。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
広範な前提犯罪による監督
中核となる法律は2015年10月に制定されたAnti-Money Laundering and Countering Terrorist Financing Law No. 39 of 2015で、CPA時代の枠組みに代わり、イラクをFATF基準に適合させるために制定されました。
データ保護
国家DPAによる監督
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
イラクのFATF軌道は独特の弧を描いています：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
イラクには包括的なデータ保護法がありません。プライバシー保護は以下から派生します：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
イラクの身元確認スタックは主に内務省が民事身分事務局および国民カード機関を通じて管理しています。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
イラクは非制裁国の中で最も複雑な制裁環境の一つを占めています。3つの要因が収束します：
生体認証ライブネス
イラクは世界で最も厳格な暗号通貨禁止の一つを維持しています：1. 2017年CBI声明 — イラク中央銀行は2017年12月3日に暗号通貨使用に対する正式な禁止を発表し、仮想通貨で取引を行うトレーダーはAML法の下で処罰に直面すると警告しました。CBIは詐欺リスク、市場のボラティリティ、AML/CFTの懸念、法定通貨としての地位の欠如を理由に挙げました。
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。イラクは国家AML枠組みの下で、文書確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはイラクで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェックで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、イラクのすべてのAML義務をカバーしています。
イラクのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定livenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、イラクの暗号通貨規制枠組みに適合した文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはイラクのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
