世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み アイルランド内.
- 不正行為の状況
- アイルランドの本人確認詐欺は3つの圧力によって形成されています。CBIライセンスを持つチャレンジャーバンクや暗号資産企業が使用するリモートオンボーディングフローにおけるディープフェイク注入、PPSNにリンクされた信用申請における合成ID攻撃、アイルランドの運転免許証および公共サービスカードにおける文書偽造です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、注入、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2010年刑事司法（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）法
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / 2018年データ保護法
- 金融セクター向けCBI AML/CFTガイドライン
本人確認を監督する機関 アイルランド内.
CBI
アイルランド中央銀行 — 銀行、決済機関、電子マネー機関、保険、証券市場、および暗号資産サービスプロバイダー（MiCAの下）の中央銀行および統合監督機関。
DPC
データ保護委員会 — アイルランドの一般データ保護規則（GDPR）および2018年データ保護法の監督機関であり、ほとんどのビッグテックの主要監督機関。
FIU Ireland
アイルランド国家警察の金融情報ユニット — 2010年刑事司法（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）法に基づき、不審取引報告書（STR）を受領。
Revenue
歳入委員会 — KYBおよび財務オンボーディングで使用されるPPSN（個人公共サービス番号）および税務居住地登録簿を運営。
CRO / RBO
企業登録局および実質的所有者中央登録簿 — アイルランドの企業および実質的所有者データの信頼できる情報源。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なアイルランドの資格情報に対応 — アイルランドのパスポート（eパスポートのチップ読み取りを含む）、公共サービスカード、MyGovID、アイルランドの運転免許証、非EEA国民向けのアイルランド居住許可証（IRP）、およびすべてのEU/EEA国民IDカード。
- 氏名、書類番号、生年月日、性別、有効期限を返します。
- アイルランドのパスポート（チップ + NFC）
- 公共サービスカード · MyGovID
- アイルランドの運転免許証 · アイルランド居住許可証 · EU / EEA国民ID
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、ネガティブメディアのスクリーニング.
Diditは、ユーザーの名前を、1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、ネガティブメディアリストのグローバルプール、およびすべてのアイルランドの規制ウォッチリスト（下院PEP登録、An Garda Síochánaアラート、The Irish Timesのネガティブメディア、FIU Irelandアラート）、および国境を越えたリスト（HMT/OFSI UK、OFAC SDN、EU統合、国連統合）と照合してスクリーニングします。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、ネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
アイルランドの市民登録簿と信用情報機関をクロスチェック.
公的な市民登録簿とクロスチェックされます。
- `irl_credit_bureau`チェック（
$0.77、約50%のカバー率）は、信用情報機関のヘッダーデータにヒットします。これはCBIの消費者信用引受に役立ちます。 - `irl_citizens`（
$2.03、約20%）は、アイルランドの市民登録データと名前をクロスチェックします。`irl_voter_registration`（$1.13、約20%）は、選挙人名簿の存在を確認します。 - `irl_residential`（
$2.03、約20%）と`irl_utility`（$2.03、約20%）サービスは、住所と公共料金のカバー率を補完します。
アイルランドの市民登録簿と信用情報機関をクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて アイルランドのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ アイルランド向け.
Ireland Citizens
ソース: Irish civil-registry data。$2.03 per successful query。 カバー範囲 ~20% of adult population。
Ireland Credit Bureau
ソース: Irish consumer credit-bureau header data。$0.77 per successful query。 カバー範囲 ~50% of adult population。
Ireland Residential
ソース: Irish residential records。$2.03 per successful query。 カバー範囲 ~20% of adult population。
Ireland Utility
ソース: Irish utility records。$2.03 per successful query。 カバー範囲 ~20% of adult population。
Ireland Voter Registration
ソース: Irish electoral roll。$1.13 per successful query。 カバー範囲 ~20% of adult population。
アイルランドでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。