アイルランドでの身元確認
アイルランドで事業を行う企業向けの書類確認、生体認証ライブネス、AMLスクリーニング — 1回の確認につき$0.30。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
アイルランドは決済、銀行、暗号資産分野で国力を大幅に上回る存在感を示しています。ダブリンの国際金融サービスセンター（IFSC）には500以上の規制対象金融機関があり、アイルランドはStripe（Stripe Payments Europe Limited、CBIにより電子マネー機関として認可）、Coinbase Europe、Gemini Europe、Circle Internet Financial Europe、MoonPay、KrakenのEU事業体のEU法的本拠地です。Revolut Bank UABのアイルランド支店は2023年に稼働開始し、EUパスポート事業体と合わせて現在300万人以上のアイルランド顧客にサービスを提供しており、これはアイルランド設立のリテール銀行よりも多い数です。国内フィンテックにはFire.com（EMI）、Prepay Technologies、Wayflyer、CurrencyFair、Future Finance、TransferMateがあります。大規模なKYCが必要な規制対象事業者の構成は以下の通りです：- 信用
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
規則（EU
DEASP（雇用問題社会保護省）
規制対象
公共サービス向け政府デジタルアイデンティティ。PSC（公共サービスカード）とPPSNに基づく。主に政府サービスアクセス用で、商用利用は限定的。
DSP（社会保護省）
規制対象
公共サービス用の一意識別子。認可された事業者が検証利用可能。汎用IDではないが広く使用されている。
CRO
オープン
事業者登記簿。無料オンライン検索が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
MiCARによる監督
アイルランドのAML/CFTフレームワークは、Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010（CJA 2010）を基盤とし、Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018（4AMLD移行）およびCriminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021（5AMLD移行、2021年3月法制化）により改正されている。2021年法により仮想資産サービスプロバイダーが完全に規制対象となり、電子マネーCDD閾値が€
データ保護
国内DPAによる監督
アイルランドはEU内にあり、EEA全域での自由なデータ流通の恩恵を受けている。EEA域外への移転には十分性認定、移転影響評価を伴う標準契約条項、またはその他のGDPR第46条メカニズムが必要。Schrems II判決後、アイルランド企業とDPCは特に厳
コンプライアンス違反に対する罰則
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M、2021年3月 — トラッカー住宅ローン問題。（AMLではないが、現在の執行ペースを確立したCBIの代表的制裁金。）
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
CJA 2010第3章（第33-39条）およびCBIの2021年ガイドラインの下、信用機関、EMI、決済機関または投資会社は以下を行わなければならない：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
アイルランドはVASPをAML規制対象に含めた最初のEU管轄区域の一つ。2021年法により挿入されたCJA 2010第106A条は、CBIが運営し2021年4月23日から有効なVASP登録制度を創設した。登録は歴史的に遅く選択的であった：CBIは
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
アイルランドのギャンブルは一から再構築されている。Gambling Regulation Act 2024（2024年第35号法）はBetting Act 1931、Gaming and Lotteries Act 1956および従来のアイルランドギャンブル法の大部分を廃止し、Gambling Regulatory Authority of Ireland（GRAI）を設立した。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスはEU Digital Services Act（DSA）（規則（EU）2022/2065）の対象となり、2024年2月からアイルランドで直接適用されている。アイルランドのDSAコーディネーターはCoimisiún na Meánである。DSA第30条により、オンラインマーケットプレイスは身元、連絡先詳細、銀行口座および
生体認証ライブネス
生体認証データはGDPR第9条特別カテゴリーデータである。処理には第6条の適法根拠（通常は詐欺防止のための第6条(1)(f)正当利益または AMLのための第6条(1)(c)法的義務）と第9条の例外（通常はアイルランド法に支えられた第9条(2)(g)重要な公益上の理由）の両方が必要。CBIの2021年ガイドラインは生体認証ライブネスを正当なリモートオンボーディング管理として認めている。しかし、DPCは異常に強硬
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。アイルランドは国内AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはアイルランドで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、および国境を越えた流れのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、アイルランドのすべてのAML義務をカバーします。
アイルランドの規制対象セクターの大部分で、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、アイルランドの暗号資産規制フレームワークに沿った文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはアイルランドのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
